¿Quienes están obligados a declarar renta en 2025? – Últimos avisos y fechas

Los obligados a declarar renta 2025 son tendencia: la Campaña de la Renta 2024-2025 se encuentra en su etapa final. A medida que se acerca la fecha límite del lunes 30 de junio, los contribuyentes deben asegurarse de cumplir con sus obligaciones fiscales para evitar sanciones.

Este año, la Agencia Tributaria ha introducido nuevas reglas, umbrales de ingresos y facilidades tecnológicas que todo ciudadano debe conocer. Además, no declarar a tiempo puede implicar multas de hasta el 150% de la deuda con Hacienda. En este contexto, entender quiénes están obligados a declarar renta 2025 es clave.

Nuevos obligados a declarar en 2025: cambios en el umbral mínimo

Una de las novedades más relevantes es el aumento del umbral mínimo para estar exento de declarar.

Hasta el año pasado, este se situaba en 15.000 euros. Para la campaña 2025, se ha fijado en 15.876 euros, en línea con la subida del Salario Mínimo Interprofesional. Por tanto, todos aquellos que superen esta cifra anual de ingresos estarán obligados a declarar renta en 2025.

Este cambio afecta especialmente a quienes tienen dos o más pagadores. En este caso, el límite se mantiene, pero si el segundo pagador supera los 1.500 euros, el umbral se aplica desde los 15.876 euros, no desde 22.000.

Otra novedad significativa: las personas desempleadas deberán presentar la declaración aunque no superen los ingresos mínimos, si reciben prestación. En caso de omisión, podrían perder el subsidio por desempleo.

Multas por no declarar renta a tiempo: las temidas ‘cartas del miedo’

Hacienda ha intensificado los controles y, en caso de incumplimiento, envía los famosos requerimientos conocidos como ‘cartas del miedo’.

Estas comunicaciones implican multas que oscilan entre el 50% y el 150% de la deuda tributaria, dependiendo de si hay reincidencia o perjuicio económico para la Administración.

En cambio, si el contribuyente actúa por iniciativa propia y presenta fuera de plazo su declaración, las multas son las siguientes:

• Declaración con resultado a devolver o cero → 100 euros de multa.
• Si Hacienda detecta el retraso → 200 euros.

Cuando el resultado es a ingresar, y se presenta fuera de plazo sin requerimiento:

• Hasta 3 meses: recargo del 5%.
• Entre 3 y 6 meses: 10%.
• Entre 6 y 12 meses: 15%.
• Más de 12 meses: 20% más intereses de demora.

Si se abona voluntariamente y no se recurre, la multa puede reducirse un 25%.

Plazos para declarar la renta en 2025: no lo dejes para el último minuto

Los contribuyentes deben tener en cuenta las siguientes fechas señaladas en el calendario del contribuyente de la Agencia Tributaria:

• Hasta el 25 de junio: último día para presentar declaraciones con pago domiciliado.
• 27 de junio: último día para pedir cita previa telefónica o presencial.
• 30 de junio: fin oficial de la Campaña de la Renta 2025.

La declaración puede realizarse por internet, teléfono o en oficinas de Hacienda.

Para quienes operan con activos digitales, la plataforma Renta WEB Open permite simular resultados, ideal para quienes necesitan planificar con precisión cómo declarar criptomonedas o validar ingresos complejos.

Recomendaciones para los obligados a declarar renta en 2025

Con el crecimiento de la inversión digital, Hacienda también vigila los movimientos en exchanges, wallets y plataformas DeFi.

Si has obtenido beneficios por trading, staking o ventas, debes declararlos como ganancias patrimoniales. Además, es recomendable custodiar los activos digitales en una cold wallet, tanto por seguridad como por trazabilidad de cara a la declaración.

Recuerda que, aunque no vendas, si has hecho intercambios entre tokens, también puede existir obligación fiscal. Conocer bien cómo declarar tokens evitará sustos con Hacienda y sanciones inesperadas al invertir en las criptomonedas más rentables.

Del mismo modo, muchos de los obligados a declarar la renta 2025 suelen encontrar errores que obstaculizan su declaración. Entre los errores más comunes destacan:

• No revisar el borrador antes de presentarlo.
• Omitir ingresos de varios pagadores o fuentes.
• No aplicar deducciones por vivienda, hijos o donaciones.
• Desconocer los plazos y declarar fuera de fecha.
• No valorar la opción de declaración conjunta, que en algunos casos ahorra cientos de euros.

Así mismo, vale la pena recordar respecto a las deducciones que muchas personas no reclaman las ayudas a las que tienen derecho:

• Por alquiler de vivienda habitual.
• Por maternidad, familia numerosa o hijos con discapacidad.
• Por aportaciones a planes de pensiones o compra de vehículos eléctricos.
• Por donativos o mejoras energéticas en la vivienda.

Algunas comunidades autónomas ofrecen deducciones adicionales, por lo que es crucial revisar tanto las estatales como las regionales.

Con el final de la Campaña de la Renta 2025 a la vuelta de la esquina, la prioridad es revisar tu situación fiscal y presentar la declaración antes del 30 de junio.

Anticiparse a Hacienda no solo evita multas, sino que también te puede ayudar a optimizar el resultado fiscal.

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