Kripto Vergi Hesaplayıcısı

Kullanıcı dostu kripto vergi hesaplayıcısı ile yerel sermaye kazancı vergi yükümlülüğünüzü ücretsiz olarak keşfedin.

Kripto Vergi Hesaplayıcısı Nedir?

Kripto vergi hesaplayıcısı, kripto alım satımlarınızda ödenmesi gereken vergileri hızlı bir şekilde tahmin etmeye yarayan bir araçtır. ABD ve dünya genelindeki birçok yargı bölgesi, kripto para birimlerini vergi amaçlı mülk olarak değerlendirmektedir. Kripto alım satımlarının vergilendirilmesini hisse senedi alım satımlarındaki vergilere benzer hale getirmektedir.

Bu sayfanın üst kısmında yer alan ücretsiz kripto vergi hesaplayıcısı, yalnızca birkaç tıklama ile alım satımlarınızda ödenmesi gereken vergileri tahmin etmenizi sağlar. Bu adım çok önemlidir. Çünkü vergi zamanı geldiğinde borçlu olabileceğiniz fonları bir kenara koymanıza olanak tanır.

Bir kripto vergi hesaplayıcısı vergilerinizi sizin için dosyalayamaz. Fakat ödenmesi gereken vergileri tahmin ederek önceden plan yapmak için yararlı bir yol sağlar.

IRS yalnızca elden çıkarılan varlıklar için kazanç veya kayıpları dikkate alır. Yani varlığı elinizde tutarsanız, varlığı satana veya başka birine devredene kadar herhangi bir vergi ödenmez.

CryptoNews hesaplayıcısı, varlığı elden çıkardığınızı varsayar. Elde tutulan süreye göre ayarlama yapmanızı sağlar. Bir yıl veya daha uzun süre elde tutmak daha düşük bir sermaye kazancı vergi oranı kazandırır.

Kripto Nasıl Vergilendirilir?

Kripto vergileri karmaşık görünebilir ve çok fazla işleminiz varsa sıkıcıdır. Ancak, ister birkaç işleminiz ister birkaç bin işleminiz olsun, ABD’de birkaç temel kavram geçerlidir.

• Alım satımlar vergi açısından sermaye kazancı olarak değerlendirilir.
• Staking, getiri veya faiz geliri gibi diğer kripto gelirleri normal gelir olarak vergilendirilir.
• Sermaye kazancı vergileri, varlığı satarak veya başka birine göndererek elden çıkardığınızda uygulanır.

Bir sermaye kazancı örneğine bakalım. Örneğin, Kasım 2022’de fiyatların yaklaşık 15.500 $ ile dibe vurduğu en düşük seviyeden Bitcoin satın aldığınızı varsayalım. Eylül 2024’e gelindiğinde BTC’nin fiyatı 60.000 $ aralığına yükseldi. En düşük seviyelerdeki 1.000 dolarlık bir yatırım yaklaşık 4.0000 dolar değerinde olacaktır. Bu neredeyse %300’lük bir kazanç demek.

Takas için Vergi Borcunuz Var mı?

Bu, BTC’yi satıp satmadığınıza veya başka birine gönderip göndermediğinize bağlıdır. Eğer elinizde tuttuysanız, henüz sermaye kazancı vergisi ödemeniz gerekmez. Ancak, bu süre zarfında sattıysanız, muhtemelen kazançlar üzerinden vergi borcunuz olacaktır.

İyi haber şu ki, bir yıldan daha uzun süre elinizde tuttuysanız, kazançlar uzun vadeli sermaye kazancı olarak vergilendirilir ve potansiyel olarak vergi riskinizi önemli ölçüde azaltır.

Mülkler ve tröstler, sermaye kazançları için %0 ile %20 arasında değişen kademeli bir program izler.

• 3.150 $ ve altı: 0 federal sermaye kazancı vergisi
• 3.151$ ila 15.450$: % 15 federal sermaye kazancı vergisi
• 15.540$ ve üzeri: % 20 federal sermaye kazancı vergisi

Bireysel başvuru sahipleri, gelir ve başvuru durumuna göre farklı bir programa göre ödeme yaparlar.

ABD’deki hanelerin çoğu, bir yıldan uzun süre elde tutulan varlıklar için uzun vadeli kazançlar üzerinden % 15’ten fazla sermaye kazancı vergisi ödemeyecektir.

Düşük gelirli ve birçok orta gelirli hane % 0 ödeyecektir. Bununla birlikte, düzenli gelir için kademeli vergi oranları da sermaye kazancı vergilerini etkileyebilir.

Bazı orta gelirli haneler % 15 sermaye kazancı oranı ödeyecektir. Aşağıdaki örnekte, 50.000 $’lık gelir federal sermaye kazancı vergi oranını % 15’e çıkarmıştır.

Bu örnek aynı zamanda vergiye tabi kazancın 3.000 $ değil 2.980 $ olduğunu göstermektedir.

IRS, alım satım ücretlerini maliyet esasına eklemenize izin vererek satın alma maliyetinizi etkili bir şekilde artırır. Bu da vergilendirilebilir kazancı azaltır.

Bu örnekte, alım satım ücreti olarak 20 dolarımız var: 10 doları satın almak ve 10 doları satmak için.

Devlet çoğu durumda alım satım karlarından da bir ısırık alır. CryptoNews ücretsiz vergi hesaplayıcısı, geçerli olduğu durumlarda eyalet vergilerini de tahmin eder.

Kripto Vergi Hesaplayıcısı Nasıl Kullanılır?

Şimdi bir kripto vergi hesaplayıcısının nasıl kullanılacağına bakalım.

Bu sayfanın üst kısmındaki ücretsiz hesap makinesi tüm ABD eyaletlerinin yanı sıra Birleşik Krallık ve Portekiz’i de desteklemektedir. Hesaplayıcı ayrıca diğer vergi yetki alanlarında kolay tahminler için özel yüzdeleri de destekler.

Yeni Başlayanlar için Adım Adım Kılavuz

Yatırım tutarı, satış tutarı, işlem ücretleri ve geliriniz dahil olmak üzere işleminizden bazı temel rakamlara ihtiyacınız olacak. Hiçbir hesap makinesinin olası her vergi durumunu veya durumunu kapsayamayacağını ve doğru bir kripto vergi raporuyla eşleşmeyebileceğini unutmayın.

Bir kripto vergi hesaplayıcısını bir planlama aracı olarak düşünün. Hiç kimse vergi gününe borçlu olduğu miktarı bir kenara koymadan ulaşmak istemez.

Toplam sermaye kazancı için kripto vergilerinizi hesaplama adımlarına bakalım. İşlemlerinizi tek tek kripto paralar için ayrı ayrı girmek istiyorsanız, bunun yerine tek tek coinleri seçebilirsiniz.

1. Adım: Yatırım Tutarını Girin

Yatırım tutarını, kullandığınız kripto borsası için ticaret geçmişinizde bulabilirsiniz. Bu, işlem için maliyet temeliniz olur.

2. Adım: Satış Tutarını Girin

Çoğu hesaplayıcı, satın aldığınız tutarın tamamı için bir satış olduğunu varsayar. Örneğin, 0,01 BTC satın aldıysanız, vergi hesaplayıcısı pozisyonunuzu kapattığınızda 0,01 BTC sattığınızı varsayar.

Coinbase gibi ayrıntılı vergi bilgileri sağlayan borsalar, kısmi miktarlarda satış yapmanız durumunda yardımcı olabilir. Çok sayıda işleminiz varsa kripto vergi yazılımı da yardımcı olabilir.

İşlem geçmişinizde satış tutarını arayın ve bu tutarı Satış Tutarı alanına girin.

3. Adım: Yatırım Ücretlerini Girin

Yatırım ücretlerini detaylandıramasanız da IRS bu ücretleri maliyet bazınızı ayarlamak için kullanmanıza izin verir. Borsa işlem ücretleri için ödediğiniz tutar, vergi amaçlı maliyetinizi artırarak vergiye tabi kazancınızı azaltır.

İşlem için kullandığınız borsada bu rakama bakın veya tahmini bir rakam istiyorsanız bir tahmin kullanın.

4. Adım: Çıkış Ücretlerini Girin

Pozisyonunuzu sattığınızda genellikle ikinci bir işlem ücreti ödersiniz. Bu tutar aynı zamanda vergi amaçları için maliyet bazınızı artırarak vergi yükümlülüğünüzü azaltır.

5. Adım: Yıllık Gelirinizi Girin

Yıllık geliriniz sermaye kazancı vergi oranınızın belirlenmesine yardımcı olur. Yıllık vergilendirilebilir gelirinizi girin.

6. Adım: Eyaletinizi veya Bölgenizi Seçin

ABD’deki her eyaletin kendi vergi yapısı vardır. Ödenmesi gereken vergilerinizin daha doğru bir değerlendirmesi için eyaletinizi seçin.

7. Adım: Uzun Vadeli veya Kısa Vadeli Seçim Yapın

Bir yıldan az tutulan varlıklar için kısa vadeli sermaye kazançları, normal gelir vergisi oranınız üzerinden vergilendirilir. Varsayılan olarak, CryptoNews kripto vergi hesaplayıcısı uzun vadeli bir oran varsayar. Kısa vadeli bir vergi oranı hesaplamanız gerekiyorsa kutuyu işaretleyin.

Her şey yolunda görünüyorsa, tahmini kripto vergilerinizi gözden geçirmek için “Hesapla” butonuna tıklayın.

Yaygın Hatalardan Kaçınmak için İpuçları

Kripto vergi hesaplayıcısı yalnızca sizin verdiğiniz bilgileri bilir. Bazıları eyalet vergi desteği veya ücretleri gibi temel özelliklerden de yoksun olabilir. İşte kripto vergi raporlarınız için daha doğru bir tahmin sağlamak için bazı ipuçları.

• Girdileri iki kez kontrol edin. Eksik bir sıfır veya yanlış yazılmış bir sayı yanlış bir vergi tahminine neden olacaktır.
• Doğru elde tutma dönemini seçin. Bazı kripto vergi hesaplayıcıları varsayılan olarak kısa vadeli elde tutma dönemini, bazıları ise uzun vadeli elde tutma dönemini seçer. Emin olmak için bunu kontrol edin.
• Eyalet desteği olan bir hesap makinesi seçin. Eyalet vergileri federal oranın yarısı kadar olabilir. En doğru tahminler için eyaletinizi destekleyen bir hesap makinesi arayın.
• İşlem ücretlerini destekleyen bir hesap makinesi seçin. IRS, alım satım maliyetlerini maliyet esasına eklemenize izin vererek vergi amaçlı kazancınızı azaltır. İncelediğimiz iki popüler hesap makinesi bu hesaplamayı desteklememektedir.

Hesaplayıcı Sonuçlarına Dayalı Vergi Dosyalama

Kripto vergi hesaplayıcısı, kripto alım satımlarınıza dayalı tahminler sağlar. Ancak vergilerinizi sizin için dosyalayamaz. Ayrıca verileri popüler vergi yazılımı uygulamalarına da aktaramazsınız.

Kripto vergi hesaplayıcıları vergi maliyetlerinizi tahmin etmenize ve gerekirse kenara para koymanıza yardımcı olacak araçlar olarak görülecektir. Bazı durumlarda, cezadan kaçınmak için tahmini üç aylık vergileri ödemeniz gerekebilir. Vergi hesaplayıcısı için topladığınız veriler, tahmini vergilerinizi hazırlamanıza yardımcı olabilir.

Topladığınız veriler yıllık vergi beyannamenizi hazırlamanıza yardımcı olabilir. Hesaplayıcıya sağladığınız veriler vergi beyannamenizle eşleşiyorsa, rakamlar benzer olmalıdır. Ancak, ek kesintiler için uygunsanız, sermaye kazancı hesaplayıcılarında bu ayrıntı düzeyi için destek bulamazsınız. Bireysel koşullarınıza bağlı olarak bazı farklılıklar bekleyebilirsiniz.

İncelenen En İyi Kripto Vergi Hesaplayıcıları

Çeşitli web siteleri kripto vergi hesaplayıcıları sağlar. Her birinin artılarını ve eksilerini bulduk.

Genel olarak, CryptpNews hesap makinesi çoğu insan için en iyi özellik karışımını sunar. Ancak belirli kullanım durumları için başka bir hesap makinesine ihtiyacınız olabilir.

Bazı hesaplayıcılar eyalet vergileri gibi temel ayrıntıları atlayabilse de, genelde benzer performans gösterirler.

Popüler Kripto Vergi Hesaplayıcılarının Karşılaştırılması

CryptoNews ile başlayarak en popüler sermaye kazancı hesaplayıcılarından bazılarını kısaca gözden geçirelim.

1. CryptoNews Ücretsiz Kripto Vergi Hesaplayıcısı

Birkaç göze çarpan özellik arasında tüm ABD eyaletleri, İngiltere ve Portekiz için destek bulunmaktadır. Başka bir ülkedeyseniz, özel bir vergi oranı da belirleyebilirsiniz.

Vergi hesaplayıcımız toplu girişleri veya bireysel işlemleri destekler. Bazı durumlarda, işlemler borsa işlem geçmişinizde coine göre sıralanmış olabileceğinden ikincisi daha kolay olabilir.

CryptoNews kripto vergi hesaplayıcısı işlem ücreti girdilerini destekleyerek daha doğru bir tahmin sağlar.

2. CoinLedger Kripto Vergi Hesaplayıcısı

CoinLedger en çok kripto vergi yazılımı ile bilinir. Tahminler için sağlanan hesap makinesi temiz bir arayüz sunar. Bazı durumlarda vergi oranlarını etkileyebilecek dosyalama durumu için destek sağlar.

ABD dışındaki vergileri hesaplama veya özel bir vergi yüzdesi kullanma yeteneği de dahil olmak üzere bazı özellikleri eksik bulduk. Öte yandan, hesap makinesi aynı form üzerinde uzun ve kısa vadeli kazançları desteklemektedir.

3. NerdWallet Kripto Vergi Hesaplayıcısı

NerdWallet hesaplayıcısı dört dosyalama durumunu destekler. Uzun veya kısa vadeli sermaye kazançlarını seçmenize olanak tanır.

Mevcut en basit hesaplayıcılardan biri olduğunu gördük. Ancak bazı temel özellikleri eksikti. Eyalet vergileri desteklenmediği gibi ek ülkeler veya özel vergi oranları da desteklenmemektedir.

Tüm işlemler, ayrı ayrı para ekleme veya uzun veya kısa vadeli işlemlere ayrı tutarlar atama yeteneği olmadan tek bir toplu giriş haline gelir.

Özellikler, Artılar ve Eksiler

Aşağıda, en popüler kripto vergi hesaplayıcılarından bazılarını karşılaştırıyoruz.

Kripto Yatırımcıları için Önemli Vergi Hususları

Kripto vergileri göz korkutucu olabilir. Sonuç olarak, bazı insanlar bunları erteliyor. Bu da maliyetli bir seçim olabilir.

Bazen insanlar kripto işlemlerini bildirmelerine veya kripto için vergi ödemelerine gerek olmadığını düşünürler. Bu da başka bir maliyetli hata olabilir. Kripto yatırımcıları için bazı temel vergi hususlarını gözden geçirelim.

Kripto Gelirinin Raporlanması

Daha önce tartışıldığı gibi, IRS kripto para birimini mülk olarak görüyor. Bununla birlikte, IRS’ye Bitcoin ile ödeme yapamazsınız ve tüm işlemler dolar değerinde raporlanmalıdır. Bu, başka birinden kripto almanın dolar cinsinden ölçülen gelir haline geldiği anlamına gelir.

Bir başkasına kripto para göndermek, tıpkı bir satış gibi elden çıkarma anlamına gelir. Elde edilen gelir işlem anındaki dolar değeriyle raporlanır.

Merkeziyetsiz finans (DeFi) protokollerinden elde edilen alım satımlar ve gelirler de vergiye tabidir. Bu platformlar genellikle Müşterini Tanı (KYC) kimlik doğrulaması gerektirmese de, blok zinciri kayıtları size geri dönen bir kırıntı izi bırakabilir.

Borsalarda veya borsa dışında kullandığınız tüm kripto cüzdanlarını takip edin. Böylece işlem verilerini çekebilirsiniz. Çok sayıda işleminiz varsa, kripto vergi yazılımının yardımıyla vergi hazırlığını çok daha kolay bulabilirsiniz.

IRS Denetimleri ile Başa Çıkmak

Bir kripto vergi hesaplayıcısı, planlama amacıyla veya vergi yılı sonunda vergi beyannamenizi verirken hesaplamaları iki kez kontrol etmek için vergi yükümlülüğünüzün basit bir tahminini sunar.

Çevrimiçi hesap makineleri bir IRS denetimi durumunda yardımcı olamaz. Tüm kayıtlarınızı el altında tutun ve vergi beyannamenizi hazırlarken kullandığınız belgeleri saklayın.

Bir IRS denetiminden kurtulmanın en iyi yolu doğru kayıtlar tutmak ve eksiksiz bir vergi beyannamesi sunmaktır.

Vergi Son Ödeme Tarihleri ve Cezalar

ABD’de yıllık vergi beyannamesi son ödeme tarihi 15 Nisan’dır. Ancak IRS genellikle vergi mükelleflerinin ödenmesi gereken tutarın % 90’ını vergi son ödeme tarihinden önce ödemesini şart koşar.

Genellikle maaş bordrosu kesintileri bu yükümlülüğü karşılar. Büyük bir kazancınız varsa, cezalardan kaçınmak için tahmini bir vergi ödemesi yapmak akıllıca olacaktır.

Sonuç

Bir kripto vergi hesaplayıcısı, kripto alım satımlarında vergilerinizi tahmin etmenin bir yolunu sağlar. Ancak ihtiyacınız olan özelliklere sahip bir hesaplayıcı seçmek önemlidir.

CryptoNews vergi hesaplayıcısı, 50 ABD eyaletinin tamamı, Birleşik Krallık, Portekiz ve özel yüzdeler için destek dahil olmak üzere en iyi özellik kombinasyonunu sunar. Ayrıca, vergiye tabi kazançlarınızı azaltabilecek alım satım ücretlerini hesaplayan tek hesaplayıcılardan biridir. Sayfanın üst kısmından deneyebilirsiniz.

Son Düşünceler ve Tavsiyeler

Girdilerinizde eksiksiz ve doğru olun. Kısayollar, yazım hataları ve eksik veriler yanlış tahminlere yol açabilir.

Bir vergi hesaplayıcısı vergilerinizi sizin için dosyalayamasa da, vergi ödemelerinizi planlamanıza ve beyannamenizi doldururken çalışmanızı iki kez kontrol etmenize yardımcı olabilir.

Sıkça Sorulan Sorular