Kriptoda KYC Nedir ve Borsalarda Neden KYC Kullanılır?

Cryptonews ekibi olarak hazırladığımız kriptoda KYC nedir ve nasıl kullanılır rehberimizde KYC hakkında detaylı bilgi sahibi olacaksınız. Geleneksel finans alanındaki KYC ile benzer bir anlama ve uygulamaya sahiptir.

KYC aslında bir kısaltmadır. Kısaltmanın açılımı, Müşterinizi Tanıyın anlamına gelir ve devam eden izlemeye ek olarak çeşitli kimlik doğrulama araçlarını kapsar.

Daha önce bir banka hesabı açtıysanız, ehliyetinizi veya kimlik kartınızı gösterdiğinizde muhtemelen KYC’yi tamamlamışsınızdır. Borsa aracı kurumlarının da benzer kimlik doğrulama gereklilikleri vardır. Şimdi, kripto piyasasının dünya çapında uygulanan KYC düzenlemelerine uyma sırası geldi.

Kripto Borsaları İçin KYC Süreci Açıklandı

Merkezi olmayan bir ekosistemde tasarlanan kriptoda KYC nedir ve kriptoda ne anlama geliyor? Kullanıcı açısından KYC süreci, genellikle adınız, adresiniz ve telefon numaranız gibi temel bilgileri içerir. Bu bilgileri verdikten sonra kimliğinizi kanıtlamayı gerektirir.

Bulunduğunuz yere bağlı olarak, bir vergi kimlik numarası da sağlamanız gerekebilir. Örneğin, ABD sakinleri için KYC’yi tamamlayan borsalar genellikle bir sosyal güvenlik numarası ister. Arka planda borsa, sağladığınız bilgileri doğrular. Bazen bilgileri çapraz referanslamak için üçüncü taraf doğrulama hizmetlerini kullanırlar.

KYC’yi tamamlama süreci genellikle yaklaşık 5 ila 10 dakika sürer. Ancak verilen bilgileri doğrulama süreci daha uzun sürebilir.

Doğrulama işlemi bir saatten kısa sürede çalışmaya başlayabilir veya işlem yapmadan önce bir veya iki gün beklemeniz gerekebilir. Örneğin Coinbase, yeni müşterilerine KYC kimlik doğrulamasının tamamlanmasının 10 dakika ile 48 saat arasında sürebileceğini bildiriyor.

1) Kişisel Bilgilerin Toplanması

KYC için gereken temel bilgiler genellikle adınızı, adresinizi ve doğum tarihinizi içerir. Bazı platformlar ayrıca bir e-posta adresi ve telefon numarası da talep eder. Ancak bunlar hesabınızı güvence altına almanın yolları olarak da işlev görebilir.

2) Kimlik Doğrulaması

Kimlik doğrulaması genellikle kimlik ya da sürücü belgenizin bir resmini, devlet tarafından verilmiş bir kimlik kartını veya bir pasaportu gerektirir.

Verilen genel kişisel bilgilerin yanı sıra platforma ve sağladığınız kimlik formuna bağlı olarak bir elektrik faturası veya başka bir adres kanıtı sunmanız gerekebilir. Örneğin, bir sürücü belgesi bir adresi listeler ancak pasaport gibi bazı diğer kimlik formları listelemeyebilir.

Bazı kripto KYC platformları, sizin canlı bir görüntünüzü sağladığınız kimlikle karşılaştırmanın bir yolu olan “canlılık” kontrolünü de kullanır. Bu adım gerekliyse, bir telefon kamerası veya web kamerası kullanmak gerekir. Doğrulama uygulamasının yönlendirdiği şekilde başınızı işaretli bir alanda hareket ettirirsiniz.

Kriptoda KYC nedir bilmek ve doğru kullanmak, kripto piyasalarında güvenlik açısından çok önemlidir. Kullanıcıları hileli ve yasal olmayan işlemlerden korur.

3) Devamlı İzleme

Finansal kuruluşlar topladıkları bilgilere dayanarak bir risk profili belirlemelidir. Fon kaynağı da bir risk profili belirlemede rol oynayabilir.

Kimlik doğrulamasını tamamladıktan sonra, kripto borsası düzenlemelere uymak için hesabı izler ve risk profilini günceller. Gerektiğinde de ek eylemler gerçekleştirir. Aslında, kriptoda KYC nedir denilince akla yalnızca kimlik doğrulaması değil, aynı zamanda müşteriyi finansal olarak tanımaya da odaklanması gelmelidir.

Devam eden uyumluluk izleme aşağıdakileri içerir:

• Şüpheli işlemlerin belirlenmesi
• Şüpheli faaliyetlerin bildirilmesi
• Müşteri bilgilerinin güncellenmesi

Kriptoda KYC Nedir ve Uyumluluğunun Avantajları Nelerdir?

Kripto topluluğundaki bazı kişiler kimlik doğrulaması olmadan işlem yapmayı tercih edebilir. Kriptoda KYC nedirin sebebi kripto alanını birçok yönden daha güvenli hale getirmeye yardımcı olmasıdır.

Kimlik doğrulaması ve KYC’nin bir parçası olan devamlı risk değerlendirmeleri birçok alanda faydalıdır. Dolandırıcılığı ve yasadışı faaliyetleri azaltmaya yardımcı olarak aynı zamanda piyasa istikrarını da iyileştirebilir.

Yasal Uyumluluk

Düzenleyiciler, borsa uyumlu değilse ve kurumun yetki alanı içindeyse borsa faaliyetini sanal olarak(veya tamamen) durdurabilir. Kullanıcılar için bu, banka tarafından finanse edilen mevduatların askıya alınması ve yatırımcılar borsadan ayrılırken sermayenin kaçması anlamına gelebilir.

Örneğin, Binance.US, Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu’nun (SEC) suçlamaları sonrasında ABD doları mevduatlarını askıya aldı. Sonuçta Binance’in ABD merkezli borsası için piyasa derinliğinde yaklaşık %80’lik bir düşüş oldu.

Borsanın emir defteri çok daha ince hale gelerek yatırımcıların pozisyonlara etkili bir şekilde girip çıkma yeteneklerini etkileyebilir. Bu olay doğrudan KYC ile bağlantılı olmasa da, düzenleyicilerin kendi yargı bölgelerindeki finansal kuruluşlara karşı harekete geçme yeteneklerinin altını çiziyor.

Gelişmiş Güven ve Güvenlik

Kullanıcıların yararına da çalışması da kriptoda KYC nediri çok iyi şekilde açıklar. KYC uyumlu bir borsayla gelen gelişmiş güven, platformdaki işlem likiditesine katkıda bulunan yeni kullanıcıların katılımında yardımcı olur.

Gelişmiş Pazar İstikrarı

Piyasa manipülasyonu, özellikle platformda yasal faaliyetleri uygulamak için KYC/AML’ye odaklanmayan daha az bilinen borsalarda kripto ticaretinde bir sorun olabilir. Anonim ticaret, dürüst yatırımcıları paralarından ayıran piyasa manipülasyon taktiklerine yol açabilir.

• Katmanlama/sahtecilik: Katmanlama, bazen sahtecilik olarak da adlandırılır. Emir defterine sahte alım emirleri yığarak sahte talep yaratmayı ifade eder. İşlemin diğer tarafında, katmanlama, borsadaki bir kripto varlığının fiyatını bastırmak için sahte satış baskısı yaratmak için kullanılabilir.
• Wash trading (Sahte Hacim Artışı): Wash trading terimi, bir kripto varlığın fiyatlarını manipüle etmek için sahte ticaret faaliyetleri oluşturmaktır. Kendi kendine satış yapmak veya bir grup içinde ticaret yapmak anlamına da gelir.

Bu tür ticaret faaliyetleri KYC borsalarında daha kolay tespit edilebildiğinden, piyasa manipülasyonu riski de azalır.

Kriptoda KYC’nin Zorlukları ve Dezavantajları

Herkes kriptoda KYC nedir bilmeyebilir. Bilenlerin bir kısmı ise de bu güvenlik önleminin hayranı değildir. Kriptonun başlangıçtaki cazibesinin bir kısmı, işlemlerde özgürlük vaadiydi. Birçok eleştirmen gizlilik endişelerine işaret ediyor ancak KYC hem zaman hem de para açısından ek maliyetlerle birlikte geliyor.

Gizlilik Endişeleri

Kriptoda KYC, kişisel bilgilerin toplanmasını gerektirir. Bu bilgilere kim erişir ve toplumun suça meyilli üyelerinin eline geçerse ne olabilir?

Veri ihlalleri o kadar yaygınlaştı ki, haberlere yeni bir başlık çıktığında neredeyse hiç tepki vermiyoruz. Yedi milyon Robinhood kullanıcısının başına geldiği gibi e-posta ihlali önemli bir şeydir. Ancak toplanan KYC bilgileri bir kimliği çalmak için yeterli olabilir ve bu daha önce görülmemiş bir şey değildir.

Ocak 2024’te İran merkezli bir borsanın KYC belgelerinde bir ihlal yaşandığı ve bunun 230.000 kullanıcıyı riske attığı bildirildi. Borsa ihlali reddediyor ancak doğru olsun ya da olmasın rapor KYC ile ilişkili potansiyel risklerden birine ışık tutuyor.

KYC gizlilik endişeleri üçüncü tarafları da etkileyebilir. 1 Eylül 2023’te, Birleşik Krallık’ın Finansal Yürütme Kurumu (FCA), kripto varlık transferleri hakkında raporlamayı gerektiren “Seyahat Kuralı”nı yürürlüğe koydu.

Zaman Alıcı Prosedürler

KYC gereklilikleri, görünenden daha fazla zaman alır. İdeal bir senaryoda, bir kripto borsası sizi bir saatten kısa sürede çalışır hale getirebilir.

“Müşterinizi tanıyın” ve “kara para aklamayı önleme” gibi kriptoda KYC nediri açıklayan düzenlemelerin doğasında ihlal önleme vardır. KYC ile gelen raporlama ve izleme gerekliliklerine sayısız saat harcanır.

Artan Maliyet ve Genel Giderler

Kriptoda KYC sürecinin bazı kısımlarını otomatikleştirme girişimleri, katılım sürecini kolaylaştırmada her zaman başarılı olmamıştır. Bu gecikme ile hayal kırıklığına uğramış yatırımcılar başka yere kaydolduğunda iş kaybına yol açabilir.

Aynı zamanda yeni müşteriler için edinim maliyetini de artırır. Ayrıca, KYC’nin devam eden izleme gereksinimleri asla ortadan kalkmayan bir masraf yaratır.

Bu maliyetleri kim ödüyor? Müşteriler. Kripto borsaları ücretler ve spreadler üzerinden ayakta kalıyor. İkincisi basit işlem arayüzlerinde yaygın olarak kullanılan kar marjı. Daha yüksek ücretler veya daha geniş spreadler gördüğünüzde, KYC giderleri ek gelir elde etme çabasının en azından bir kısmını temsil eder.

KYC Kripto Borsalarına Alternatifler

KYC, öngörülebilir gelecekte varlığını sürdüreceği düşünülüyor. Kimlik doğrulaması olmadan kripto ticareti yapmanın birkaç yolu ve beraberinde getirdiği riskler ve verimsizlikler var. Ancak, bu seçeneklerden bazıları kendi uyarıları ve potansiyel maliyetleriyle birlikte geliyor.

Özellikle yeni yatırımcıların bir borsaya güvenebilmesi için öncelikle kriptoda KYC nedir ve ne için kullanılır bilmesi gerekir. Yatırımlarını korumak ve güvence altına almak piyasada uzun süre işlem yapabilmenin anahtarıdır.

Merkezi Olmayan Borsalar (DEX’ler)

Merkezi olmayan bir kripto borsası, akıllı sözleşmelerle desteklenen likidite havuzlarını kullanarak ticareti kolaylaştırır. Girişimci kripto sahipleri, genellikle başka bir kripto para birimiyle eşleştirilmiş bir tahsisat halinde havuza kripto yatırır.

Yatırımcılar, bunun karşılığında bunu takas etmek için likidite havuzuna girer. Uniswap veya Curve Finance gibi çoğu merkezi olmayan borsa KYC gerektirmez veya adınızı bile sormaz.

Bir uyarı olarak, bir DEX kullanmak için halihazırda uyumlu kripto varlıklara sahip olmanız gerekir. Bir DEX, doğrudan kripto cüzdanınızdan Kripto A’dan Kripto B’ye geçişi gerçekleştirir.

KYC Değişimi Yok

KYC kimlik doğrulaması gerektirmeyen kripto borsaları vardır. Bazı durumlarda, günlük çekim limitleri gibi hesap sınırlamalarıyla karşılaşmanıza sebep oluyor. KYC olmayan borsalar da başka zorluklar getirebilir.

• Kullanılabilirlik konuma göre değişmekte olup, bazı ülkelerden gelen IP adresleri borsadan engellenmektedir.
• KYC olmayan borsaların bankacılık ortakları olmayabilir. Bu da işlem hesabınıza para yatırmayı daha zor veya daha maliyetli hale getirebilir.
• KYC olmayan bir borsada daha az işlem faaliyeti ve daha düşük likidite görülebilir. Bu da muhtemelen genel piyasaya kıyasla daha geniş spreadlere veya hatta fiyat bozulmalarına yol açabilir.

Kripto ATM’leri

Kripto para ATM’leri çoğu işlem için KYC kimlik doğrulaması gerektirmez. Bunun yerine, çoğu kripto ATM makinesi yalnızca SMS desteği olan bir cep telefonu numarası gerektirir. Ancak, daha büyük işlemler kimlik doğrulaması gerektirebilir.

Ancak gizliliğin bir bedeli vardır. Kripto ATM’leri için ücretler ve spreadler %25’e kadar çıkabilmektedir ve bu da onları daha maliyetli bir seçenek haline getirir.

Eşler Arası Borsalar

Bisq gibi platformlar, ABD doları veya diğer para birimlerini Bitcoin ve diğer desteklenen en iyi kripto para birimleriyle değiştirmek için eşler arası bir pazar yeri sunar.

MEXC ve Binance dahil olmak üzere birkaç merkezi borsa da eşler arası bir platform sunar. Ancak Binance, P2P ticaret platformu için kriptoda KYC nedir bilmeyi ve uygulayabilmeyi gerektirir.

Kriptoda KYC Nedir ve Gelecekte Ne Olacak?

KYC’nin, itibari para giriş ve çıkışları gibi zincirin bir noktasında işlemlerin bir parçası olmadığı bir kripto dünyasını hayal etmek zor. Ancak yenilikçiler, uyumluluk maliyetini ve KYC gerekliliklerini tamamlamak için gereken süreyi azaltarak süreci kolaylaştırmak için teknolojiyi kullanmanın yollarını arıyorlar.

Yapay zeka, inceleme için işaretlemek üzere kalıpları izleme ve arama konusunda yardımcı olabilir. Örneğin, C3 AI şüpheli faaliyetleri tespit etmek için makine öğrenimini kullanır. Şirketin verileri, kara para aklama faaliyetlerinin tespitini üç katına çıkarırken AML uyarıları için yanlış pozitiflerde %85’lik bir azalma olduğunu göstermektedir.

Blockchain tabanlı kimlik doğrulaması da gelecekte olabilir. Bir örnek olarak, Hong Kong merkezli bir KYC sağlayıcısı olan KYC-Chain’dir. Şirket, yeni kullanıcıları dahil etmek için halihazırda 10.000 veri kaynağı kullanır. Daha ilginç olanı ise yol haritasında yer alanlardır.

KYC-Chain için gelecekteki planlar arasında çok daha hızlı doğrulamalara izin verebilecek blockchain tabanlı kimlik bilgileri yer alır. Biyometrik kimlik doğrulama ve belgelerden optik karakter tanıma (OCR) özelliği vardır. Veri toplama gibi otomatik elektronik (eKYC) araçları, blok zinciri kimlik bilgilerini destekleyebilir ve verimliliği artırabilir.

Blockchain ve AI, KYC uyumluluğunun zaman ve para masrafını azaltma olasılığı en yüksek iki teknolojidir. Bu hala gelişmekte olan teknolojilerdir. En iyi yapay zeka coinleri yatırımcılar tarafından takip edilmektedir.

Kullanıcıları daha hızlı dahil ederken KYC uyumluluğunun maliyetini önemli ölçüde azaltabilir. Finansal hizmet sağlayıcıları için konsorsiyum zincirleri de dahil olmak üzere Blockchain tabanlı çözümler, kullanıcı gizliliğini korumak için yenilikçi yollar da sunabilir.

Sonuç – Kriptoda KYC Nedir?

Kriptoda KYC nedir bilmenin önemi çok büyüktür. KYC’nin kriptodaki rolü, KYC ile ilk karşılaştığımız en yaygın yol olan kimlik doğrulamanın çok ötesine uzanır. Arka planda KYC, izleme ve raporlama gerektiren devam eden bir süreçtir.

KYC ek maliyetler getirirken ve kripto paranın finansal öz egemenlik anlayışına aykırı görünebilir. KYC’nin amacı kripto para piyasalarının yasadışı faaliyet veya terörist finansmanı için bir cennet haline gelmesini önlemektir.

Kriptoda KYC Nedir, kripto borsalarında kimlik doğrulama sürecidir. Kara para aklama ve yasa dışı faaliyetleri önlemek için kullanıcıların kimlik bilgilerini sağlamasını gerektirir. Çoğu borsa işlem yapmadan önce KYC doğrulaması ister, ancak bazı merkeziyetsiz platformlar kimlik doğrulaması olmadan işlem yapılmasına izin verir.

Süreç maliyet ve zaman açısından yoğun olmaya devam ediyor ancak kriptonun var olduğu teknoloji çözümün bir parçası olabilir.

Yapay zeka ile eşleştirilen Blockchain tabanlı KYC daha farklı özellikler vaat eder. Kullanıcıların özel bilgilerini korurken KYC’yi daha hızlı ve daha az masraflı hale getirebilir.

Sık Sorulan Sorular (SSS)

Yasal Uyarı: Kripto paralar yüksek riskli varlıklar sınıfındadır. Bu yazı bilgilendirme amaçlıdır ve kesinlikle yatırım tavsiyesi değildir. Varlıklarınızı kaybedebilirsiniz.