Jak začít obchodovat s kryptoměnami: Průvodce pro začátečníky v roce 2025

Kryptoměny se v posledních letech staly velmi populárním nástrojem pro obchodování. Důvod je jasný, a to obrovský potenciál této třídy aktiv, ať už se jedná o bitcoin (BTC), ethereum (ETH) nebo altcoiny. Mnoho lidí vidí v tomto trhu možnost vysokých zisků, finanční nezávislost a větší kontrolu nad svými financemi díky obchodování bez prostředníků.

Ale jak začít obchodovat s kryptoměnami? Jaké kroky by měl začátečník učinit, aby se nestal obětí zbytečných chyb a tím maximalizoval své šance na úspěch? A jaké technologie mohou pomoci při obchodování?

V tomto průvodci se dozvíte co vlastně obchodování s kryptoměnami obnáší a proč je tak atraktivní. Také si něco povíme o rozdílech mezi obchodováním a investováním do kryptoměn a shrneme si rizika, která jsou s obchodováním spojená.

Naleznete zde i podrobný návod krok za krokem, jak začít obchodovat s kryptoměnami a jak využít inovativní nástroje, které dnešní trh nabízí, ve svůj prospěch.

Na současném kryptoměnovém trhu je k dispozici tisíce kryptoměn, které na začátku roku 2025 dosahovali celkové tržní kapitalizace téměř 3 biliony dolarů. Díky tomu nabízí kromě mnoha možností také řadu výzev.

Pokud byste se chtěli stát úspěšným traderem, je důležité porozumět základům obchodování a osvojit si strategie. Na škodu rovněž není využívat moderní technologie, které obchodování mohou výrazně zjednodušit a učinit z něj ziskovou záležitost. Pojďme se na to podívat podrobněji!

Klíčové body o obchodování s kryptoměnami

Co je obchodování s kryptoměnami a proč je to atraktivní?

Jednoduše řečeno, obchodování s kryptoměnami zahrnuje nákup, prodej a spekulaci na cenové pohyby digitálních aktiv, jako je bitcoin, ethereum a další kryptoměny. Trader vše dělá s jasným cílem – využít cenové výkyvy k dosažení zisku.

Proč je obchodování s kryptoměnami atraktivní?

• Možnost dosažení vysokých zisků – Kryptoměny se vyznačují svou volatilitou, což znamená, že obchodníci mohou rychle přijít k ziskům, ale i ke ztrátám.
• Nonstop trh – Oproti akciím, trh s kryptoměnami funguje 24/7, což dává flexibilitu obchodníkům ze všech částí světa.
• Nízké bariéry pro vstup – Na rozdíl od tradičních trhů, zde není k obchodování potřeba velký kapitál.
• Decentralizace – Mnoho kryptoměn není ovládáno žádnou centrální autoritou, díky čemuž přinášejí pocit finanční svobody.

Na druhou stranu nesmíme zapomenout ani na rizika obchodování s kryptoměnami:

• Extrémní volatilita – Cena kryptoměn může během několika dní i hodin kolísat o desítky procent.
• Regulace – S rostoucím trhem vlády po celém světě neustále hledají způsoby, jak kryptoměny efektivně regulovat.
• Kybernetické hrozby – Na kryptoměnové burzy a peněženky často útočí hackeři, proto je dodržování bezpečné správy kryptoměn klíčové.

Rozdíly mezi obchodováním a investováním do kryptoměn

Mnoho nově příchozích si plete investování do kryptoměn s obchodováním. Hlavní rozdíly jsou:

• Denní obchodování (trading) – Jde o krátkodobou strategii, v rámci které obchodníci provádějí nakup a prodej kryptoměn na základě technické analýzy. Využívají cenové výkyvy na denní bázi.
• Dlouhodobé držení (HODLing) – Investoři nakupují bitcoin a další kryptoměny s přesvědčením, že jejich hodnota dlouhodobě poroste a drží je dlouhodobě. Tato strategie vyžaduje bezpečná řešení pro uchovávání kryptoměn.

Který přístup si vybrat?

Výběr závisí na vašich investičních cílech. Pokud je vaším cílem pravidelný příjem a není vám cizí technická analýza, trading může být pro vás tou správnou volbou. V případě, že věříte v dlouhodobý růst a nechcete denně sledovat grafy a dění na trhu, HODLing bude lepší volbou.

Potenciál zisků a rizika obchodování s kryptoměnami

Jistě jste slyšeli, že obchodování s kryptoměnami může být extrémně ziskové, ale je také velmi rizikové. Cena bitcoinu může během pár dní zakolísat i o desítky procent. A to nemluvě o altcoinech, které mohou vykázat podobné ztráty v horizontu hodin.

Obchodník tedy může rychle zbohatnout, ale také ztratit velkou část kapitálu. Z toho vyplývá, že klíčovým faktorem úspěšné strategie je správné řízení rizik.

Jak řídit rizika?

Každý trader by měl sledovat, jak se vyvíjí regulační prostředí, přičemž v tomto ohledu došlo k významným změnám na globální úrovni, o kterých si více řekneme níže. Zájem regulátorů se zvyšuje s frekvencí hackerských útoků na kryptoměnové platformy.

Například burza Bybit v roce 2025 zaznamenala útok, během kterého byly odcizeny kryptoměny v hodnotě přibližně 1,5 miliardy dolarů, což je považováno za největší kryptoměnovou loupež v historii.

Tyto události zdůrazňují potřebu efektivních regulačních rámců k ochraně investorů a zajištění integrity kryptoměnového trhu.

Jak začít obchodovat s kryptoměnami: Krok za krokem

Obchodování s kryptoměnami je dnes snadnější, než kdy dříve. Vyžaduje pouze několik důležitých kroků, které vám pomohou správně se připravit a hlavně minimalizovat rizika.

Bezpečnostní opatření při obchodování s kryptoměnami

Jak jsme zmínili, bez správných bezpečnostních opatření riskujete ztrátu svých prostředků. Zde jsou klíčové kroky pro ochranu vašich aktiv.

Pokud jste se rozhodli držet kryptoměny delší dobu, doporučujeme uchovávat je v hardwarové peněžence (např. Ledger, Trezor). Tyto peněženky poskytují vyšší úroveň zabezpečení než burzovní peněženky, protože nejsou online.

U každé obchodní platformy i kryptoměnové peněženky aktivujte 2FA, čímž získáte další úroveň ochrany proti neoprávněnému přístupu k vašim aktivům. Hesla k účtům volte tak, aby byla unikátní, dlouhá a složená z různých znaků. Můžete použít správce hesel a vždy si dělejte zálohy.

Samozřejmě nikdy nesdílejte své soukromé klíče. Prostřednictvím soukromého klíče se dostanete k vašim kryptoměnám. Pokud jej někdo získá, může nakládat s vašimi prostředky, jak je mu libo. Také se vyhýbejte neprověřeným burzám a projektům, které slibují nerealisticky vysoké zisky. Navzdory posunům v regulacích stále existuje mnoho podvodných schémat, která cílí na prostředky investorů.

Vytvoření obchodního/investičního plánu/strategie

Pro úspěšné obchodování je nezbytné mít jasně definovanou strategii. Zde je několik kroků:

Příklad: Předpokládejme, že bitcoin se obchoduje za 100 000 dolarů. Na grafu zjistíte, že hodnota RSI je 70, což naznačuje překoupený trh. MACD ukazuje medvědí crossover (MACD protíná signální linii směrem dolů), což obvykle signalizuje pokles ceny. Na základě těchto indikátorů můžete zvážit prodejní pozici.

Co takhle automatizovaný trading?

V současné době mnoho kryptoměnových burz nabízí integrované trading boty, které umožňují automatizovat strategie obchodníků přímo na platformě. Burzy jako Binance, OKX nebo Bitget poskytují vlastní algoritmické nástroje pro grid trading, DCA (průměrování nákladů) a futures trading, které uživatelům umožňují nastavit parametry a nechat bota pracovat za ně.

Tyto nástroje jsou ideální pro všechny typy obchodníků, kteří chtějí omezit manuální zásahy a zvýšit efektivitu obchodování. Na trhu jsou také individuální trading boti, jako například 3Commas, Pionex nebo Cryptohopper, kteří umožňují automatizaci obchodování na téměř všech burzách kryptoměn.

První krok: Nákup a prodej kryptoměn

Pro úplného nováčka může být první nákup a prodej kryptoměn zapeklitý proces. Zde je jednoduchý návod:

Poplatky a jejich minimalizace:

Poplatky se liší v závislosti na burze a typu transakce. Obvykle se však pohybují řádech desetin procent. Pro jejich minimalizaci:

• Využívejte burzy s nízkými poplatky.
• Držte nativní tokeny burz (např. BNB na Binance), které poskytují slevy na transakčních poplatcích.
• Využívejte tržní příkazy příkazy, protože mají často nižší poplatky než limitní příkazy.

Správa rizik při obchodování s kryptoměnami

Výše jsme naťukli, že jedním z klíčových faktorů pro úspěšné obchodování s kryptoměnami je také ochrana kapitálu a řízení rizik. Vzhledem k vysoké volatilitě tohoto trhu je důležité minimalizovat potenciální ztráty a zabránit impulzivním rozhodnutím. Jak tedy efektivně spravovat riziko při obchodování? Pokračujte dále.

Použití stop-loss příkazů

Stop-loss příkaz je v tomto ohledu jedním z nejdůležitějších nástrojů, protože automaticky uzavře opozici při dosažení předem stanovené ztráty, kterou je trader ochoten akceptovat. Tento příkaz pomáhá obchodníkům předcházet vyšším ztrátám v případě nenadálých cenových výkyvů.

Například koupíte-li bitcoin za 100 000 dolarů a nastavíte stop-loss na 98 000 dolarů, znamená to, že pokud cena klesne pod tuto hranici, váš obchod se automaticky uzavře.

Diverzifikace portfolia

Držet veškerý kapitál v jedné kryptoměně je velmi riskantní. Diverzifikace znamená rozložení investic mezi bitcoin, ethereum a další vybrané altcoiny. Tím se snižuje riziko velkých ztrát.

• Bitcoin (BTC) – Stabilnější digitální aktivum, které má oproti altcoinům nižší volatilitu.
• Ethereum (ETH) – Největší altcoin často využívaný pro DeFi aplikace a smart kontrakty.
• Altcoiny (např. solana, avalanche, chainlink) – Mohou nabídnout vyšší zhodnocení, ale také vyšší riziko.

Pokud budete správně diverzifikovat, propad jednoho aktiva nezpůsobí masivní znehodnocení celého portfolia.

Omezení pákového efektu (leverage)

Obchodování na páku (leverage trading) umožní otevírat větší pozice, než je reálný kapitál obchodníka. Zároveň se však výrazně zvyšuje riziko likvidace. Funguje to tak, že obchodník si půjčí prostředky od brokera nebo burzy a použije vlastní kapitál jako zajištění.

• Doporučujeme začít s nízkou pákou (např. 2:1 až 5:1), aby se snížilo riziko rychlých ztrát.
• Vysoká páka (1:10 a více) může vést k rychlému uzavření pozice i při menších pohybech trhu.

Příklad: Předpokládejme, že chcete otevřít pozici v hodnotě 10 000 dolarů. Při páce 10:1 byste potřebovali investovat pouze 1000 dolarů, což je přesně 10 % z 10 000 dolarů.

V tomto scénáři by pro vás navýšení pozice na 11 000 dolarů znamenalo zisk 100 dolarů – to by odpovídalo 100% návratnosti vaší původní investice.

Naopak pokles pozice na 9 000 dolarů by znamenal 100 % ztrátu vašeho původního vkladu, protože svými 1000 dolary ručíte za celou pákovou pozici ve výši 10 000 dolarů.

Psychologické aspekty obchodování

Emoce jsou největšími nepřáteli každého tradera.

• Vyhněte se FOMO (Fear of Missing Out) – Nepřistupujte k nákupu jen proto, že cena aktiva rychle roste.
• Vždy mějte předem stanovený plán – Každý obchodník by měl mít stanovenou jasnou strategii a bez ohledu na momentální tržní sentiment se jí držet.
• Nebojte se realizovat zisky – Každý úspěšný obchodník vám řekne, že lepší je prodat se ziskem, než mít nereálná očekávání a pak sledovat pokles.

Kontrola emocí může být rozhodujícím faktorem, který určuje rozdíl mezi ziskovým a ztrátovým obchodníkem.

Nejčastější chyby začátečníků a jak se jim vyhnout

Při začátcích obchodování s kryptoměnami se mnoho nováčků často dopouští chyb, které mohou vést ke ztrátám kapitálu. V této části si řekneme více o nejběžnějších chybách a poskytneme rady, jak se jim vyhnout.

Ignorování volatility a rizik

Kryptoměny jsou mezi tradery oblíbené pro svou vysokou volatilitu, což může vést k významným ziskům, ale i masivním ztrátám.

Například na konci února 2025 zaznamenal bitcoin v několika hodinách pokles o téměř 20 %, kdy jeho cena klesla z 100 000 dolarů na méně než 80 000 dolarů.

Jak zvládat volatilitu:

• Investujte pouze tolik, kolik si můžete dovolit ztratit: Nikdy neinvestujte kapitál, jehož ztráta by vás zruinovala.
• Přijměte dlouhodobější přístup: Pokud si nejste jistí svými dovednostmi, místo snahy o rychlé zisky se zaměřte na držení kryptoměn ve střednědobém horizontu. Tento přístup může pomoci vyrovnat krátkodobé výkyvy cen.
• Diverzifikujte své portfolio: Nikdy se nespoléhejte se pouze na jednu kryptoměnu, ale rozložte své investice do více projektů.

Slabá bezpečnost účtů

Bezpečnost je v kryptoměnovém světě důležité a hodně diskutované téma. Nedostatečná ochrana může mít za následek úplnou ztrátu vašich prostředků.

Doporučená bezpečnostní opatření:

Nedostatek vzdělávání

Mnoho začátečníků se rozhodne vstoupit do světa obchodování aniž by učinili dostatečný průzkum trhu, což vede ke špatným investičním rozhodnutím.

Jak se vzdělávat:

• Studujte technické analýzy: Naučte se číst cenové grafy od zkušených analytiků a používat indikátory, jako například RSI nebo MACD, které vám pomohou odhalit aktuální stav trhu.
• Nezapomínejte na fundamentální analýzu: Hledejte informace o technologii, týmu a potenciálu kryptoměnových projektů, do kterých jste se rozhodli investovat.
• Čtěte knihy o obchodování, jako například “Jak se stát mistrem v tradingu” od Ludvíka Turka nebo “Technická analýza finančních trhů” od Johna J. Murphyho.
• Vyhledávejte online kurzy a webináře: Mnoho platforem a webů pořádá webináře a nabízí vzdělávací materiály zaměřené na obchodování s kryptoměnami.

Budoucnost obchodování s kryptoměnami v roce 2025

Obchodování s kryptoměnami se v posledních letech dynamicky vyvíjí, a to zejména díky novým regulacím, technologickým inovacím a rostoucí adopci kryptoměn. Pojďme se podívat na klíčové faktory ovlivňující tento sektor.

Regulace a její dopad na obchodování

Regulace kryptoměn se staly zásadním tématem. V roce 2025 se dostali do titulků Spojené státy, když prezident Donald Trump podepsal exekutivní příkaz s názvem “Posílení amerického vedení v digitálních finančních technologiích”.

V rámci tohoto rozhodnutí byla vytvořena pracovní skupina, jejímž cílem je navrhnout federální regulační rámec pro digitální aktiva. Cílem je přitáhnout inovativní projekty a posílit postavení USA jako lídra v oblasti kryptoměn.

Ani EU nezahálela a implementovala nařízení Markets in Crypto-Assets (MiCA), které vstoupilo v platnost 30. prosince 2024. Tento dlouho očekávaný regulační rámec zavádí jednotná pravidla týkající se obchodování, vydávání tokenů a poskytování kryptoměnových služeb v celé EU. Tato regulace má za cíl zvýšit důvěru investorů a zajistit stabilitu trhu.

Schválení spotových bitcoinových a ethereum ETF v USA jsou dalšími příklady změny regulačního prostředí ovlivňujících trh. Schválení těchto ETF umožnilo institucionálním investorům snadnější expozici vůči BTC a ETH, což vedlo k větší adopci a stabilizaci trhu.

Nové technologie pro obchodování

Technologické inovace rovněž hrají důležitou roli v evoluci obchodování s kryptoměnami. Jedním z příkladů jsou decentralizované burzy (DEX), které umožňují přímé obchodování mezi uživateli bez potřeby třetích stran. To zajišťuje vyšší soukromí, ale zároveň přináší výzvy v oblasti uživatelské přívětivosti a bezpečnosti.

V tomto ohledu nelze nezmínit algo trading boty a umělou inteligenci (AI). Integrace těchto nástrojů do obchodování umožňuje automatizaci strategií, rychlejší reakce na změny a analýzu velkého množství dat.

Díky rozmachu AI přibývá platforem využívajících tuto technologii, protože umožňuje předvídat tržní trendy, detekovat anomálie a optimalizovat obchodní strategie. Nicméně zůstávají výzvy jako bezpečnost, spolehlivost a etické otázky.

Budoucnost obchodování s kryptoměnami v roce 2025 je formována jak technologickými inovacemi, tak regulačními změnami. Pro ty, kteří chtějí být úspěšní v rychle se rozvíjejícím odvětví obchodování s kryptoměnami, je porozumění těchto faktorů klíčové.

Závěrem: Jak začít obchodovat s kryptoměnami ještě dnes?

Nyní už víte, jak začít obchodovat s kryptoměnami! V tomto průvodci jsme si prošli klíčové kroky, které vám pomohou efektivně a především bezpečně vstoupit do světa obchodování. Od výběru správné burzy, přes vytvoření obchodní strategie, až po řízení rizik – to vše jsou nezbytné prvky pro každého tradera.

Začít obchodovat s kryptoměnami je jednodušší, než si myslíte! Stačí si vytvořit účet na burze, vložit prostředky a začít s malými investicemi.

Nezapomeňte postupně získávat zkušenosti s technickou a fundamentální analýzou (nic nejde přes noc) a poté budete schopni vytvářet ziskové obchody. Nečekejte! Pokud chcete začít obchodovat, udělejte první krok ještě dnes!

FAQ (často kladené otázky)