Até 2027, IA generativa deve ser principal fonte para tomada de decisões por traders
Estudo do Deloitte Center for Financial Services estima que a IA generativa deve se tornar, até 2027, uma das maiores fontes de informação e aconselhamento para investidores individuais. A análise destaca que o crescimento da IA generativa representa a primeira vez que uma revolução tecnológica dessa magnitude se torna tão abrangente e acessível, de forma tão rápida.
De um uso ainda nascente neste ano, soluções baseadas na IA generativa devem ser adotadas por 78% dos investidores individuais m 2028.
Nesse contexto, instituições financeiras e consultores profissionais, que geralmente disputam esses clientes, vão vivenciar uma nova experiência diante do avanço da IA generativa e de seus desdobramentos no mercado financeiro.
De acordo com o estudo da Deloitte, algumas empresas do setor financeiro já estão introduzindo inovações viabilizadas pela IA generativa em seus processos. Isso inclui a orientação e o aconselhamento oferecido aos clientes sobre oportunidades de investimento.
Enquanto o mercado de IA generativa evolui, a expectativa é que os investidores passem a contar com ferramentas que para gestão de riscos, aconselhamento sobre potenciais investimentos e relatórios sobre o setor, entre outros usos.
Reconfigurando a consultoria financeira
Segundo dados apresentados no relatório, em 2023 cerca de 47% dos investidores individuais procuravam família e amigos para pedir conselhos sobre finanças. Essa era a principal fonte, na época. Em seguida, vinham os consultores financeiros, procurados por 35% dos investidores. Por fim, 28% recorriam a sites que tratavam de finanças. Em alguns casos, mais de uma dessas fontes era consultada.
Esse jogo começa a virar agora, com o mix de fontes que a IA generativa pode introduzir nessa gama. Nesse sentido, os investidores individuais tanto podem utilizar aplicativos mais generalistas, baseados em IA generativa, como ferramentas que exploram essa tecnologia de forma específica para o mercado financeiro. Em particular, para orientar os investidores.
A estimativa é que, em poucos anos, a consultoria financeira por meio de soluções de IA generativa se tornem facilmente acessíveis para os investidores. E, na medida em que as instituições financeiras passam a oferecer mais produtos nessa linha, cresce a expectativa dos investidores por esse tipo de ferramenta.
O impacto sobre outras fontes
O quanto esse novo cenário vai afetar as atuais fontes depende de uma série de fatores. Entre eles, segundo a Deloitte, o valor da orientação recebida, a facilidade de acesso e o custo do serviço.
Rede pessoal
Familiares e amigos devem continuar sendo consultados, mesmo que em paralelo ao uso de soluções de IA generativa. Isso porque estão geralmente disponíveis e não cobram por isso. Pode não ser o melhor aconselhamento, caso não sejam profissionais da área, como na maioria dos casos. Mas é difícil deixarem ser ouvidos.
Empresas do setor financeiro
Por outro lado, companhias que prestam esse tipo de consultoria precisam se adaptar ao novo ecossistema online, e recorrer ao potencial da IA generativa. Quem começar logo, naturalmente, terá mais chances de assegurar sua participação nesse revolucionário contexto. Os que não forem por esse caminho, no entanto, podem ficar para trás. Por exemplo:em 2028, apenas 9% dos investidores usarão sites de finanças que não explorem a IA generativa, segundo a previsão da Deloitte.
Consultores profissionais
Aqui, estima-se que soluções baseadas em IA generativa vão competir com um escopo até certo ponto limitado. Porém, relacionamentos e ofertas de consultores que atuam numa esfera mais sofisticada não deverão ser impactados da mesma forma.
Integrando-se à IA generativa
No caso das redes sociais, a perspectiva, conforme a Deloitte, é de que, elas sigam integrando-se à IA Generativa e evoluindo junto com ela. Um exemplo citado pelo estudo é o de empresas financeiras que podem construir aplicativos baseados em IA generativa para auxiliar a produção e distribuição de conteúdo oferecido por influenciadores do setor.
No que se refere a fontes como livros e jornais, a análise prevê que devem ser menos usados diretamente por investidores individuais. No entanto, essas fontes poderão ser integradas a aplicativos de IA generativa e abastecê-los de conteúdo consistente, atualizado e personalizado.
Em suma, os líderes desse cenário, dentro de poucos anos, serão aqueles que conseguirem oferecer um abrangente e acessível mix de soluções de investimento, incluindo consultoria especializada com base nas habilidades da IA generativa para orientação financeira.
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