Durchsetzung der Travel Rule für Kryptofirmen in Großbritannien beginnt – das müssen Sie wissen

Anbieter von virtuellen Assets (VASPs) in Großbritannien sind ab dem 1. September verpflichtet, Informationen über Krypto-Transaktionen zu sammeln, zu verifizieren und an Firmen “in Großbritannien oder einer anderen Jurisdiktion, die die Travel Rule umgesetzt hat” weiterzugeben.

In einer Erklärung der britischen Finanzaufsichtsbehörde (Financial Conduct Authority, FCA) heißt es, dass von den Unternehmen nun erwartet wird, dass sie “alle angemessenen Schritte” unternehmen, um die Travel Rule einzuhalten, und dass die Unternehmen selbst für die Einhaltung der Vorschriften verantwortlich sind, auch wenn sie auf Drittanbieter zurückgreifen.

Die Aufsichtsbehörde fügte hinzu, dass sie eng mit der britischen Kryptoindustrie zusammengearbeitet hat, um die Richtlinien zu entwickeln, die umreißen, “was wir vernünftigerweise von den Unternehmen erwarten, bevor andere Länder der Position Großbritanniens folgen.”

The Travel Rule is designed to bring greater transparency to cryptoasset transfers, making it harder for criminals to use #crypto for illegal activity.https://t.co/kmB6rgMn5e

— Financial Conduct Authority (@TheFCA) August 17, 2023

Laut der FCA ist das Ziel der Travel Rule, die Bemühungen zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF) voranzutreiben, indem Unternehmen in der Kryptoindustrie dabei unterstützt werden, verdächtige Transaktionen zu erkennen und Transaktionen auf mögliche Sanktionsverstöße zu überprüfen.

Insbesondere müssen VASPs Informationen sammeln und überprüfen, die für diese Bemühungen relevant sein könnten, wenn sie Transaktionen in andere Länder durchführen, die die Travel Rule einhalten.

Bei Transaktionen in und aus Ländern und Gerichtsbarkeiten, die nicht der Travel Rule entsprechen, müssen Kryptounternehmen eine “risikobasierte Bewertung vornehmen, ob sie die Kryptoassets dem Begünstigten zur Verfügung stellen”, so die FCA.

Mexiko ‘führend’ in Lateinamerika

Die Travel Rule wurde von der Financial Action Task Force (FATF) entwickelt, einer globalen Aufsichtsbehörde zur Bekämpfung der Geldwäsche.

Eine Reihe von Ländern hat die Regel bereits umgesetzt, wobei Mexiko in Lateinamerika “führend” ist, während Argentinien nach Angaben der Latin American Financial Action Task Force (GAFILAT) “hinterherhinkt”.

Die Organisation sagte auch, dass Brasilien, Chile und das Bitcoin-begeisterte El Salvador gute Fortschritte machen, während Kuba, Nicaragua und Paraguay eher bescheidene Fortschritte machen.