Vítima processa bancos por não evitarem golpe cripto

Ken Liem, morador da Califórnia, nos Estados Unidos, abriu um processo contra três bancos baseados na Ásia que permitiram que ele fosse vítima de um golpe cripto. Ele acusa as instituições de negligência, por não evitarem o esquema. Como resultado, a vítima perdeu cerca de US$ 1 milhão.

A ação legal, de 31 de dezembro de 2024, argumenta que as falhas dos bancos abriram caminho para os criminosos ludibriarem Liem por vários meses.

Liem afirma que foi alvo de um esquema de “pig butchering”, ou seja, um tipo de golpe cripto em que golpistas convencem as pessoas a investir em projetos que parecem legítimos, mas não são.

No caso de Liem, supostamente os golpistas se fizeram passar por representantes de uma oportunidade lucrativa de investimento cripto, em junho de 2023.

O que o processo argumenta?

Segundo os advogados de Liem, os golpistas o persuadiram a transferir grandes montantes de dinheiro para eles. Sempre alegando que se tratava de um investimento cripto que trariam bons rendimentos para ele.

O processo indica que o dinheiro foi depositado em contas de dois bancos em Hong Kong, Fubon Bank Limited e Chong Hing Bank Limited, e em um banco que opera em Cingapura, DBS Bank Limited. Os fundos transferidos foram para contas de terceiros, o que dificultou a identificação da fraude.

Os advogados de Liem afirmam que os bancos falharam por não implementar adequadas verificações KYC e medidas contra lavagem de dinheiro. Essas iniciativas, segundo eles, teriam alertado sobre a natureza suspeita das transações.

Além disso, o processo acusa os bancos de violarem o U.S. Bank Secrecy Act, que determina que instituições financeiras reportem atividades suspeitas e mantenham registros detalhados das transações.

Por fim, o processo nomeia, além dos bancos, quatro entidades baseadas em Hong Kong: Richou Trade Limited, FFQI Trade Limited, Xibing Limited e Weidel Limited.

Em suma, a acusação é de que essas organizações desviaram ilegalmente os fundos de Liem para terceiros, alegando que seriam usados para investimentos em criptomoedas.

Liem solicita pelo menos US$ 3 milhões pelos danos e um julgamento judicial. A indústria cripto registrou perdas de US$ 1,49 bilhão em 2024, por conta de ataques de hackers e fraudes.

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