De árvores ao Lego: como a tokenização está redefinindo mercados
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A tokenização de ativos do mundo real (RWA, na sigla em inglês) está crescendo rapidamente e promete revolucionar diversos tipos de serviços financeiros.
Segundo um relatório recente da Tren Finance, o setor de tokenização RWA pode crescer mais de 50 vezes até 2030.
Atualmente, a tokenização já atingiu US$ 185 bilhões em ativos do mundo real. E as stablecoins compõem a maior parte disso. Afinal, elas correspondem a mais de US$ 170 bilhões do mercado.
No entanto, outros setores, como imóveis, commodities e títulos do governo, dominam os casos de tokenização.
Tokenização RWA chega a mercados exclusivos
À medida que o setor de RWA amadurece, os casos de uso passam a abranger uma variedade maior de mercados financeiros globais.
Alguns nichos, em particular, mostram que a tokenização pode ir além dos mercados financeiros tradicionais, revolucionando setores de maneiras inesperadas.
Zachary Nelson, líder de crescimento da Tren Finance, contou à Cryptonews que o surgimento de projetos nichados de tokenização demonstra o amadurecimento da infraestrutura de blockchain.
“Melhorias em escalabilidade, segurança e interoperabilidade reduziram as barreiras de adoção para livros-razão com e sem permissão (..) Esse desenvolvimento fundamental permitiu que se explorasse aplicações além das classes de ativos tradicionais.”
Tokenização de direitos aéreos para negociação
Por exemplo, a plataforma de tokenização SkyTrade está focando na tokenização e negociação de “direitos aéreos”. Afinal, isso permite que proprietários de imóveis reivindiquem o espaço vertical acima de suas propriedades, inclusive rotas de voo de drones.
Curiosamente, o mercado de direitos aéreos é bastante grande. Por exemplo, a SkyTrade estima que ele tenha um valor de mercado global de até US$ 30 trilhões.
Somente na cidade de Nova York, os direitos aéreos têm uma avaliação de aproximadamente US$ 550 bilhões. Por outro lado, os direitos aéreos de Londres valeriam US$ 51 bilhões.
Segundo Jonathan Dockrell, cofundador e CEO da SkyTrade, proprietários de imóveis e municípios não conseguiam negociar direitos aéreos. No entanto, a SkyTrade estaria resolvendo esse problema por meio da tokenização.
“Os proprietários de imóveis reivindicam seus direitos aéreos em nossa plataforma, os tokenizam e os disponibilizam para negociação (…) Os direitos aéreos têm vários casos de uso, como upzoning, operações de drones, proteção da vista e sua manutenção como ativos valiosos.”
Além disso, Dockrell diz que a demanda crescente por direitos aéreos deve aumentar com o impulso de empreendimentos imobiliários e devido a avanços na tecnologia de drones. Por isso, a SkyTrade está criando um mercado para negociar esses direitos de forma eficiente.
Como os direitos aéreos são tokenizados
Embora o conceito pareça complexo, Dockrell explica que a SkyTrade ajuda os usuários a tokenizar e gerenciar seus direitos aéreos de maneira eficaz.
Por exemplo, no início de 2024, a SkyTrade tokenizou 7.000 espaços aéreos, o que representa um valor total de US$ 35 milhões. Segundo Dockrell:
“Os usuários — que incluem proprietários de terras e corretores de imóveis (…) Então, a SkyTrade oferece ferramentas que ajudam a estimar o valor do espaço aéreo com base em fatores como localização, demanda e uso potencial, incluindo drones e desenvolvimento futuro.”
Uma vez que o espaço terrestre ou aéreo esteja definido e verificado, a SkyTrade converte essas informações no que se convencionou chamar um “land token”, ou “token terrestre”.
Esse token representa direitos de propriedade ou uso para direitos aéreos específicos sobre a área terrestre em questão.
Além disso, Dockrell acrescenta que o processo de tokenização envolve o uso de contratos inteligentes. Os “smart contracts” automatizam o processo de transação, garantindo que a transferência da propriedade ocorra de maneira segura e transparente. Segundo o CEO da SkyTrade:
“Os land tokens são registrados na blockchain Solana, garantindo um livro-razão seguro e imutável de propriedade. Isso adiciona confiança e verificação ao processo.”
Também é possível listar tokens de terra no mercado SkyTrade, tanto para leilão quanto para ofertas diretas.
Portanto, os usuários têm a possibilidade de comprar, vender ou alugar os tokens ao mesmo tempo em que aplicam estratégias de gestão de ativos no mercado aberto da SkyTrade.
Tokenização de modelos Lego
Outra aplicação inovadora da tokenização tem relação com a indústria bilionária de LEGO.
Afinal, o blockchain de camada 1 3DPass, orientado pela comunidade, permite aos usuários carregarem objetos 3D exclusivos on-chain. E isso inclui modelos LEGO.
Adam Moor, representante da comunidade 3DPass, contou à Cryptonews que esse conceito tem uma boa recepção entre os fãs do brinquedo:
“Os criadores constroem seus modelos LEGO, escaneiam o resultado com seus smartphones e tokenizam esses itens com o aplicativo 3DPass.”
Em seguida à tokenização, os criadores podem dividir seus modelos em blocos individuais, e então transferi-los ou vendê-los.
Isso também ajuda os usuários a lidar com o desafio frequente da falsificação. Afinal, eles podem usar uma impressão digital, conhecida como “HASH ID”, para verificar cada objeto de LEGO.
Apesar de o 3DPass ainda não ter tokenizado modelos LEGO, Moor garantiu à Cryptonews que a plataforma está plenamente equipada para isso. Então, pode oferecer aos criadores uma maneira singular de monetizar e proteger suas obras.
Tokenização de plantações de árvores
Um estudo realizado pela Tren Finance mostrou que o potencial de mercado para ativos agrícolas tokenizados é enorme.
Além disso, o mercado agrícola global, que valia US$ 11,3 trilhões em 2022, deverá crescer para US$ 15,6 trilhões até 2030. Portanto, oferece oportunidades substanciais para tokenização.
Ankur Rakhi Sinha, cofundador e CEO da Airchains, contou à Cryptonews o caso da SankalpTaru, uma ONG indiana que está demonstrando todo o potencial da tokenização na agricultura.
“A SankalpTaru tem um processo técnico segundo o qual cada árvore plantada representa uma transação tokenizada. Além disso, cada lote de 25 árvores é uma transação usando smart contract. Portanto, tem proteção de provas de conhecimento zero e criptografia homomórfica.”
Segundo Sinha, as RWAs, assim como as árvores, são representadas on-chain:
“Cada árvore plantada é georeferenciada, fotografada e imortalizada na blockchain. Voluntários registram informações de saúde e a manutenção das árvores, e as informações são reportadas de volta à instituição de caridade usando um aplicativo descentralizado.”
Mais de 10 milhões de árvores foram registradas na rede pela SankalpTaru. Portanto, esses dados ajudam as empresas a cumprir suas obrigações de responsabilidade social corporativa. Além disso, garantem a transparência desse processo.
Desafios podem barrar uma adoção maior
Os casos de uso exclusivo de tokenização oferecem soluções inovadoras. No entanto, a incerteza regulatória e a baixa compreensão da tecnologia blockchain podem retardar a adoção por empresas e consumidores.
Segundo um estudo do The Financial Stability Board, há vários desafios a se levar em conta. Por exemplo, existem riscos de liquidez, possível instabilidade nos preços dos ativos e vulnerabilidades operacionais.
Apesar desses obstáculos, Zachary Nelson, da Tren Finance, disse à Cryptonews que permanece confiante no futuro da tokenização.
“Grandes instituições projetam um mercado com tamanho entre US$ 2 trilhões e US$ 30 trilhões até 2030.”
Nelson destaca ainda o sucesso de iniciativas da BlackRock e da Franklin Templeton como sinais de que a tokenização continuará a crescer, democratizando o acesso a mercados tradicionalmente exclusivos.
Por fim, ele complementa:
“O futuro da tokenização está na sua capacidade de democratizar o acesso a mercados e serviços tradicionalmente exclusivos. À medida que soluções mais diretas surgem em diferentes setores, esperamos que a tokenização torne as indústrias mais acessíveis aos usuários comuns, ao abordar necessidades específicas do mercado.”
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