كيفية اختيار أفضل محفظة للعملات الرقمية في 5 خطوات

المؤلف

فاطمة فرج

المؤلف

فاطمة فرج

قراءة المؤلف

انشر

تم النسخ

آخر تحديث: 

مايو ٢١, ٢٠٢٥

لماذا يمكنك الوثوق بـ Cryptonews؟

لأكثر من عقد من الزمن، يواصل موقع Cryptonews تقديم تغطية شاملة ومميزة لعالم العملات الرقمية، بهدف تزويد قرائه بمحتوى غني بالمعلومات. يتمتع فريقنا من الصحفيين والمحللين بخبرة عميقة في أسواق العملات الرقمية وتقنيات البلوكشين. نحن ملتزمون بأعلى المعايير التحريرية، مع التركيز على الدقة والحياد في تقديم الحقائق والتقارير، سواء كانت تتعلق بالعملات المشفرة أو مشاريع البلوكشين أو آخر المستجدات والمنتجات والتطورات التكنولوجية. وجودنا المستمر في هذا المجال يعكس التزامنا العميق بمواكبة التغيرات السريعة في عالم الأصول الرقمية وتقديم المعلومات القيمة لقرائنا. تعرف على المزيد عن Cryptonews

إفصاح إعلاني

نلتزم بالشفافية التامة مع قرائنا. يحتوي بعض محتوانا على روابط شراكة تسويقية، مما يعني أننا قد نكسب عمولة من خلال هذه الشراكات.

تحتوي محفظة العملات الرقمية على المفاتيح الخاصة التي تتحكم بأصولكم الرقمية على البلوكتشين. في الغالب، تكون هذه المَحافظ عبارةً عن تطبيقاتٍ مثل تطبيقات الجوال أو إضافاتٍ للمتصفحات. مع ذلك، تبقى المَحافظ المادية بديلاً أكثرَ أماناً، وإن أتى ذلك بتكلفةٍ أعلى. في هذا الدليل، سنستعرض أهم الأمور التي يجب مراعاتها، وكيفية اختيار أفضل محفظةٍ للعملات الرقمية وفق ما يلبي احتياجاتكم.

وتوفر منصات تداول العملات الرقمية مَحافظ رقمية وصائية لتخزين عملاتكم الرقمية بعد شرائها أو بيعها أو إجراء أي تداول، وتحتفظ المنصة بالمفاتيح الخاصة للمحفظة. على الرغم من أن ذلك يوفر سهولةً في التعامل، إلا أن منصات التداول لها تاريخ مثير للقلق، حيث سبق أن تعرّضت للاختراقات وإغلاق الحسابات التي تمنع الوصول إليها، وهذا ما أثبت صحة مقولةٍ في عالم العملات الرقمية مع مرور الوقت، وهيَ: “إن لم تمتلك مفاتيحك، لن تمتلك عملاتك”. لذلك، دَعونا نتعلم كيفية اختيار أفضل محفظةٍ للعملات الرقمية تحمي مفاتيحكم الخاصة وتتيح لكم ارتياد عالم العملات الرقمية كما ترغبون.

أنواع المحافظ التي يُمكنكم الاختيار فيما بينها

غالباً ما يتم اختيار أفضل محفظة للعملات الرقمية اعتماداً على طريقة استخدام العملات الرقمية وكمية هذه العملات، فالمحافظ الساخنة (المتصلة بالإنترنت) تُسهّل التفاعل مع التطبيقات اللامركزية (dApps)، ولكنها تُخزّن المفاتيح الخاصة على جهازٍ متصلٍ بالإنترنت. أما المحافظ الباردة فتُخزن المفاتيح الخاصة دون اتصالٍ بالإنترنت.

ويلعب نوع الجهاز المُستخدَم مع محفظتكم دوراً أيضاً. على سبيل المثال، تدعم بعض مَحافظ الهواتف المحمولة نظام iOS دون نظام أندرويد (Android). وقد تدعم مَحافظُ أخرى، بما في ذلك المَحافظ المادية، نظامي ويندوز (Windows) وmacOS ولكن ليس Linux. في المقابل، تتوفر بعض محافظ العملات الرقمية كإضافةٍ للمتصفح فقط، ما يجعلها متوافقةً مع أي نظام تشغيل حواسيب، ولكنّها تأتي مع بعض المخاوف الأمنية.

من ناحيةٍ أخرى، يجب مُراعاة مسألة التحكم بالمفاتيح العامة والخاصة للمحفظة. فمحافظ منصات التداول هي محافظ وصائية، أي أن منصة التداول هي التي تحتفظ بالمفاتيح، أما المحافظ غير الوصائية (ذاتية الوصاية) فتمنح المستخدم التحكمَ بهذه المفاتيح. وتشير بعض التقديرات إلى أنَّ ما تصل قيمته إلى 1.38 مليار دولار من العملات الرقمية تعرّضت للسرقة في النصف الأول من عام 2024، وتُعتبر سرقة العبارات الأولية والمفاتيح الخاصة أكثر وسائل الهجوم شيوعاً؛ ومن المرجح أن تكون هذه التقديرات أقل من الرقم الحقيقي نظراً للطبيعة غير المُنظَّمة للعملات الرقمية.

والآن، دعونا نتعرّف على كيفية اختيار أفضل محفظة للعملات الرقمية بمزيد من التفصيل، سواء كانت من المحافظ الساخنة أو الباردة.

المحافظ الساخنة مقابل المحافظ الباردة

أولاً، دعونا نقارن المَحافظ الساخنة بالمحافظ الباردة. يتمحور الفرق بين المحافظ الساخنة والمحافظ الباردة حول ما إذا كان يتم توليد وتخزين المفاتيح الخاصة على جهازٍ متصلٍ بالإنترنت أم لا. ويُمكن لأي شخص يصل إلى المفاتيح الخاصة التحكم بأصولكم الرقمية على البلوكتشين، لذلك يُمكن للأجهزة المتصلة أن تُشكل خطراً أكبرَ على أصولكم.

• المحافظ الساخنة: المحفظة الساخنة هي تطبيق أو إضافة لمتصفح يُنشِئ ويُخزن المفاتيح الخاصة للمحفظة على جهاز متصلٍ بالإنترنت. من هنا، تمثل عمليات الاختراق والفيروسات أكبرَ المخاوف التي قد تُعرّض مفاتيحكم الخاصة للخطر. مع ذلك، تتميز هذه التطبيقات بسهولة استخدامها وتوفر بعض الوظائف التي قد لا تتوفر في المحافظ الباردة، مثل الاتصال السلس بالتطبيقات اللامركزية.
• المحافظ الباردة: تُولّد المحفظة الباردةُ مفاتيحها الخاصة وتُخزّنها خارج الإنترنت. في معظم الحالات، تكون المحفظة الباردة عبارةً عن جهازٍ مادي يمكن توصيله بجهاز كمبيوتر أو هاتف محمول عندما تريدون الوصول إلى عملاتكم الرقمية أو الموافقة على معاملة كريبتو. بالتالي، لا يُمكن إنجاز المعاملات عندما لا يكون جهاز المحفظة متصلاً. بهذا المعنى، تعمل المحافظ الصلبة كنوع من التحقق ثنائي العناصر، حيث ترفض المعاملات التي لم يوافق عليها المُستخدم نفسه على جهاز يتحكم فيه فعلياً.

وتدعم العديد من المحافظ الساخنة مَحافظَ باردةً محددةً -مثل أجهزة Ledger- بطريقةٍ تُتيح لكم ربطَ الأجهزة المادية بالتطبيقات اللامركزية (dApps) مع تأمين المفاتيح الخاصة التي تتحكم بعملاتكم الرقمية على جهاز منفصل.

مَحافظ الحاسوب مقابل الهاتف المحمول

يُعد التعامل مع عالم العملات الرقمية أسهل على جهاز الحاسوب منه على الهاتف المحمول. مع ذلك، هنالك العديد من محافظ العملات الرقمية الرائدة تدعم كلتا المنصتين، بهدف إتاحة إدارة أنشطة الكريبتو في المنزل أو أثناء التنقل. على سبيل المثال، توفر MetaMask وTrust Wallet وCoinbase Wallet تطبيقات هاتف محمولٍ إلى جانب إضافات متصفح الحاسوب.

محَافظ الحاسوب هي تطبيقات مستقلة أو -في أغلب الأحيان- إضافات للمتصفح. عموماً، تُوفر المَحافظ المادية دعماً أفضل لأجهزة الحاسوب أيضاً.

كذلك، تقدم العديد من مَحافظ الهاتف المحمول لنظامي Android وiOS إمكانيةَ الوصول إلى مجموعةٍ مختارة من التطبيقات اللامركزية المُدمجة في الواجهة. مع ذلك، قد يكون الاتصال بالتطبيقات التي تعمل في تطبيق متصفح منفصلٍ أمراً صعباً في بعض الحالات.

أيضاً، تدعم معظم محافظ الحواسيب والهاتف المحمول ميزاتٍ بسيطة مثل إرسال واستقبال وتبديل عملة رقمية بأخرى، إلا أن محفظة الحاسوب غالباً ما تكون أسهل لتنفيذ الأنشطة الأكثر تعقيداً، مثل استعراض تطبيقات التمويل اللامركزي (DeFi).

المحافظ الوصائية مقابل المحافظ غير الوصائية

يشير الفرق بين المحافظ الوصائية وغير الوصائية إلى وجود طرفٍ خارجي يتحكم بالمفاتيح الخاصة أو أنّ المالك هو من يتحكم بها. على سبيل المثال، إذا كان لديكم حساب تداولٍ لدى منصة تداول عملات رقمية مثل كوينبيس (Coinbase)، فإن المنصة تحتفظ بمفاتيح المحفظة نيابةً عنكم، وبالتالي فهي محفظة “وصائية”.

المحافظ الوصائية

في حال استخدام محفظة وصائية، يُمكنكم الوصول إلى أموال المحفظة عن طريق تسجيل الدخول إلى منصة التداول واستخدام الأصول الرقمية التي تحتفظون بها للتداول، ولكنكم لا تملكون حق الوصول إلى المفاتيح الخاصة. على النقيض من ذلك، إذا قمتم بتنزيل محفظة عملات رقمية وسحبتم عملاتكم الرقمية من منصة التداول إلى محفظتكم الجديدة، فيُمكنكم التحكم بالمفاتيح الخاصة بالمحفظة الجديدة.

من جانب آخر، يمكن أن تتعرض المحافظ الوصائية إلى الاختراقات، مثل وصول شخصٍ ما إلى حساب منصة التداول الخاص بكم. وفي بعض الحالات، قد تُجمّد منصاتُ التداول الحسابات، ما يمنع الوصول إلى حسابكم أو إمكانية السحب منه. أيضاً، تُقدّم محافظ العملات الرقمية الوصائية التي توفرها منصات التداول الحلَّ الأسهل إن كنتم تستخدمونها للتداول فقط، ولا تحتفظون بالكثير من الأموال على المنصة.

المحافظ غير الوصائية (ذاتية الوصاية)

تسمح لكم المحافظ غير الوصائية -مثل MetaMask- بالتحكم فقط في المفاتيح الخاصة للمحفظة. وفي معظم الحالات، يتم ذلك باستخدام عبارة أولية مكونةٍ من 12 أو 24 كلمة تعمل على توليد المفاتيح الخاصة للمحفظة من خلال التشفير.

مع ذلك، يُحمّل هذا النوع من المحافظ المالك مسؤولية حماية العبارة الأولية (والمفاتيح الخاصة) لمحفظته. وفي حال فقدَ الوصول إلى العبارة الأولية، فلن يتمكن من الوصول إلى عملاته الرقمية. كذلك، إذا حصَل شخصٌ آخر على العبارة الأولية أو المفتاح الخاص بالمالك، فسيتمكن من الوصول إلى عملاته الرقمية.

خمسة أسئلة يجب مراعاتها عند التفكير بكيفية اختيار أفضل محفظة للعملات الرقمية

دعونا نستعرض بعض العوامل والأسئلة الرئيسية التي يمكن أن تساعدكم على اختيار أفضل محفظة عملات رقمية. وتُركز هذه الأسئلة على الطريقة التي تتوقعون استخدام عملاتكم الرقمية بها، بالإضافة إلى الأمان والتكلفة.

1) دعم الشبكة: أي بلوكتشين تريدون استخدامها؟

قد يتوقف نوع المحفظة التي نختارها على العملات الرقمية التي نريد استخدامها. على سبيل المثال، لا يمكن إرسال عملة إيثيريوم (ETH) إلى محفظة بيتكوين (BTC)، فكلُّ بلوكتشين تُعتبَر جزيرةً مستقلة بذاتها من هذه الناحية.

بالتالي، إذا كنتم ترغبون باستخدام بلوكتشين إيثيريوم، فستحتاجون إلى محفظةٍ تدعم شبكة إيثيريوم. وينطبق الأمر نفسه على بيتكوين، وسولانا (Solana)، وSui، والعديد من الشبكات الأخرى. مع ذلك، تدعم العديد من المحافظ غير الوصائية الموثوقة أكثرَ من نوعٍ واحد من العملات الرقمية.

2) نشاط المحفظة: ما الغرض من استخدام المحفظة؟

يَعتمد الأمر على كيفية استخدامكم لعملاتكم الرقمية، فالتخزين البسيط أو الإرسال والاستقبال لا يتطلبان ميزاتٍ خاصة. أما إذا كنتم تريدون استخدامها في أنشطة البلوكتشين -مثل التمويل اللامركزي (DeFi)– فستحتاجون إلى محفظة مدعومةٍ جيداً بالبروتوكولات المطلوبة.

على سبيل المثال، تدعم Aave -إحدى منصات الإقراض والاقتراض الرائدة- العديد من محافظ إضافات المتصفح بالإضافة إلى دعم Torus، وهيَ محفظةٌ تستخدم بيانات تسجيل دخول اجتماعيةٍ لتأمين مفاتيحكم الخاصة.

3) المحافظ الوصائية مقابل المحافظ غير الوصائية (ذاتية الوصاية): هل تفضلون التحكم بالمفاتيح الخاصة؟

كما ذكرنا سابقاً، تنطوي المحافظ الوصائية على وجود طرفٍ خارجي -مثل منصات الكريبتو- يتحكم بالمفاتيح الخاصة. ومع أن ذلك يُسهّل على المتداولين الجدد التعامل مع المنصة، إلا أنه -بالإضافة إلى المخاوف الأمنية- يَحدّ أيضاً من كيفية استخدامكم لعملاتكم الرقمية.

على سبيل المثال، تُظهر لقطة الشاشة السابقة الخاصة بمنصة Aave محفظة Coinbase كخيار، إلا أنها لا تُشير إلى محفظة وصائية على منصة Coinbase، فالمنصة تُقيّد ما يمكنكم فِعله بالأموال المُخزّنة في المحفظة الوصائية. أما إذا كنتم تتوقعون الخروج من نطاق المنصة، فإن المحفظة غير الوصائية تتيح لكم مجموعةً أوسَع من الخيارات.

4) الأمان: ما الميزات التي تحتاجونها؟

تدعم بعض المحافظ ميزات أمانٍ متقدمة، مثل التحقق عن طريق البصمات الحيوية أو حتى التقنيات المعزولة بالكامل (Air-Gapped)، والتي تُغني عن ربط المحفظة بأي جهاز عند إنجاز المعاملات. كما أن بعض المَحافظ تُصدِر تحذيراتٍ قبل الاتصال بمواقع احتيال معروفةٍ أو تطبيقاتٍ غير آمنة، أو قبل شراء عملات زائفة.

5) التكلفة: هل تُريدون محفظة مجانية أم مدفوعة؟

على الرغم من أن تطبيقات المحافظ المجانية قد تكون كاملة الميزات، إلا أن بعض المحافظ المدفوعة تتمتع باستخداماتٍ قد تجعلها تستحق الشراء. وغالباً يُقصد بذلك شراء محفظة مادية تُخزن مفاتيحكم الخاصة دون اتصال بالإنترنت.

وتتفاوت أسعار هذه المحافظ بناءً على المحفظة التي تشترونها والميزات التي تحتاجونها، وقد يتراوح السعر بين 50$ وأكثر من 500$، مع العلم أن المَحافظ المادية البسيطة تُلبي احتياجات معظم المبتدئين.

مع ذلك، قد تُوفر المحافظ الساخنة الموثوقة مستوًى جيداً من الأمان لتخزين كمياتٍ صغيرة من العملات الرقمية، ومُعظمها مجاني الاستخدام. وسنناقش لاحقاً كيفية استخدام المحفظة الساخنة مع المحفظة الباردة لتحقيق أفضل النتائج.

1) ما هي الشبكة التي تحتاجون إلى استخدامها؟

تُعَد شبكات العملات الرقمية التي تستخدمونها عاملاً حاسماً في كيفية اختيار أفضل محفظة للعملات الرقمية، وتدعم العديد من المحافظ الشهيرة شبكاتٍ متعددة. وبالنسبة لبعض المهام، قد تحتاجون أيضاً إلى استخدام محفظة متخصصةٍ تدعم بلوكتشين واحدةً أو مجموعة شبكات متشابهةٍ مثل الشبكات المتوافقة مع EVM، وهي اختصارٌ لـ Ethereum Virtual Machine أو “آلة إيثيريوم الافتراضية”، والتي يقصد بها بيئة عقود ذكية تستخدمها عشرات شبكات البلوكتشين.

أشهر المحافظ والشبكات التي تدعمها

أولاً، دعونا نقارن بعض المحافظ الرائدة من أجل معرفة الشبكات التي تدعمها حالياً، مع الانتباه إلى أن هذا الدعم قابل للتغيير بمرور الوقت. على سبيل المثال، وسّعت Phantom -وهي محفظة شهيرة متوافقة مع بلوكتشين سولانا (Solana)– مؤخراً دعمها ليشمل الشبكات التي تستخدم الـEVM. في المقابل، توقفت محفظة Coinbase عن دعم أربع شبكاتٍ في عام 2023.

من الجدير بالذكر أن بعض المحافظ قد تدعم تخزين وإرسال أو استقبال عملاتٍ رقمية محددة، لكنَّ دعم الأنشطة الإضافية على البلوكتشين سيكون محدوداً. لذا، عليكم التعرف على مزايا المحفظة التي قد تختارونها للتأكد من توافقها مع البروتوكولات التي تتوقعون استخدامها. وفي بعض الحالات، يجب “تفعيل” دعم بعض الشبكات، ولن يظهرَ ذلك في المحفظة على الفور.

الاختيار بين المحافظ متعددة الشبكات أو المحافظ المتخصصة

كما يُوحي اسمها، توفر المَحافظ متعددة الشبكات دعماً لعدة شبكات بلوكتشين. وفي الجدول أعلاه، هنالك أربع محافظ تدعم جميع شبكات البلوكتشين التي استعرضناها، في حين تدعم المحافظ المتخصصة شبكة بلوكتشين واحدةً أو مجموعة من شبكات بلوكتشين متشابهة.

على سبيل المثال، تدعم كلٌّ من محفظتي MetaMask وRabby عدداً كبيراً من الشبكات المتوافقة مع آلة إيثيريوم الافتراضية (EVM). مع ذلك، لا تدعم أيٌّ من المحفظتين عملات بيتكوين (BTC) أو ريبل (XRP) أو دوجكوين (Dogecoin) أو كاردانو (Cardano).

ورغمَ أن المحافظ المتخصصة لا توفر دعماً واسعاً لعدة شبكات بلوكتشين، إلا أنها غالباً ما تتفوق في مهام محددة. مثلاً، إذا كنتم ترغبون باستخدام عملاتكم الرقمية في تطبيقات مالية لامركزية على شبكة متوافقةٍ مع EVM، فإن محفظةً متخصصة مثل MetaMask أو Rabby ستجعل التجربة أكثر سهولة.

في المقابل، تتراجع سهولة الاستخدام في المحافظ المتوافقة مع عدة شبكات. ففي كثير من الحالات، توفر هذه المحافظ دعماً لعددٍ أكبر من الشبكات، لكنها تزيد من صعوبة تصفح الويب الثالث (Web3). بالمثل، قد توفر المحافظ المتخصصة ميزاتٍ إضافية خاصة بشبكة البلوكتشين التي تستخدمونها.

لتوضيح ذلك، يتطلب استخدام بيتكوين بشكل صحيح أحياناً إدارة الخرج غير المُنفق للمعاملات (UTXOs). في هذه الحالة، تدعم محافظ بيتكوين المتخصصة مثل Sparrow وElectrum تحسين الـ UTXO، إلا أنه من غير المُرجَّح أن تدعم المحافظ المتوافقةُ مع عدة شبكاتٍ هذه الميزة، ما يؤدي إلى ارتفاع يُمكن تجنبه في رسوم المعاملات إذا ما استخدمنا المحافظ المتخصصة.

علاوةً على ذلك، تتفوق المحافظ المتخصصة على المحافظ المتوافقة مع عدة شبكاتٍ من حيث ميزات الخصوصية أيضاً. على سبيل المثال، تدعم محفظة Sparrow -المتخصصة ببيتكوين فقط- الاتصالَ بعُقَد بيتكوين عبر مُوجّهThe Onion Router (TOR)، ما يُحسّن الخصوصية بإخفاء عنوان IP الحقيقي الخاص بكم.

متى نختار محفظة متوافقة مع عدة شبكات بلوكتشين؟

تُقدّم المحافظ المتوافقة مع عدة شبكات بلوكتشين مزايا عديدة، تتركز في معظمها على الراحة والبساطة. لذا، دعونا نلقي نظرةً على الحالات التي قد ترغبون فيها باختيار محفظة متوافقةٍ مع عدة شبكات بدلاً من محفظة متخصصة.

أمثلة: محافظ Trust Wallet، Atomic Wallet، Exodus، Coinbase

• إذا كنتم ترغبون بامتلاك أنواع متعددة من العملات الرقمية: في حال كان استخدامكم للعملات الرقمية يقتصر على التخزين وإرسال وتلقّي بعض العملات أحياناً، فإن بساطة المحفظة المتوافقة مع عدة شبكاتٍ تُسهّل عليكم القيام بذلك مع أنواع متعددة من الأصول الرقمية.
• أهمية ميزة المبادلة داخل المحفظة: تسمح العديد من المحافظ المتوافقة مع عدة شبكاتٍ للمستخدمين بمبادلة أصل رقمي بآخر دون الحاجة إلى زيارة منصة تداول. على سبيل المثال، تدعم محفظة Trust Wallet عمليات المبادلة بين الشبكات.
• لا داعي لإدارة عبارات أولية متعددة: بشكلٍ عام، تحتاج كل محفظةٍ يتم استخدامها لشبكةٍ محددة عباراتٍ أولية خاصة بها. فإذا كنتم تحتفظون بعشر عملات رقمية مختلفة، قد يقتضي ذلك منكم حماية عشر عباراتٍ أولية منفصلة، في حين تُنجز المحفظة المتوافقة مع عدة شبكات هذه المهمة بعبارة أولية واحدة.

متى نختار المحفظة المتخصصة؟

يُقال إن لكلِّ مهمةٍ أداتها المناسبة، وهذا ينطبق أيضاً على كيفية اختيار أفضل محفظة للعملات الرقمية، وتتميز المحافظ المتخصصة بمهام محددة، مثل التفاعل مع بروتوكولات العقود الذكية، والتداول على منصات التداول اللامركزية (DEXs)، أو إدارة الخرج غير المنفق للمعاملات (UTXOs) لشبكاتٍ مثل بيتكوين. ولنظرة أكثر وضوحاً، لنلقِ نظرةً على الاستخدامات التي قد تُعتبر فيها المحفظة المتخصصة خياراً أفضل.

أمثلة: MetaMask، Rabby، Phantom، Solflare، Sparrow، Electrum

• الحاجة إلى دعم المَحافظ المادية: عادةً ما توفر المحافظ المتخصصة دعماً أفضل للمَحافظ المادية، ما يسمح لكم بالاحتفاظ بأرصدةٍ أكبر بأمان دون الاضطرار إلى فصل المحفظة.
• أولوية التفاعل مع العقود الذكية: تُسهّل المحافظ المتخصصة مثل Rabby أو MetaMask التنقل عبر شبكات EVM. بالمثل، تتوافق Phantom Wallet وSolflare بشكلٍ جيد مع تطبيقات بلوكتشين Solana اللامركزية، وغالباً ما يدفع البحثُ عن دعم الرهن المُستخدمين إلى المحافظ المتخصصة أولاً.
• تفضيل الأمان المتقدم: يُعَد الحفاظ على أمان الكود الخاص بشبكات متعددة أمراً صعباً ويُسهّل حدوث أخطاء. لذلك، تُركز مشاريع المحافظ المتخصصة عادةً على شبكةٍ واحدة أو شبكاتٍ متشابهة، ما يسمح لفريق الدعم بمعالجة مشكلات الأمان الخاصة بتلك الشبكة.
• أهمية دعم المجتمع: تُنشِئ المحافظ المتخصصة -مثل Sparrow وElectrum- مُجتمعاً حيوياً من المستخدمين ذوي الخبرة. وفي حال الحاجة إلى تعلُّم كيفية القيام بإجراءٍ أكثرَ تعقيداً، فمن المرجّح أن تجدوا الإجابة في منتديات المناقشة. في المقابل، وفي حالة المحفظة المتوافقة مع عدة شبكاتٍ فإن أيَّ شبكة هي مجرد واحدة من بين عددٍ من الشبكات، ومن المرجح ألا تدعم كلُّ الشبكات الميزات المتقدمة للمحفظة.

2) ما هو غرضكم من استخدام المحفظة؟

تمتلك بلوكتشين إيثيريوم أكثر من نصف القيمة الإجمالية المحجوزة (TVL) -أي الأصول المستخدمة في العقود الذكية- ضمن قطاع العملات الرقمية، وأغلبية هذه القيمة محجوزةٌ في التطبيقات طويلة الأمد، كما في حالة الرهن. في المقابل، تُركّز التطبيقات الأخرى -مثل الإقراض وتداول عملات الميم– على تقديم حلول سريعة تتيح للمستخدمين الخروج من الصفقات بالسرعة المطلوبة. وفق ذلك، تبدو المحافظ الباردة مناسبة لتخزين العملات على المدى الطويل، في حين أن المحافظ الساخنة مناسبة للاستخدامات الوظيفة التي تتطلب سهولة الاستخدام المتكرر. والآن، دعونا نقارن بين المحافظ الساخنة والباردة لفهم الاستخدامات الوظيفية والأولويات المناسبة لكل نوع منها، وهيَ خطوة ضرورية عند تعلم كيفية اختيار أفضل محفظةٍ للعملات الرقمية.

وهنا، دعونا نناقش بعض الأسئلة التي قد تساعدكم على اختيار محفظة الكريبتو المناسبة.

A) هل تودون القيام بالتداول بشكل نشط، أو الاحتفاظ بالعملات على المدى الطويل؟

توفر المحافظ الباردة خياراً أكثر أماناً في حال كنتم تودون شراء العملات والاحتفاظ بها لفترة طويلة؛ ولا يتعيّن عليكم هنا الاقتصارُ على محفظة باردة وحسب، بل يمكن لمحافظ الأجهزة الرائدة -مثل Ledger وTrezor- العملُ على محافظ خاصةٍ مثل MetaMask وElectrum.

وسنوضّح لكم بشكل تفصيلي إستراتيجية استخدام المحافظ الساخنة والباردة في نفس الوقت لاحقاً. كذلك، توفر المحافظ الساخنة حلاً أكثر سهولة في حال كنتم تودون استخدام عملاتكم بشكلٍ متكرر، وعندما تكون هذه العملات منخفضة القيمة نسبيّاً.

B) هل تعطون الأولوية للأمان أو لسهولة الاستخدام؟

يعتمد هذا بشكل أساسي على قيمة عملاتكم، ففي حال كنتم تودون حماية عملات ذات قيمةٍ كبيرة، يُستحسن استخدام محفظة باردة توفر الحماية ضد مخاطر الإنترنت من خلال تخزين المفاتيح الخاصة دون اتصالٍ بالشبكة. ويُمكنكم -كما أشرنا- ربط المحفظة الباردة بمحافظ ساخنةٍ ما، ولكنّ المحافظ الساخنة سهلة الاستخدام بالمقارنة مع نظيرتها الباردة لدى استخدامها بشكلٍ مستقل، ولا يتعين عليكم سوى كتابة كلمة المرور أو استخدام بصمة الأصابع للقيام بصفقات التداول أو المعاملات.

في المقابل، يستلزم استخدام المحافظ الباردة ربطها، أو إرسال رمز QR في حال كنتم تستخدمون محفظة معزولة (air-gapped)؛ لكنّ تعقيد استخدام هذه المحافظ يجعلها خياراً أكثر صعوبة أمام الباحثين عن سهولة الاستخدام. وفي حال كنتم تولون الأولوية للأمان، فإن المحافظ الباردة هي الخيار المناسب.

C) هل تعتزمون امتلاك كم صغير أو كبير من العملات الرقمية؟

توفر المحافظ الباردة خيار تخزين آمناً للعملات الرقمية في حال كنتم تعتزمون امتلاك كم كبير من هذه العملات، وتعتمد القرارات المتعلقة بإدارة المخاطر بمستوى التعرض المالي الذي تضعكم فيه أصولكم، فكما أننا في الحياة الواقعية لا نقفل باب المنزل إذا خرَجنا منه للحظاتٍ، إلا أننا نقفله هوَ والنوافذ إذا كنا سنترك المنزل لمدة أسبوع مع تشغيل جهاز الإنذار وربط الإنارة بالمؤقت.

وعليه، في حال كان كم العملات منخفضاً فقد لا يكون من المفيد تكبد تكاليف وصعوبة استخدام محافظ الأجهزة، وهو أمر يجب إبقاؤه في البال عند دراسة كيفية اختيار أفضل محفظة للعملات الرقمية.

D) هل تودون الوصول إلى منصات التداول والتطبيقات اللامركزية؟

التطبيقات اللامركزية -مثل التمويل اللامركزي وألعاب الويب الثالث- هي من الاستخدامات الشائعة للبلوكتشين. هنا، قد تحتاجون إلى محفظة ساخنة لاستخدام هذه التطبيقات، ويقوم بعض مالكي العملات الرقمية بتخزين كمياتٍ صغيرة من العملات الرقمية في محافظ ساخنة لضمان سهولة الوصول إلى منصات التداول اللامركزية (DEXs) ومنصات التمويل اللامركزي، إلى جانب استخدام محفظة باردة لتخزين كم كبير من هذه العملات.

كما يتيح لكم ربط محفظة ساخنة بمحفظة باردة استخدام كم كبير من العملات في صفقات التداول عبر العقود الذكية، مع حماية المفاتيح الخاصة دون اتصالٍ بالإنترنت.

3) هل تودون التحكم بالمفاتيح الخاصة لمحفظتكم؟

تتيح لكم كافة تطبيقات المحافظ والمحافظ الباردة تقريباً التحكم بالمفاتيح الخاصة، في حين يوفر بعضها طرقاً أخرى -مثل الدخول باستخدام حسابات المستخدمين في منصات التواصل الاجتماعي- لتسهيل استخدام محافظ الكريبتو. في المقابل، لا تتيح المحافظ الوصائية -مثل محافظ منصات تداول العملات الرقمية- للمُستخدمين التحكم بالمفاتيح الخاصة، بل تتيح لكم الوصول لأموالكم عن طريق الدخول إلى المنصة.

دعونا نناقش أنواع المحافظ هذه مجدداً لأنها تختلف من ناحية التحكم بالمفاتيح الخاصة.

• المحافظ غير الوصائية: تتيح لكم المحافظ غير الوصائية -أو المحافظ ذاتية الوصاية- التحكم بالمفاتيح الخاصة، ورغم أن أغلبية المستخدمين لا يَرون هذه المفاتيح، فإنه يتم توليد عبارة الاسترداد (recovery phrase) منها، والمُستخدم هو المسؤول عن تخزين هذه العبارة بشكلٍ آمن.
• المحافظ الوصائية: لدى استخدام المحافظ الوصائية، يقوم طرف ثالث بالتحكم بالمفاتيح الخاصة، ولا يمكن للمستخدمين رؤية عبارة الاسترداد أو المفاتيح الخاصة، بل يقومون بالدخول إلى المنصة للقيام بالمعاملات في حسابهم -مثل صفقات التداول وعمليات السحب- إلى جانب إرسال وتلقي الأموال.

متى يجدر بكم اختيار محفظة غير وصائية للتحكم بالمفاتيح الخاصة؟

يقوم مستخدمون كُثرٌ بسحب عملاتهم الرقمية من منصات التداول إلى محفظة غير وصائية لدى الانتهاء من التداول أو بعد القيام بالشراء. يأتي ذلك عادةً للتحكم بأصول الكريبتو التي يمتلكونها، كما تتيح لكم هذه الإستراتيجية استخدام عملاتكم بطرق أخرى، مثل القيام بالمعاملات اليومية أو استخدام التطبيقات اللامركزية.

عموماً، لا تواجه أغلبية محافظ منصات التداول أيّ مشكلة، غير أن استخدام محفظة وصائية يرافقه مخاطرُ عدة.

• عدم إمكانية القيام بعمليات السحب: لدى انهيار منصة FTX في عام 2022، قامت المنصة بإيقاف عمليات السحب، ما منع المستخدمين من استخدام أموالهم.
• قفل الحسابات: يُمكن لمنصات التداول قفل حسابات المستخدمين دون تحذير، ودون أي توضيح في بعض الحالات. لعدة أسباب، منها عدم إتمام تسجيل الدخول أو التحقق من الهوية، بالإضافة إلى التحقق من المُعاملات المثيرة للشك، وتحديد مصدر الأموال المستخدمة في صفقات التداول لضمان الامتثال للقوانين التنظيمية. وقد يستغرق حل مشكلة قفل الحساب وقتاً طويلاً، وقد لا يتمّ حلها أبداً. وبالنظر إلى التقلبات الشديدة في أسعار العملات الرقمية، قد يتسبّب قفل أو تجميد الحساب بخسائر فادحة.
• عمليات اختراق منصات التداول: رغم قيام منصات تداول كثيرة باستخدام تدابير الأمان، إلى جانب استخدام التخزين البارد لأغلبية الأموال المُودعة في المنصة، قد يتم اختراق هذه المنصات، وهو ما يَحدث بالفعل. كمثالٍ على ذلك، حدثت إحدى أكثر عمليات اختراق منصات التداول شهرةً في عام 2011، حيث تمت سَرقة 647,000 عملة بيتكوين (Bitcoin-BTC) من منصة Mt. Gox.

يتيح لكم استخدام محفظة غير وصائية تجنب هذه المخاطر، لكنّ توقيت القيام بسحب الأموال من محفظة ذاتية الوصاية يبدو مهماً جداً. مع ذلك، قد يجدر بكم استخدام محفظة غير وصائية في حال كانت لديكم طريقة آمنة لحفظ عبارة الاسترداد الخاصة بكم دون اتصالٍ بالإنترنت لأن هذه العبارة تتيح لكم استعادة محفظتكم في حال عدم تمكنكم من الوصول إليها بسبب تلف الجهاز أو أيّ سبب آخر.

متى يجدر بكم اختيار محفظة وصائية دون التحكم بالمفاتيح الخاصة؟

توفر منصات تداول العملات الرقمية وشركات الوساطة المَحافظ الوصائية، ولا يُمكن للمستخدمين الوصول إلى عبارة الاسترداد أو المفاتيح الخاصة، وقد يقتصر استخدامكم للعملات الرقمية على القيام بالمُعاملات في المنصة، أو إرسال وتلقي الأموال.

مع ذلك، تُعتبر هذه المحافظ سهلة الاستخدام مقارنة مع المحافظ غير الوصائية لأنكم لا تحتاجون إلى تخزين عبارة الاسترداد بشكلٍ آمن لأنه لا يُمكنكم الوصول إليها، ويتعين عليكم استخدام كلمة مرور قوية، والقيام بالمصادقة الثنائية (two-factor authentication) لحماية أموالكم. يجدر بكم التنبه إلى المخاطر المشار إليها مثل تجميد الأموال وعمليات اختراق منصات التداول. وفي حال كنتم تودون استخدام العملات في منصة التداول نفسها فقط مع الحفاظ على أمان حسابكم، توفر المحافظ الوصائية طريقة سهلة لتخزين عملاتكم، ويمكنكم الدخول إلى حسابكم بسهولةٍ وكأنكم تقومون بالمعاملات المالية التقليدية عبر الإنترنت أو لدى مزوّدي خدمات الدفع.

4) ما هو مستوى الأمان الذي تحتاجونه؟

توفر محافظ الكريبتو ميزات أمان كثيرةً -مثل المصادقة الثنائية وتخزين المفاتيح الخاصة دون الاتصال بالإنترنت- ولكنّ هذه الميزات قد تختلف باختلاف نوع محفظة الكريبتو، وهي نقاط مهمةٌ عند التفكير بكيفية اختيار أفضل محفظة للعملات الرقمية، فمثلاً توفر محافظ هواتف محمولةٍ كثيرة ميزة المصادقة باستخدام البصمات، والتي لا تُوفرها محافظ الأجهزة.

في العموم، تُوفر محافظ منصات التداول الوصائية ميزات أمان قليلة بالمقارنة مع المحافظ غير الوصائية إذ إن منصات التداول تتحكم بالمفاتيح الخاصة للمحفظة، ولا تُوفر هذه المنصات للمستخدمين الشفافية حول كيفية حماية هذه المفاتيح، كمَا تتم حماية الحسابات التي لا تَستخدم المصادقة الثنائية باستخدام بيانات الدخول فقط.

دعونا نناقش بعض هذه الميزات بشكلٍ تفصيلي لفهم إيجابياتها وسلبياتها بشكل أفضل، وتوجد عادةً ثلاثة أنواع من ميزات الأمان، وهي: ميزات الأمان الأساسية، وميزات الأمان المُحسّنة، وميزات الأمان الأفضل.

A) ميزات الأمان الأساسية: كلمات المرور والمصادقة الثنائية واستخدام البصمات

من المَحافظ ذات ميزات الأمان الأساسية محافظ منصات التداول، وهي سهلة الاستخدام وتتيح الوصول إلى الأموال بسهولةٍ تامة. فمثلاً، يُمكنكم الوصول إلى محافظ منصات تداول كثيرة باستخدام اسم المُستخدم وكلمة المرور فقط، وقد توفر هذه المحافظ ميزاتٍ اختيارية -مثل المصادقة الثنائية- وقد تشمل المصادقة باستخدام الرسائل النصية، وهي خيارٌ غير آمن.

• كلمات المرور: تجمَع المحافظ -بميزات أمان أساسية- بين اسم المستخدم وكلمة المرور كمستوى أمان أول، وقد تتسبب عمليات الاختراق أو استخدام اسم المستخدم وكلمة المرور نفسها في منصاتٍ كثيرة عبر الإنترنت بالمخاطرة بأموالكم.
• المصادقة الثنائية (FA2): للمصادقة الثنائية يجب أن يقوم المستخدم بالدخول إلى المحفظة عبر جهاز خاص به، ولكنّ عمليات التحقق باستخدام الرسائل النصية هي عمليات اختراق باستخدام رقم الهاتف، حيث تقوم بإرسال رمز التحقق إلى جهاز خاص بمستخدم آخر. مع ذلك، توجد منصات تداول كثيرة متوافقةٍ مع تطبيقات الأمان -مثل Google Authenticator- ما يوفر خياراً آمناً.
• استخدام البصمات: توفر بعض منصات التداول إمكانية استخدام البصمات، مثل الجمع بين تطبيق هاتف محمول وبيانات دخول الويب على جهاز الكمبيوتر، أو إتاحة الوصول إلى حسابكم عبر تطبيق هاتف محمول مستقل.

من الأمثلة على المحافظ بميزات الأمان الأساسية محافظ منصات التداول -مثل كوينبيس (Coinbase) وبينانس (Binance)- وحسابات شركات الوساطة -مثل Robinhood وeToro. جدير بالذكر أن المحافظ بميزات أمان أساسيةٍ لا تتيح الوصول إلى المفاتيح الخاصة للمحفظة، ولذلك قد يتم تجميد الأموال أو تعليق عمليات السحب.

B) ميزات الأمان المحسنة: عبارات الاسترداد والتحكم بالمفاتيح الخاصة ومحافظ الأجهزة

تتيح المحافظ بميزات أمان محسنةٍ للمستخدمين التحكم بعبارات الاسترداد والمفاتيح الخاصة للمحفظة، علماً أن المحافظ الساخنة والباردة ذاتية الوصاية تتيح التحكم بالمفاتيح الخاصة. في المقابل، تتمتع المحافظ الباردة بميزات أمان كبرى لأنها تقوم بتخزين الأموال دون الاتصال بالإنترنت.

• عبارات الاسترداد: تستخدم المحافظ بميزات أمان محسنةٍ عادةً عبارة استرداد تتيح لكم استعادة المحفظة أو استخدام المحفظة عبر عدة تطبيقاتٍ في بعض الحالات.
• المفاتيح الخاصة: تمتلك كافة عناوين المحافظ مفاتيح خاصة فريدةً للتحقق من المعاملات، وتقوم هذه العبارة بتوليد المفاتيح الخاصة للمحفظة، ولكنْ يُمكن تصديرها بشكل مستقل في حال كنتم تودون استخدام أحد عناوين المحفظة في منصةٍ أخرى.

من المحافظ التي تمتلك ميزات أمان محسنة المَحافظ الخاصة مثل MetaMask التي تعمل على الشبكات المتوافقة مع آلة إيثيريوم الافتراضية (EVM)، وSparrow العاملة على بلوكتشين بيتكوين فقط. يُذكر أنه يمكن ربط تطبيقاتٍ كثيرة لمَحافظ ذات ميزات أمان محسنةٍ بمحافظ الأجهزة التي توفر التخزين البارد.

C) ميزات الأمان الأفضل: التخزين البارد دون الاتصال بالإنترنت، والمحافظ ذات المفاتيح المتعددة

تشمل أفضل خيارات الأمان التخزينَ البارد -أي تخزين المفاتيح الخاصة دون الاتصال بالإنترنت- والمحافظ المخفية، والمحافظ متعددة التواقيع. دعونا نناقش بعض هذه الميزات المتطورة التي توفرها المحافظ ذات ميزات الأمان الأفضل، وهي عادةً ما تكون محافظ الأجهزة مثل Ledger وTrezor.

• التخزين البارد دون الاتصال بالإنترنت: يساعد تخزين المفاتيح الخاصة للمحفظة دون الاتصال بالإنترنت على حماية أصول الكريبتو من مخاطر الإنترنت، مثل البرمجيات الضارة ومخاطر تطبيقات المحافظ.
• تعدد التواقيع: يمكن إعداد محافظ متعددة التواقيع بحيث يستلزم الوصول إلى الأموال المُوافقة من محفظتين مستقلتين أو أكثر، وتستخدم الشركات عادةً هذه المحافظ، ولكنْ يُمكن للأفراد استخدامُها أيضاً بغرض زيادة الأمان.
• المحافظ المخفية: توفر بعض محافظ الأجهزة محافظ مخفية لا يمكن رؤيتها إلا باستخدام كلمة مرور، وفي حال نجح مستخدم آخر بالوصول إلى عبارة الاسترداد الخاصة بالمحفظة –الأمر الذي سيمكنه من الوصول إلى المفاتيح الخاصة لعناوين محافظ أخرى- يبقى عنوان المحفظة ومفتاحها الخاص مخفيين.
• المحافظ المعزولة: تتيح بعض محافظ الأجهزة وتطبيقات المحافظ القيام بالمعاملات باستخدام رمز QR، ما يلغي الحاجة إلى ربط محفظة الأجهزة عبر USB أو البلوتوث. وبالنظر إلى عدم اتصالها بالإنترنت، تحمي هذه المحافظ المعزولة المفاتيح الخاصة من مخاطر الاتصال السلكي واللاسلكي.
• شريحة الأمان: تقوم عدة محافظ أجهزة حديثة بتخزين المفاتيح الخاصة في شريحة أمان (Secure Element) لا يمكن العبث بها، وتستخدم أيضاً في البطاقات المصرفية وجوازات السفر والهواتف المحمولة.
• تقنية الاتصال القريب: تستخدم البطاقات المصرفية الحديثة تقنية الاتصال القريب (NFC) كإحدى طرق التحقق من المعاملات، وتوفر بعض محافظ الأجهزة هذه التقنية باستخدام بطاقةٍ تعمل بالاتصال القريب إلى جانب تطبيق مستقلٍ للتحقق من المعاملات.

يجدر بكم أن تأخذوا بالاعتبار أنه لا توجد محفظة أو تطبيق مُحدد يوفر كافة هذه الميزات في نفس الوقت، لذلك يجدر بكم اختيار ميزات الأمان المناسبة للاستخدامات ومستويات المخاطرة التي تعتمدونها، علماً أن محافظ الأجهزة -مثل محفظتي Ledger وTrezor المرموقتين- هي من محافظ الكريبتو ذات ميزات الأمان الأفضل. بالإضافة إلى ذلك، يُوفر لاعبون جُدد محافظ كريبتو مبتكرةً، فمثلاً تلقى محافظ Ellipal المعزولة رواجاً كبيراً.

5) هل تبحثون عن محفظة مجانية أو مدفوعة؟

من النقاط التي يجب أخذها بالاعتبار عند دراسة كيفية اختيار أفضل محفظة للعملات الرقمية هي أن المحافظ ذات ميزات الأمان الأفضل تكون مدفوعةً عادةً، وتتراوح أسعار محافظ الأجهزة بين 50$ ومئات الدولارات للطرازات الممتازة. في المقابل، يُمكنكم استخدام محافظ منصات التداول مجاناً، كما يمكنكم استخدام تطبيقات المحافظ المجانية -مثل MetaMask وElectrum- التي تتيح لكم التحكم بالمفاتيح الخاصة.

• المحافظ المجانية ذات ميزات الأمان الأساسية: محافظ منصات التداول مجانيةٌ، ولكنها لا توفر ميزات أمان قوية، فهي لا تتيح لكم التحكم بالمفاتيح الخاصة. كما أن هذه المحافظ متوافقة بشكل محدود -أو غير متوافقةٍ أبداً- مع البروتوكولات الخارجية والتطبيقات اللامركزية.
• المحافظ المجانية ذات ميزات الأمان الجيدة: تتيح لكم بعض المحافظ -مثل MetaMask وSparrow- التحكم بالمفاتيح الخاصة، إلى جانب توافقها مع محافظ الأجهزة المستقلة. مُعظم هذه المحافظ مجانية، لكنها قد توفر خدماتٍ مدفوعة ضمن المحفظة مثل إضافة الرصيد ومبادلة العملات. وفي حال كنتم تودون استخدام هذه المحافظ، يجدر بكم البحث عن تطبيقات مرموقةٍ ذات برمجية مفتوحة المصدر ومجتمع نشط.
• المحافظ المدفوعة ذات ميزات الأمان الأفضل: رغم أن المحافظ ذات ميزات الأمان المحسّنة توفر ميزة المفاتيح المتعددة، إلى جانب إمكانية التحكم بالمفاتيح الخاصة، قد تحتاجون إلى محفظة أجهزة لتخزين عملاتكم دون الاتصال بالإنترنت. وفي حال كنتم تودون شراء محفظة أجهزة، يجدر بكم شراؤها من الشركة المُطوّرة مباشرةً وتجنب استخدام المحافظ التي قد تجدونها بالصدفة أو يُعطيها لكم شخص آخر، فقد تكون المحافظ من مصادرَ غير موثوقةٍ ومُخترقة.

إستراتيجية استخدام المحافظ الساخنة والباردة في نفس الوقت

تتيح تطبيقات محافظ Electrum وMetaMask وRabby وSparrow وتطبيقات المحافظ الجيدة الأخرى للمستخدمين ربطها بمحافظ أجهزة محددة، ما يتيح للمستخدمين حماية الأرصدة الكبيرة عبر تخزين المفاتيح الخاصة دون الاتصال بالإنترنت، إلى جانب التفاعل مع التطبيقات اللامركزية أو القيام بأنشطةٍ أخرى، مثل إدارة الخرج غير المنفق للمعاملات (UTXO) لعملة بيتكوين أو العملات الرقمية الأخرى.

كما تتيح المحافظ الساخنة -مثل MetaMask- الربط بالتطبيقات اللامركزية -مثل منصة Uniswap اللامركزية- ما يسمح بمبادلة العملات الرقمية وإدارة مراكز المضاربة. ويتم تخزين المفاتيح الخاصة لعناوين محافظ محددة في محفظة أجهزة مستقلة، ويقوم تطبيق المحفظة الساخنة بإرسال المعاملات إلى محفظة الأجهزة للتحقق منها، وفي حال كانت المعاملة صحيحة، يُمكنكم القيام بها باستخدام محفظة الأجهزة. بدون هذه المحفظة، لا يُمكن للمحفظة الساخنة القيام بمعاملات عناوين المحافظ المَحمية، ويقوم مُستخدمون متمرسون كُثر باستخدام المحافظ الساخنة والباردة في نفس الوقت أو بشكلٍ مستقل. يشبه الأمر طريقة التعامل مع العملات التقليدية، حيث نحتفظ ببعض الأموال في متناولنا، في حين نقوم بإيداع المبالغ الكبيرة في البنوك أو نخفيها بشكلٍ آمن.

الأسئلة الشائعة