台湾3月实施新的洗钱防制措施 打击提供帐户帐号予他人使用情况

台湾

面临的假投资诈骗问题日益严重，去年诈骗案件数量和财务损失均达到前所未有的高度。 根据官方统计，假投资诈骗事件高达11405起，造成的经济损失达到53.4亿新台币。 这些诈骗活动经常涉及大量的虚拟货币，但目前对于虚拟货币犯罪的监管和处罚措施相对较少。

诈骗集团入罪率不高

诈骗集团过往不时透过利用个人币商来进行非法活动，这些币商在被捕后往往能够以不知情辩解逃避起诉。 诈骗集团甚至会制作假的加密货币交易纪录，并提供应对检警询问的指南，以此来规避法律责任。 他们甚至已具一定规范，有自己的律师顾问，共犯被捕也会向检警坚称，涉案金流皆为加密货币交易，自己只是个人币商的中介角色，款项是交易所得，并提供 交易纪录截图，因此入罪率不高。

面对这一挑战，检警机关建议制定专门法律来加强对虚拟货币交易的监管，包括实施许可制度，以及对非法交易活动进行限制或禁止。 此外，也提出了加强对跨境携带大额虚拟货币的监管，以防止洗钱活动。

打击借帐诈骗

为了打击透过人头帐户进行的犯罪活动，台湾即将于3月1日实施新的洗钱防制措施，对于无正当理由将帐户提供给他人使用的行为将受到严格限制。 这包括金融帐户、虚拟货币帐户以及第三方支付平台帐户的使用将受到限制。

法务部表示，正在考虑对未经许可的虚拟货币业者进行刑事处罚，并已将修法草案提交行政机关审议，显示政府对于打击虚拟货币犯罪的决心。 这些措施旨在提升对诈骗活动的查缉效率，保护民众的财产安全。