最佳购买的加密货币
现在是投资加密货币的绝佳时机，市场正在经历重大变化。美国总统川普的回归可能为新的监管支持铺平道路，全球范围内支持加密货币采用的政策也在获得更多支持。那么，在所有市场上的加密货币中，当前最值得投资的是什么？
我们对当前最佳加密货币的排名基于科学的数据驱动方法。我们通过应用独特的方法论，分析每个项目，并利用Z-score对评估进行标准化，以消除偏见，确保在不同市值、流动性和发展阶段之间进行公平比较。
根据我们的研究，2024年12月16日，最值得购买的加密货币包括比特币、以太坊、XRP、索拉纳、Pepe、卡尔达诺、狗狗币、BNB和Notcoin。比特币作为最佳选择脱颖而出，得益于最近的ETF资金流入以及其作为对抗通货膨胀的避险工具的角色。
最受欢迎的加密货币投资选择
| 加密货币 | 24小时价格变化 | 年初至今回报 | 当前价格 | 风险级别 | 投资类型 |
|---|---|---|---|---|---|
| 比特币 |  BTC +0.33% |
+150.06% | $104,927.00 | 低至中等 | 长期 |
| 以太坊 |  ETH +0.70% |
+77.12% | $3,941.34 | 中等 | 长期 |
| XRP |  XRP +0.04% |
+289.37% | $2.40 | 中等 | 中期 |
| Solana |  SOL -0.82% |
+202.32% | $220.05 | 高 | 长期 |
| Pepe |  PEPE -2.90% |
+1599.75% | $0.000023 | 高 | 投机性，中期 |
| Cardano |  ADA -1.40% |
+80.72% | $1.08 | 中等至高 | 长期 |
| 狗狗币 |  DOGE +0.77% |
+326.26% | $0.40 | 高 | 投机性，短期 |
| BNB |  BNB -0.39% |
+194.87% | $710.28 | 中等 | 长期 |
| Notcoin |  NOT +1.11% |
-19.12% | $0.0079 | 高 | 投机性，短期 |
今天值得投资的最佳加密货币
以下是关于目前值得购买的最佳加密货币的深入评测，包括大市值加密货币，它们可能在短期到长期内提供最可靠的回报。我们会根据市场趋势和表现，以及不断发展的实用性和采用情况更新我们的名单。
我们的排名方法中，每个因素都有不同的权重，反映了它在预测成功和可靠性方面的重要性。这确保了在所有指标中表现最强的加密资产位居榜单前列。
为了满足不同风险偏好的投资者，我们还包括了与已建立的加密货币相比的其他选择。许多投资者偏好预售阶段的加密货币，因为它们相较于像比特币或以太坊这样的已建立的币种，具有更高的增长潜力。
像Wall Street Pepe这样的预售通常提供早期折扣，而已建立的加密货币则提供更多的稳定性。如果你寻求高风险高回报的机会，可以选择预售；如果你更倾向于安全的长期增长，则可以选择已建立的加密货币。
1.比特币 (BTC) — 经验证的价值储存，被誉为“数字黄金”
比特币是全球最古老的加密货币，也是市值最大的加密货币。它是唯一被许多主要政府正式认可的加密货币，包括美国。比特币甚至在萨尔瓦多等国家作为法定货币使用。
2024年1月11日，美国股票交易所开始交易首个比特币ETF，带来了大量的资本流入。其他重大事件，如美国联邦储备降低利率以及比特币突破10万美元，也对其价格产生了积极影响。
主要亮点：
- 比特币价格（截至2024年12月17日）：$107,189.00
- 市值：$2.12万亿
- 历史最高价：$107,788.00
- 过去24小时价格变动：
比特币 +0.33% - 比特币价格在过去一周上涨，变动幅度为+10.34%
- 年化回报（YoY）：+160.17%
2. 以太坊 (ETH) — 领先的去中心化应用 (DApps) 和去中心化金融 (DeFi) 平台
以太坊是全球市值第二大的加密货币，也是用于去中心化应用开发最广泛使用的区块链网络。该项目于2015年推出，是第一个引入智能合约的区块链平台。
以太坊于2022年从工作量证明 (PoW) 转换为权益证明 (PoS) 共识机制。今年早些时候，首个现货以太坊ETF获得批准，并于7月23日开始交易。尽管初期资金外流，但自2024年9月末美国联邦储备开始降息以来，以太坊ETF录得了稳定的资金流入。
主要亮点：
- 以太坊价格（截至2024年12月17日）： $4,008.43
- 市值： $4827.8亿
- 历史最高价： $4,867.17
- 过去24小时价格变动： ETH +0.70%
- 以太坊价格在过去一周上涨： +7.44%
- 年化回报 (YoY)： +83.12%
以太坊质押赚取被动收入与新兴替代方案
以太坊的质押功能提升了其对长期投资者的吸引力。通过质押，您可以锁定ETH以赚取奖励，从而获得长期稳定的被动收入。因此，以太坊是追求稳定性和增长的首选之一。
对于追求高风险高回报机会的投资者，Crypto All-Stars 提供了一个替代方案。其即将推出的MemeVault允许质押流行的模因币（如DOGE和PEPE）以及其原生代币$STARS。$STARS代币的质押年化收益率（APY）高达281%，是一个具有吸引力的高收益选择。
相比之下，以太坊的质押收益较为保守：在Coinbase上，ETH的年化收益率为2.18%；在Kraken上为2.5%到7%；而在Rocket Pool上为2.79%到4.63%。总体而言，以太坊适合保守、长期的投资策略，而Crypto All-Stars更适合寻求利用新兴平台快速获利的大胆投资者。
3. XRP (XRP) — 快速低成本跨境交易的领军者
XRP是Ripple支付网络的官方代币，专为加速和降低国际支付成本而设计。该项目近期在与美国证券交易委员会（SEC）的诉讼中获胜，此前SEC指控XRP为未注册证券，并因此被起诉滥用职权。目前，XRP是市值排名第四的加密货币。
主要亮点：
- XRP价格（截至2024年12月17日）： $2.58
- 市值： $1472.4亿
- 历史最高价： $3.92
- 过去24小时价格变动： XRP +0.04%
- XRP价格在过去一周上涨： +16.97%
- 年化回报 (YoY)： +325.76%
4. Solana (SOL) — 面向可扩展应用的高性能区块链
Solana是一个快速且高性价比的区块链，被视为以太坊的有力竞争者。在此次加密牛市中，Solana成为表现最为成功的代币之一，过去12个月内价值增长了+215.29%。目前，Solana是市值排名第五的加密货币，仍具备显著的增长潜力。
主要亮点：
- Solana价格（截至2024年12月17日）： $219.96
- 市值： $1,047.1亿
- 历史最高价： $264.00
- 过去24小时价格变动： SOL -0.82%
- Solana价格在过去一周上涨： +1.30%
- 年化回报 (YoY)： +215.29%
5. Pepe (PEPE) — 具有短期获利潜力的病毒模因币
Pepe是一种基于标志性“Pepe the Frog”模因的独特币种，直到2024年仍然是互联网文化的核心部分。这使得Pepe积累了加密领域中最强大的社区之一。Pepe还是为数不多的具有通缩供应的模因币之一，这意味着代币的总数量会随着时间的推移而减少。
主要亮点：
- Pepe价格（截至2024年12月17日）： $0.000023
- 市值： $99.1亿
- 历史最高价： $0.000028
- 过去24小时价格变动： PEPE -2.90%
- Pepe价格在过去一周下降： -6.47%
- 年化回报 (YoY)： +1739.88%
6. Cardano (ADA) — 以研究为驱动的可持续区块链平台
Cardano 是一款第三代区块链平台，以其科学的开发方法和对互操作性及可持续性的重视而闻名。它采用了 PoS 共识机制，比传统的 PoW 模型（如比特币使用的模型）更加节能高效。
主要亮点：
- Cardano价格（截至2024年12月17日）： $1.08
- 市值： $380.3亿
- 历史最高价： $3.10
- 过去24小时价格变动： ADA -1.40%
- Cardano价格在过去一周上涨： +7.41%
- 年化回报 (YoY)： +88.73%
7.狗狗币 (DOGE) – 最适合迷因币爱好者
狗狗币是最早的迷因币，于2013年推出。在2020-21年之前，它几乎无人知晓，直到吸引了包括特斯拉创始人埃隆·马斯克在内的大明星的关注。自从狗狗币在2021年牛市中的爆发性上涨以来，它启发了成千上万的模仿者——其中包括像Shiba Inu和Pepe这样的成功迷因币。
关键亮点：
- 狗狗币价格（截至2024年12月18日）：$0.38
- 市值：$569.1亿
- 历史最高价：$0.73
- 过去24小时价格变化： DOGE +0.77%
- DOGE过去一周价格变化：-1.50%
- 年比年（YoY）回报：+315.03%
高风险、高回报的狗狗币替代品
狗狗币的既有地位限制了其爆发性增长的潜力。相比之下，像Dogesquared（$DOGE²）这样的预售项目提供了更高的收益空间。例如，Pepe Unchained（PEPU），作为Pepe的二层解决方案，在预售期间筹集了7300万美元，并在上市后暴涨了200%。
类似地，Dogesquared旨在通过在以太坊上推出二层解决方案来增强狗狗币的可扩展性和效率，然后过渡到狗狗币自己的二层解决方案。其预售提供了代币的早期获取和独家奖励，为投资者提供了类似于PEPU的获利机会。了解更多关于Dogesquared的信息。
8.币安币 (BNB) — 最适合交易费用折扣
BNB是全球最大加密货币交易所币安的官方加密货币。它提供交易费用折扣以及诸如优先参与币安加密货币项目启动等福利。它是市值第六大加密货币，并在2024年继续表现强劲。
关键亮点：
- BNB价格（截至2024年12月18日）：$714.67
- 市值：$1054.7亿
- 历史最高价：$792.61
- 过去24小时价格变化： BNB -0.39%
- BNB过去一周价格变化：+4.61%
- 年比年（YoY）回报：+191.55%
BNB的成功故事及Best Wallet代币的潜力
BNB在2017年的预售中，每枚代币定价约为$0.15。如今，BNB价格已涨至$714.67，实现了惊人的投资回报。然而，由于BNB目前已进入市场成熟阶段，这种增长难以重现。
新兴代币如Best Wallet Token（$BEST）则展现出类似潜力。Best Wallet是一个快速增长的Web3钱包，于11月11日启动了公开预售，此前其私人销售已成功筹集100万美元。自预售启动以来，$BEST势头强劲，已筹集超过418万美元。
目前，$BEST代币定价为$0.023175。持有$BEST可解锁折扣费用等福利，并能访问涵盖高潜力加密项目的预售聚合器。了解更多关于$BEST的信息。
9. Notcoin（NOT）——高风险交易者的最佳选择
Notcoin是一个创新平台，旨在支持去中心化内容创作和分发，赋能用户直接从其作品中获益。
凭借低交易费用和快速确认时间，Notcoin在寻求传统媒体货币化替代方案的独立创作者和网红中获得了关注。
关键亮点：
- 截至2024年12月18日，Notcoin价格：$0.0073
- 市值：$7.5456亿
- 历史最高价：$0.029
- 过去24小时价格变动： NOT +1.11%
- 过去一周价格涨幅：+6.52%
- 年度回报率：+141.95%
加密市场：关键趋势与预测
比特币本周飙升至历史新高 $104,291.00，得益于 $21.7 亿的 ETF 资金流入。机构兴趣日益增长，黑岩建议在多元化投资组合中配置 1-2%。MicroStrategy 被纳入纳斯达克100指数，为被动资金注入铺平了道路，而萨尔瓦多预期与IMF的协议进一步巩固了其对比特币的承诺。
以太坊表现强劲，上周现货ETH ETF吸引了8.55亿美元流入。尽管如此，以太坊在突破比特币主导地位方面仍显乏力，ETH/BTC维持在0.04以上。关键价格区间 $3,500-$4,100 暗示有上升空间，但机构采用速度较慢。从长远来看，以太坊因其DeFi和智能合约应用的吸引力依旧显著。
此外，各种发展推动了对山寨币的兴趣。例如：
- XRP：受益于监管清晰度。
- Solana：因扩展性和生态系统增长展现潜力。
- Cardano：路线图更新吸引了更多关注。
尽管如此，与比特币相比，山寨币风险更高。关注即将到来的宏观经济事件，这些事件可能会影响明年的加密趋势，包括美联储的利率决策和中国的经济数据。
研究方法：我们如何评选出最佳加密货币
为了整理出这份“最佳加密货币”的推荐清单，我们的加密分析师共投入超过300小时进行研究。他们综合评估了历史表现、长期增长潜力、当前价格、实用性和安全性等因素。以下是我们如何研究并权衡每项标准：
市场表现（25%）
- 近期价格趋势：分析过去一周到12个月内的价格走势，结合短期与长期趋势。
- 市值：评估加密货币的总市值，反映其市场地位与重要性。
实用性与使用场景（20%）
- 实际应用：研究加密货币在现实世界中的使用方式，评估其是否拥有独特的功能或应用场景。
- 技术创新：分析底层技术及最近的技术创新，这些创新是否提升了该币种的实用性。
社区与采用率（15%）
- 社区活跃度：考察社交媒体、论坛及社区平台的活跃程度。活跃且多彩的社区通常代表强大的支持基础。
- 采用率：评估加密货币在商家、企业及用户间的接受度，因为较高的采用率通常意味着更广泛的生态系统。
开发团队（15%）
- 团队声誉：调查开发团队的过往记录与声誉。尽管我们不忽视新项目，但在先前项目中取得成功的经验能增强其可信度。
- 透明度：评估团队在项目更新、开发进展及应对挑战方面的透明程度。透明的信息让投资者对项目更有信心。
安全性（15%）
- 网络安全：考察区块链技术的安全性，包括共识机制及其对攻击的抵抗能力。
- 历史安全事件：研究任何过去的安全问题或漏洞，并分析团队是如何应对和解决这些问题的。
合规性（5%）
- 法律合规：检查该加密货币在运营地区是否遵守相关法律与监管框架，这对长期可持续性至关重要。
路线图与未来计划（5%）
- 发展路线图：清晰且定义明确的路线图能增强投资者信心，我们也分析了该币种的未来计划、即将更新及发展目标。
通过以上评分，我们对每种推荐加密货币的整体实力与潜力进行了全面分析，并为其分配了百分比评级。
什么是加密货币？
加密货币是一种数字或虚拟货币，利用密码学技术保障其安全性，极难伪造。与传统货币不同，加密资产无需中央机构（如政府或银行）进行管理。交易记录存储在称为区块链的数字账本上，并由一个称为加密节点的计算机网络维护。
比特币（Bitcoin）是2009年推出的第一种也是最知名的加密货币。其他例子包括以太坊（Ethereum）和XRP等。
加密货币可用于在线购物、投资，以及跨境转账，而无需依赖传统银行服务。其价值波动较大，受投资者兴趣、监管动态以及技术进步等多种因素影响。
如何寻找最佳加密货币投资机会
在寻找适合投资组合的优质加密货币时，投资者需要考虑以下因素：
- 长期潜力：评估项目的增长空间和是否具有持续发展的基础。
- 加密预售：关注预售阶段的代币，这些通常具有较高的增长潜力。
- 实用性：加密货币是否具备实际应用场景及其在现实中的使用价值。
- 市值：分析项目的市场规模，以评估其市场地位及稳定性。
- 竞争情况：研究该加密货币在行业中的竞争优势和潜在威胁。
- 交易量、信号和交易机器人：高交易量通常表明强劲的市场兴趣，而交易信号和自动化交易工具可帮助捕捉趋势。
- 市场趋势：紧跟行业趋势，发现符合当前市场需求的项目。
1. 评估长期潜力
首先，投资者应考虑加密资产作为长期持有的潜力。例如，比特币（BTC）可能在未来长期内继续作为“价值储存”的代表，而以太坊（ETH）作为智能合约区块链的事实标准，其实用性极强。
比特币和以太坊的长期潜力被广泛看好。据资产管理公司VanEck分析师预测，比特币可能在2026年中期达到18万美元，原因包括投资者兴趣增长以及市场未出现泡沫化现象。而比特币的强劲表现通常预示着更广泛加密市场的健康发展，从而带动更多资金流向其他替代性、更高风险的代币。
因此，许多其他成熟的加密货币可能也有光明的未来。例如，XRP已与超过200家银行建立了合作关系，致力于成为全球的桥梁货币。
此外，越来越多知名品牌正投资于Web3和区块链技术，预计到本世纪末，区块链将成为主流生活的一部分。例如，ARK Invest的CEO Cathie Wood预测，目前总市值约3.3万亿美元的加密市场，到2030年底可能增长至25万亿美元。
2. 寻找新兴加密货币
加密货币预售为早期投资者提供了机会，可以在代币上市前以折扣价购入，从而获得潜在的高回报。
例如，大多数投资者错过了以不到100美元购买BTC或不到1美元购买ETH的机会。但幸运的是，每周都会出现新的高潜力加密货币预售，为投资者提供了类似的机会。
例如，Wall Street Pepe 是一个新推出的预售项目，为持币用户提供独享的交易信号、分享交易策略和见解的私密群组、年化1,449%的质押奖励，以及去中心化交易所（DEX）。
该项目引起了广泛关注，其预售在两周内筹集了超过1970万美元，反映了强劲的投资者兴趣和信心。
尽管如此，投资者仍需谨慎研究，确保仅购买有真正投资价值的代币。研究应包括以下内容：
- 阅读白皮书：白皮书概述了整个项目，应让读者清楚了解投资内容。书写质量差或模糊不清的白皮书应被视为警告信号。
- 查看路线图：路线图展示了项目未来几个月和几年的发展计划。最好的项目会详细说明如何实现其目标，而不仅仅是夸下海口。
- 检查智能合约：加密领域充斥着骗局；一些项目从一开始就是为了诈骗资金。顶级项目通常会提供来自可信第三方区块链安全公司的完整审计报告。
- 核查团队背景：虽然匿名团队未必一定是风险信号，但公开透明的团队更能赢得投资者信任。项目其他部分（如白皮书/路线图/审计）合规合法的情况下，匿名团队也可能是可信的。
- 关注社交媒体情绪：社交媒体上的情绪和热度对项目的成败至关重要。即使有趣的项目，如果未能吸引广泛公众注意，也可能失败。同样，对使用机器人或虚假账户推广代币的项目保持警惕。
3. 优先考虑具有实际用途的加密项目
提供高用途（如实用型代币）的加密项目在长期内更可能具有可持续性，因为代币可以在生态系统中使用。这种实用性确保了代币的长期价值和韧性，并有助于降低波动性。
例如，以太坊支持智能合约，推动了DeFi和NFT的增长，增加了网络需求。而$BEST则与增长最快的加密钱包之一紧密相关。
评估项目实用性的方法：
- 评估采纳指标、生态系统增长及开发者活动。
- 问自己：这个项目是否解决了实际问题或提高了效率？
- 评估合作伙伴关系、集成潜力和代币经济学。
- 分析团队的专业知识及透明度。
- 避免那些承诺模糊或过于依赖投机热度的项目。
- 比较项目的权衡因素（例如，Solana的速度 vs. 以太坊的生态系统主导地位）。
总之，应关注那些解决实际问题、具有强大基础和良好采纳率的项目。这种方法可以减少风险并增加长期回报的可能性。
4. 研究市场资本化
市场资本化反映了加密货币的价值，有助于衡量风险和增长潜力：
- 大市值代币（如比特币）提供稳定性和较低波动性，但增长空间有限。
例如，假设代币A的市值为5000亿美元。若要实现2倍回报，市值需增加5000亿美元，达到1万亿美元。这种增长需要大量机构和零售投资，增长速度较慢，短期内不太可能实现。 - 小市值代币存在更高风险，但也可能带来指数级回报。
再假设一个新代币B，其市值为500万美元。实现2倍回报只需额外500万美元的投资。这种增长更容易通过少数风险投资公司或零售投资激增实现。这就是为何一些新兴迷因币能够产生爆炸性回报。
本质上，虽然代币A因其规模提供更高的价格稳定性，但代币B因其市值较小，允许在较小的资金流入下获得显著回报。然而，小市值项目也面临更高的风险——投资者从500万美元中撤资要比从5000亿美元中撤资容易得多，使小市值代币更易受到价格暴跌的影响。
此外，应结合用途、流通供应量和采纳情况来评估市场资本化。若市值较高但缺乏实际应用场景，则可能是投机性泡沫的信号。
最后，比较全面摊薄估值（FDV），以了解代币供应通胀风险。通过这种方式，您可以利用市场资本化筛选出符合自己风险承受能力和投资期限的项目。
5. 评估其他币种的竞争
了解相关加密资产的竞争情况也是一个好主意。毕竟，目前在CoinMarketCap上列出了超过25,000个代币，还有更多正在等待上市。例如，市面上有许多所谓的“以太坊杀手”，它们都声称能提供更快、更便宜、更具可扩展性的替代方案。
投资者需要决定是投资于以太坊，还是选择像Solana这样的直接竞争对手。Solana区块链网络能够提供更快的速度和更便宜的交易费用，但它尚未获得与以太坊相同的用户基础。
同样的情况也适用于那些号称有朝一日会超过狗狗币市值的“狗狗币杀手”代币，狗狗币是最大的、最受欢迎的 meme 币。加密投资者通常会随着代币和趋势的变化而进行轮换，如果某个代币与投资者产生共鸣，模仿和缺乏创意的代币就会纷纷涌现。
例如，2024年，DePIN是一个热门的加密领域，Render Network是一个领先的项目。RenderX试图复制Render的成功，但由于缺乏创新和明确的价值主张而失败。与Render专注于去中心化GPU渲染不同，RenderX没有提供任何新颖的东西，导致其迅速衰退。
6.使用交易信号和交易机器人
一些投资者倾向于将最佳的加密货币信号整合到他们的交易策略中。这使他们能够在决定投资哪些加密货币时消除情绪影响。
我们还评审了最好的AI加密交易机器人，适用于那些想要全天候执行交易的交易者。考虑到加密市场是24/7不停歇的，使用加密交易机器人可以帮助消除情绪，并自动化交易过程。
7.紧跟加密趋势
在决定今天购买哪些加密货币时，趋势不容忽视。如果时机正确，投资于流行的加密货币或主题可能会带来巨大的收益；但如果趋势不再流行，也可能带来灾难性的后果。
在2021年的牛市中，Play-to-Earn游戏和元宇宙被认为将在2020年代成为主要产业，并彻底改变人们玩游戏和在虚拟世界中互动的方式。像Axie Infinity、Sandbox和Decentraland等游戏受益最大，它们的代币交易价格创下历史新高。
到2024年初，meme币和AI加密货币的回报最高。例如，meme币Bonk和dogwifhat在2023年大部分时间保持平稳，而2024年2月，它们都出现了巨大的增长。
像Render这样的AI代币在AI狂热推动芯片制造商股票（如Nvidia）创下历史新高之前，市值为5亿美元。在AI股市热潮的推动下，RNDR的市值目前已达到33亿美元。在AI热潮开始时，RNDR的价格在不到两个月的时间内从2美元飙升至超过11美元，涨幅达到450%。
投资于一个流行的代币可能带来巨大的回报，但投资者应该保持谨慎，并在趋势消退之前套现。
结论：今天最值得投资的加密货币是什么？
比特币和以太坊仍然是长期增长中最好的加密货币。比特币提供无与伦比的安全性和全球认可，而以太坊在智能合约创新方面处于领先地位。两者都拥有强大的采用率和机构兴趣，是稳健的投资。考虑将它们加入到您的投资组合中。
常见问题 (FAQs)
现在最好的加密货币是什么？
哪种加密货币的未来最好？
哪种加密货币在2024年最具潜力？
参考资料
- 百度：区块链科普：一次说清楚加密货币、数字货币、虚拟货币和数字资产
- coingecko：按市值计算的前 100 种货币
- Cryptonews：Best Wallet 代币 ($BEST) 2024 年至2030年价格预测
in numbers
Peter Chow 
Kelvin Lee