Kraken与币安Binance 2024 年哪个更好?

Last updated:
作者
作者
Esther Hui
关于作者

Esther更曾在中国内地、澳洲的中文报纸中担任过财经编辑,对于报道经济类领域新闻有相关经验,同时亦了解多国的经济发展趋势。...

Last updated:
为什么信任 Cryptonews
拥有超过十年的加密货币报道经验,Cryptonews 提供了值得信赖的权威见解。我们经验丰富的记者和分析师团队将深入的市场知识与对区块链技术的实际测试相结合。我们保持严格的编辑标准,确保对成熟加密货币和新兴项目进行准确客观的报道。我们在行业中的长期存在以及对优质新闻工作的承诺,使 Cryptonews 成为在数字资产动态世界中值得信赖的来源。了解更多关于 Cryptonews 的信息。
Kraken 和 Binance币安是受欢迎的交易所,拥有数百万活跃交易者。但是,哪个加密交易所提供最佳的交易体验呢?

本次 KrakenBinance币安的比较涵盖了最重要的因素,帮助交易者做出明智的决策。我们将这两家加密货币交易所进行比较,包括支持的市场、费用、安全性、客户支持、交易工具等。

Kraken与Binance币安 我们的评判


我们发现,Kraken 和 Binance币安 都提供出色的交易体验,具备优质的流动性和广泛的分析工具。对于寻求受监管交易环境的长期投资者来说,Kraken 可能是更好的选择。它在包括美国、英国和加拿大在内的多个司法辖区获得了许可。

Kraken 还以其强大的安全功能和增强的透明度而闻名。对于寻求更广泛市场的短期交易者而言,Binance币安 是更好的选择,尤其是其提供的自动化工具,如跟单交易和算法交易机器人。此外,与 Kraken 相比,Binance币安 的交易费用更低,提供更多的收益工具。

然而,Binance币安 遇到了多次与全球监管机构的问题,包括最近美国司法部以洗钱失败指控其 40 亿美元。Binance币安 之前也遭遇过黑客攻击,而自 2013 年推出以来,Kraken 一直没有出现过此类问题。

尽管如此,Kraken 和 Binance币安 都支持法币,使投资者能够轻松使用当地支付方式购买加密货币。两者均提供移动应用,允许用户随时随地进行交易。交易者还可以在这两个平台上找到杠杆产品,包括具有卖空功能的永续合约。

总体而言,这两个平台都是不错的选择。然而,考虑到安全性、监管以及用户友好性等关键因素,Kraken 在这些方面略占优势,更适合决定在哪里交易和存储您的加密货币。

点击这里访问Kraken
Kraken 币安
许可情况 在美国、加拿大、英国、欧盟、澳大利亚、阿联酋获得批准 美国、法国、意大利、立陶宛、西班牙、波兰、瑞典、哈萨克斯坦、阿联酋、巴林、澳大利亚、印度、印度尼西亚、日本、新西兰、泰国、墨西哥、萨尔瓦多、南非获得批准
支持的加密货币数量 330 424
最高现货交易手续费 0.40% 0.10%
使用法币购买比特币的即时费用 内含于汇率中,显示在订单界面 取决于货币和支付方式
交易工具与功能 图表、指标、杠杆期货、保证金账户、质押、NFT交易 图表、指标、杠杆期货和期权、质押及其他收益工具、跟单交易、交易机器人
移动应用评分 7/10 9/10
支付方式 ACH、SEPA、银行电汇、借记卡/信用卡、Google/Apple Pay ACH、SEPA、当地银行转账、借记卡/信用卡、P2P
最低存款额 取决于支付方式 取决于支付方式
模拟账户 是,仅限期货 是,仅限期货

可交易的加密货币

Kraken: 7.5/10

币安: 8/10

在进行 Kraken 与币安的比较时,可交易的加密货币应被考虑在内。

首先来看 Kraken,这个加密货币交易所提供 330 种数字资产,包括一些最值得购买的加密货币。这些资产包括 BTC、SOL 和 XRP,以及 ETH、DOGE 和 AVA。Kraken 还提供一些低市值代币的选择,例如 ROOK、BSX、KINT 和 TEER。

币安目前提供424种数字资产,用户有更广泛的选择。这些资产包括大盘币和小盘币以及其他所有类型。然而,币安在提供市场方面变得更加严格。它之前提供过600多种数字资产,因此它经常会将需求有限的项目下架。

请注意,Kraken和币安都支持现货交易和期货交易。上述市场与现货交易所相关。我们将在后面的比较中讨论期货和其他杠杆产品。此外,我们还要强调,其他加密货币交易所提供的现货市场选择更大,有些交易所提供数千种币和代币。

Kraken 费用与币安费用


Kraken:8/10
币安:9/10

本部分将探讨 Kraken 和币安的交易成本和费用。

现货交易佣金

Kraken 和币安均实施了市场做市商/吃单者系统。

  • 市场做市商下单“限价单”,即设定自己的价格并为交易所提供流动性。
  • 市场吃单者下单“市价单”,即根据可用价格买卖加密货币。

与大多数交易所一样,市场做市商的佣金最低。此外,当达到交易里程碑时,佣金会进一步降低。这是基于 Kraken 和币安的 30 天交易量。

因此,Kraken 的入门级佣金为市场吃单者每笔 0.4%,市场做市商每笔 0.25%。当 30 天内交易至少 $10,000 时,佣金会减少到 0.35% 和 0.2%。在 Kraken,市场吃单者的最低现货佣金为 0%,这需要每月交易量达到 $10,000,000。

在币安,交易费用的入门级佣金为市场吃单者和做市商均为 0.1%。当每月交易至少 $1,000,000 时,市场做市商的佣金降低到 0.09%。币安的最低佣金为做市商 0.012% 和市场吃单者 0.024%,这需要每月交易量达到 $4,000,000,000。

然而,与 Kraken 不同,币安还提供持有 BNB(交易所的本地币)时的佣金折扣。例如,入门级佣金从 0.1% 降至 0.075%。

期货交易佣金

Kraken 和币安在期货交易时的佣金结构不同。尽管如此,仍然采用做市商/吃单者系统,并且当达到交易里程碑时,佣金会减少。

Kraken 的期货最高佣金为市场吃单者 0.05%,市场做市商 0.02%。这些佣金与币安相当。然而,币安的交易者在持有 BNB 时也能享受额外折扣。

最高现货佣金 最高期货佣金 用法币即时购买比特币的费用
Kraken 0.40% 0.05% 包含在汇率中,显示在订单界面
币安 0.10% 0.05% 取决于货币和支付方式

非交易费用

在比较 Kraken 和币安时,还应考虑非交易费用。这些费用因存款类型和货币而异。

例如,Kraken 的 SEPA 和 PayPal 存款是免费的。SWIFT 存款收费 $4。然而,在 Kraken 使用借记卡/信用卡购买加密货币的费用不太确定,因为这些费用已包含在汇率中,只有在设置订单时才会显示。两个交易所都会收取提现费用,但费率可能因方法而异。

在币安,用欧元进行的 Visa 支付收费 2%。SEPA 支付的费用最高可达 1%。一些国家的银行转账是免费的。此外,币安还提供免手续费的 P2P 存款。然而,汇率由卖方设定。最终,用户必须查看其当地货币和支付方式的具体费用,因为变量实在太多。

法币存款 法币提现 加密货币存款 加密货币提现
Kraken 取决于货币和支付方式 取决于货币和支付方式 免费,用户承担网络费用 根据加密货币的不同而异
币安 取决于货币和支付方式 取决于货币和支付方式 免费,用户承担网络费用 根据加密货币的不同而异

交易工具与功能

Kraken:7/10
币安:9/10

Kraken 和币安都提供多种功能和工具。让我们更详细地了解它们的主要产品。

交易平台

Kraken 提供两个交易平台。标准平台旨在为想要买卖和交易加密货币的初学者提供服务,而无需使用订单簿。该平台界面简单、干净,易于新手使用。Kraken Pro 是该平台的高级版本。

Kraken Pro 提供交易者所需的一切,以分析和交易加密货币,包括图表、自定义订单和技术指标。Kraken Pro 还是交易者进行永久期货交易的地方。

同样,币安也提供两个交易平台,一个适合初学者,另一个则具有高级交易功能。后者包括可自定义的图表、指标、绘图工具、订单簿等。

即时购买

即时购买功能在希望简单使用借记卡/信用卡购买加密货币的初学者中非常受欢迎。这是一个高级功能,意味着手续费明显高于其他购买方式。

然而,如前所述,Kraken 的费用仅在订单界面显示。而在币安,费用则根据货币而异。无论如何,所购加密货币会立即到账用户的交易所账户。

衍生产品

Kraken 提供两种类型的衍生产品。首先,它提供保证金交易账户,允许用户以超过其 Kraken 余额的金额购买加密货币。最低保证金要求为 20%。这意味着 Kraken 用户可以用 $200 买到价值 $1,000 的加密货币。

Kraken 还提供永久期货交易。一些热门的 meme 币种得到了支持,如 Pepe、Shiba Inu 和 dogwifhat。最大杠杆倍数为 50 倍。这意味着 $1,000 的头寸可以放大到 $50,000。

币安 也提供丰富的期货选择,包括永久合约和交割合约。最大杠杆倍数为 125 倍,明显高于 Kraken。而且,与 Kraken 不同,币安还支持加密货币期权。

自动化工具

Kraken 并不直接提供自动化工具,但它欢迎通过 API 接入第三方工具。这包括在 WunderTrading 和 Coinrule 等平台上创建的自动化交易机器人。

在自动化交易方面,币安 无疑占据了优势。它直接列出了数千个适用于现货和期货交易的自动化机器人。这包括多种策略,如算法交易和日内短线交易。币安还提供完整的复制交易工具,用户可以根据自己的首选金额复制成功的币安交易者的操作。

收益工具

Kraken 支持 24 个市场的质押工具,包括像 USDT 和 USDC 这样的稳定币,目前提供 4.5% 的年化收益率(APR)。可获得的最高年化收益率是 DOT,目前为 11%。

币安 提供了更广泛的收益工具。它支持一些最佳的质押加密货币,包括 ETH、SOL 和 BNB。年化收益率(APR)取决于用户选择灵活还是固定期限。币安还提供双重投资,这是一种高风险的收益产品,具有巨大的年化收益目标。

模拟账户

Kraken币安 都提供模拟账户,但仅限于它们的期货交易平台。这些模拟账户模拟真实的交易环境,包括价格波动和订单簿深度。用户可以随时补充他们的模拟余额。

Kraken 币安
交易平台 标准和高级平台,高级平台涵盖图表和分析工具 标准和高级平台,高级平台涵盖图表和分析工具
即时购买
衍生品 保证金账户和永久期货。最大杠杆为 50 倍 永久合约、交割合约和期权。最大杠杆为 125 倍
自动化工具 不直接提供,但支持通过 API 接入自动化机器人 是,提供数千个机器人和复制交易工具
收益工具 是,提供质押 是,提供质押、储蓄账户和双重投资
模拟账户 是,仅限于期货交易 是,仅限于期货交易

用户体验

Kraken:8.5/10
币安:8/10

Kraken 加密货币交易所提供了友好的用户体验,特别是在通过即时购买功能购买加密货币时。用户只需选择要购买的加密货币,输入金额,并填写支付信息。所购买的币种或代币会立即添加到用户的余额中,允许用户提取到私人钱包中。

Kraken 的高级平台也颇具特色,为经验丰富的交易者提供所需的高级交易选项,以实时分析加密货币。Kraken 账户的开设非常简单,但在繁忙时期,KYC 验证可能会出现延迟。

此外,Kraken 的客户支持部门还有待改进。用户经常报告等待时间较长,特别是在使用在线聊天功能时。

币安 的用户体验同样适合初学者和有经验的专业人士。与 Kraken 类似,第一次投资的用户可以使用币安的即时购买工具。无需交易知识,只需选择数字资产并完成支付。然而,对于那些刚接触加密货币的人来说,一些其他功能可能会显得有些复杂。

我们还发现,币安的 KYC 程序比 Kraken 更加简便。文件通常会实时验证,从而避免延迟。币安的网站布局简洁,菜单栏包括“购买加密货币”、“市场”、“期货”和“收益”。用户可以在这些类别中无缝选择他们偏好的币安服务。

移动应用

Kraken:7/10
币安:9/10

在我们的 Kraken 与币安比较中发现,这两个交易所都提供本地移动应用。

首先谈谈 Kraken,它开发了三个独立的应用程序,涵盖了标准的 Kraken 交易所、Kraken Pro 和 Kraken 钱包。后者是一个非托管钱包,为用户提供私钥。这意味着加密货币与主交易所分开存放。

然而,在 Kraken 和 Kraken Pro 之间切换略显繁琐,因为每个应用都有其独立的客户端。例如,那些希望使用借记卡/信用卡购买加密货币的用户必须先打开 Kraken,然后再打开 Kraken Pro 来开始交易永久期货。在我们看来,这些功能应该整合到同一个应用中,以提供更好的用户体验。

币安 只提供一个适用于 iOS 和 Android 的移动应用。这个应用涵盖了整个币安生态系统,包括现货交易、期货、收益产品和加密货币兑换。它还允许用户进行存款和提款。因此,频繁在移动设备上进行交易的用户可能会更喜欢币安。

付款

Kraken:8/10
币安:8/10

付款是进行币安与 Kraken 比较时的另一个重要指标。这两个交易所都支持法币和加密资产,包括存款和提现。

我们之前提到过,费用取决于货币和支付方式,最低金额和限额也是如此。此外,在 Kraken 上使用借记卡/信用卡时,费用仅在创建订单时显示。这些费用已包含在汇率中,因此用户必须手动计算他们所支付的金额。

更好的选择是通过当地银行方式存款。例如,在 Kraken 上,ACH 和 SEPA 转账是免费的。在币安,借记卡/信用卡的平均费用为 2%,但这因居住国家而异。与 Kraken 类似,更好的选择是通过当地银行转账存款,这通常是免费的。

在币安的另一个选择是使用 P2P 仪表板。它支持数百种当地支付方式和货币,使用户更容易以法币进入加密市场。币安不收取 P2P 费用,但卖方会选择汇率。因此,在继续之前,请评估这一点与现货价格的比较。

付款方式 最低存款 费用 处理时间
Kraken ACH、SEPA、银行电汇、借记卡/信用卡、Google/Apple Pay 取决于支付方式 取决于支付方式(银行转账通常是免费的) 大多数方法(包括当地银行转账)为即时处理
币安 ACH、SEPA、借记卡/信用卡、P2P 取决于支付方式 取决于支付方式(银行转账通常免费,借记卡/信用卡平均费用为 2%) 大多数方法(包括当地银行转账)为即时处理

客户服务

Kraken:7/10
币安:9/10

Kraken币安 都提供 24/7 的客户支持,支持在线聊天。我们发现币安的响应时间显著更快,客服人员通常几秒钟内就能连接上。

相比之下,Kraken 的响应时间在繁忙时期可能需要几个小时。我们还发现,币安的帮助文档相对更清晰。Kraken 经常要求用户点击多个页面以寻找常见问题的答案,尤其是关于费用方面的问题。

避免客户支持诈骗

与 Kraken 或币安沟通时,仅应通过他们的官方网站进行交流。越来越常见的骗局是“假冒”支持渠道,尤其是在社交媒体上。骗子会试图获取敏感的账户信息,如登录详情。

监管与安全

Kraken:9/10
币安:6/10

Kraken 是一家受到严格监管的交易所,自 2013 年以来一直在运营。至今为止,它从未经历过黑客攻击,至少公众所知是如此。Kraken 在多个司法管辖区获得了许可,包括美国、英国、加拿大和欧盟。95% 的客户持有的加密货币存放在冷钱包中。

这些冷钱包是物理隔离的,由武装保安和报警系统 24/7 监控。Kraken 还提供资产证明,定期进行审计以提高透明度。最终,Kraken 被认为是市场上最安全的交易所之一。

币安安全吗?

自 2017 年成立以来,币安的监管状态一直受到质疑。然而,它在多个国家获得了批准,包括为美国客户设立的专用平台。尽管如此,币安近年来经历了多次监管和安全丑闻。

首先,币安被美国司法部罚款 40 亿美元。这是由于洗钱失职,币安的创始人赵长鹏被判刑四个月。此外,币安由于受到英国金融行为监管局的多次监管警告,现已不再接受英镑存款。

另一个问题是币安在 2022 年发生的黑客事件。这导致超过 5.7 亿美元的加密货币被盗。然而,重要的是,币安用户并未遭受损失。币安还创建了用户安全资产基金(SAFU),以覆盖未来的黑客攻击,该基金由运营收入资助。

结论

我们已经探讨了交易者在进行 Kraken 与币安比较时需要了解的所有信息。对于寻求低费用和更广泛市场的活跃交易者而言,币安可能是更好的选择。它还提供了更多的工具,包括自动化交易机器人和跟单交易,以及被动收入选项。

然而,偏向于监管和安全的用户可能会更喜欢 Kraken,特别是在投资较大金额时。初学者也可能会发现 Kraken 的交易仪表板更为用户友好。Kraken 提供了丰富的工具选择,包括永久期货、通过 API 的自动化交易机器人和模拟交易,并且拥有良好的声誉。最终,交易者应评估自己的关键需求,以做出正确的决策。

点击这里访问Kraken

常见问题解答

为什么 Kraken 比 Binance 更好?
Kraken 是一个更安全的交易所,特别是在监管和安全方面。而币安则提供更多的交易市场和工具,费用也更低。

Kraken 曾经被黑客攻击过吗?
不,Kraken 自 2013 年推出以来从未被黑客攻击过。

我可以从 Kraken 提现到币安吗?
可以,你可以将加密货币从 Kraken 转移到你的币安存款地址。只需确保使用正确的网络即可。

币安比 Kraken 便宜吗?
是的,币安提供的现货交易佣金低于 Kraken,持有 BNB 还可以享受额外折扣。

哪个更安全:Kraken 还是币安?
虽然币安有显著的资产证明和用户安全资产基金,但 Kraken 强大的监管框架使其成为更安全的选择。

参考资料

  1. Binance and CEO Plead Guilty to Federal Charges in $4B Resolution (U.S. Department of Justice)
  2. Consumer warning on Binance Markets Limited and the Binance Group (Financial Conduct Authority)
  3. Binance Blockchain Hit by $570 Million Hack, Exposing Crypto Vulnerabilities (The NY Times)
Crypto News in numbers
editors
作者列表 + 66 More
2M+
全球活跃月用户数
250+
指南和评测文章
8
在市场的年资
70
国际团队作者