2023年加密货币公司被罚款58亿美元 传统金融公司不到9亿美元
根据《金融时报》汇编的数据，2023年，加密货币公司因资金控制不力而收到的罚款首次超过了传统金融公司。
事实上，这两者的罚款几乎无法相提并论。加密货币公司因不充分的客户审核和反洗钱控制而损失了58亿美元，而它们的传统对手只为同样的问题支付了8.35亿美元，这是十年来的最低点。
这600%的差异大部分是由于币安（Binance）在11月与美国司法部达成的43亿美元巨额和解所致。这家加密货币交易所的创始人兼时任首席执行官赵长鹏（CZ）被迫辞职，并在随后的一周内因违反制裁规定而认罪。
华盛顿“更好市场”组织的首席执行官丹尼斯·凯勒赫（Dennis Kelleher）向《金融时报》解释说：“高调的加密货币领域普遍存在的欺诈和犯罪行为迫使监管机构和检察官转移资源。”
凯勒赫将币安的和解描述为对加密货币公司的警告，旨在“停止其恶劣行为”并“试图阻止情况进一步恶化”。
According to WSJ, Binance co-founder He Yi holds at least 10% of Binance’s shares; in the early settlement agreement, the U.S. DOJ wanted her to leave with CZ, but this was not realized in the end; Yi’s only interest is work, she criticized Ronaldo sponsored event for…
— Wu Blockchain (@WuBlockchain) January 3, 2024
直到2023年，银行业一直是因洗钱违规而遭受罚款最多的金融部门。就像2023年的加密货币公司一样，银行业最大的罚款额通常出现在由单笔数十亿美元和解占主导的年份。
例如，在2015年，法国巴黎银行因违反制裁规定而被罚款89亿美元，这占了当年总计113亿美元的金融犯罪罚款的大部分。
同样地，高盛因涉及马来西亚1MDB主权财富基金的问题而在2020年被罚款50亿美元，这占了相关罚款的一半。
加密货币公司与美国监管机构的对抗
尽管如此，加密货币的罚款确实在上升。与之前平均每年2起相比，该行业在2023年记录了11起罚款。
金融行动特别工作组的前负责人大卫·刘易斯（David Lewis）表示：
“大多数司法管辖区尚未按照全球标准对加密公司进行监管，因此我们可以预期在这一领域会有更多的罚款出现。这种监管不足和缺乏适当的监管是一个真正的担忧，因为加密货币的风险持续增加，犯罪分子寻求在任何可能的地方利用漏洞。”
商品及期货交易委员会（CFTC）在11月透露，去年其采取的所有执法行动中近一半是针对加密货币公司的。
值得注意的案例包括针对币安的案件，以及像FTX和Celsius这样已倒闭的加密货币公司及其声名狼藉的前领导人萨姆·班克曼-弗里德（Sam Bankman-Fried）和亚历克斯·马辛斯基（Alex Mashinsky）。
