Regulador financeiro da Alemanha confisca € 25 mi de caixas eletrônicos ilegais de criptomoedas
A Autoridade Federal de Supervisão Financeira da Alemanha (BaFin) intensificou os esforços para regular o mercado de criptomoedas no país ao mirar em caixas eletrônicos ilegais. A BaFin apreendeu aproximadamente € 25 milhões (R$ 153 milhões) em dinheiro de caixas eletrônicos de criptomoedas não registrados em uma operação extensa.
De acordo com um relatório da Reuters, a repressão da BaFin foi um esforço bem coordenado que envolveu incursões em 35 locais por toda a Alemanha. As autoridades conseguiram apreender um total de 13 caixas eletrônicos de criptomoedas que haviam sido instalados sem o registro necessário sob a Seção 32 da Lei Bancária Alemã.
Esta lei determina que qualquer prestador de serviços financeiros, incluindo aqueles que lidam com criptomoedas, deve ter registro e estar em conformidade com as regulamentações financeiras do país. Os caixas eletrônicos operados ilegalmente estavam envolvidos principalmente na facilitação da troca de euros por criptomoedas e vice-versa.
A BaFin explicou que tais atividades não regulamentadas representam riscos significativos para o sistema financeiro, particularmente nas áreas de fraude e lavagem de dinheiro. As ações da agência estão alinhadas com seu mandato de supervisionar e regular o mercado financeiro na Alemanha, garantindo que todas as transações financeiras sejam realizadas dentro do quadro da lei.
Notavelmente, a Alemanha desempenha um papel significativo no cenário global de criptomoedas, com uma presença substancial de caixas eletrônicos de criptomoedas. De fato, o país abriga 183 caixas eletrônicos de Bitcoin, com a maior concentração em Düsseldorf, seguida pela capital Berlim e depois Stuttgart.
Esses caixas eletrônicos oferecem aos usuários a conveniência de comprar e vender criptomoedas diretamente por dinheiro, que pode então ser transferido para e de carteiras digitais.
No entanto, a conveniência dessas máquinas vem com um custo, pois as taxas de transação geralmente são mais altas do que aquelas em exchanges online.
Tendências do mercado global e projeções para caixas eletrônicos de criptomoedas
O mercado de caixas eletrônicos de criptomoedas continua a prosperar, superando obstáculos regulatórios e operacionais e alcançando um crescimento constante.
A Grand View Research relata que o mercado global de caixas eletrônicos de cripto foi avaliado em US$ 182,1 milhões em 2023.
Projeta-se que o mercado cresça a uma taxa composta de crescimento anual (CAGR) de 63,4% de 2024 a 2030. Isto sinaliza a forte confiança dos investidores e o aumento da adoção dessas máquinas em todo o mundo.
Instalou-se mais de 2.500 novos caixas eletrônicos de criptomoedas globalmente somente em 2024, marcando uma recuperação da desaceleração tida em 2022.
No entanto, as recentes ações da BaFin destacam uma preocupação crescente entre os reguladores em todo o mundo. Estes veem esses quiosques portáteis como um canal para lavagem de dinheiro e outras atividades ilícitas.
A BaFin apontou que essas máquinas poderiam se tornar um foco de atividade criminosa sem verificações rigorosas de conheça seu cliente (KYC). Isso se dá especialmente para transações que excedem € 10.000. Por fim, a próxima Regulação de Ativos Cripto (MiCA) nos mercados da União Europeia visa abordar essas preocupações.
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