Cơ chế chống gian lận của Revolut giúp khách hàng tránh tổn thất 13,5 triệu USD

Tác giả

Thạch Tuấn

Tác giả

Thạch Tuấn

Bài viết theo tác giả

Chia sẻ

Được sao chép

Lần cập nhật cuối: 

Tháng 10 8, 2024

Tại sao tin tưởng Cryptonews

Trong hơn một thập kỷ qua, Cryptonews liên tục ra nhiều tin tức, bài viết về lĩnh vực tiền điện tử, được bạn đọc và các chuyên gia đón nhận rất nhiệt tình. Mục tiêu của chúng tôi là đem tới những thông tin, kiến thức hữu ích, giá trị cho bạn đọc toàn cầu. Đội ngũ tác giả, nhà phân tích của chúng tôi đều là các chuyên gia có nhiều năm kinh nghiệm về crypto, phân tích thị trường và công nghệ blockchain. Chúng tôi luôn nỗ lực duy trì, bảo đảm tiêu chuẩn biên tập, kiểm duyệt nội dung chặt chẽ, chất lượng, ưu tiên hàng đầu tính xác thực, nhưng xu hướng, tin tức cập nhật đa lĩnh vực - từ các dự án tiền điện tử tiềm năng, công nghệ blockchain đến các sự kiện, sản phẩm, những phát triển công nghệ mới trong ngành. Với bề dày lịch sử hoạt động, chúng tôi tự tin cam kết là nền tảng uy tín hàng đầu trong thế giới tài sản kỹ thuật số đang phát triển nhanh chóng. Tìm hiểu thêm về Cryptonews

Thông báo quảng cáo

Cung cấp thông tin chính xác, minh bạch và trung thực là nguyên tắc ưu tiên hàng đầu của chúng tôi. Một số nội dung của chúng tôi có các liên kết từ đối tác với hoa hồng đi kèm nhưng chúng tôi cam kết việc này không có ảnh hưởng tới tính minh bạch, tới chất lượng của bài viết.

Vào hôm 8-10, Revolut cho biết, họ đã ngăn chặn được nhiều âm mưu gian lận tiền điện tử có khả năng gây ra thiệt hại 13,5 triệu USD tại Anh từ tháng 6 đến tháng 9 năm nay. Nền tảng này cũng đã tái khẳng định sẽ bảo vệ an toàn tốt đa tài sản của người dùng trước các âm mưu lừa đảo.

Theo báo cáo từ Immunefi, các hacker đã đánh cắp khoảng 409 triệu USD tiền điện tử trong quý 3 năm 2024. Điều này chứng minh rủi ro lớn luôn hiện hữu đối với cả các nền tảng tập trung và phi tập trung. Thực tế là ngay cả những sàn giao dịch và giao thức lớn cũng đều gặp phải những vụ tấn công bảo mật nghiêm trọng.

Ngăn chặn gian lận nhờ bảo mật sinh trắc học

Khi người dùng yêu cầu rút tiền điện tử, thuật toán của nền tảng sẽ theo dõi giao dịch theo thời gian thực. Các giao dịch hợp pháp sẽ được xử lý rất nhanh chóng. Trong năm 2024, 92% các giao dịch này đã hoàn thành mà không cần thêm bước xác minh. Tuy nhiên, 8% còn lại phải trải qua thêm các bước kiểm tra khác để tuân thủ quy định chống gian lận và rửa tiền.

Kết quả là gần 0,02% tổng giao dịch, tức là 1 trong 5.000 giao dịch, gặp vấn đề và dẫn đến tài khoản bị khóa.

Ngoài ra, tính năng Bảo vệ Tài sản của Revolut cũng cho phép nhà giao dịch được lựa chọn áp dụng thêm cơ chế bảo mật bằng sinh trắc học. Khi được kích hoạt, lệnh rút tiền sẽ yêu cầu người dùng xác minh thêm bằng ảnh selfie để hệ thống so sánh với ảnh selfie lúc KYC ban đầu, từ đó tạo ra cơ chế kiểm tra sinh trắc học hai lớp để tăng cường bảo mật.

Ông Emil Urmanshin, Giám đốc bộ phận Crypto & New Bets của Revolut, cho biết: “Chúng tôi tuân theo các quy định quản lý tài chính nghiêm ngặt để tạo ra môi trường an toàn cho tất cả giao dịch tiền điện tử của khách hàng. Điều này bắt đầu ngay từ khi họ đăng ký, từ theo dõi các hoạt động đáng ngờ đến kiểm tra danh tính và sử dụng xác thực hai yếu tố”.

Revolut sắp ra mắt stablecoin

Revolut được cho là đang chuẩn bị ra mắt stablecoin của riêng mình, từ đó tạo điều kiện để cạnh tranh với các đối thủ lớn trong ngành và tham gia vào một mảng kinh doanh béo bở. Động thái này cho thấy công ty đang muốn tăng cường tham gia vào lĩnh vực tiền điện tử, cùng sẵn sàng cạnh tranh với các công ty lớn khác như PayPal, Ripple và BitGo.