Bybit bị phạt 2,25 triệu euro vì hoạt động tiền điện tử “chui” tại Hà Lan
Vào ngày 22/10, Ngân hàng Trung ương Hà Lan, De Nederlandsche Bank (DNB), đã đưa ra mức phạt 2,25 triệu euro đối với sàn giao dịch tiền điện tử Bybit Fintech Limited vì hoạt động mà không có đăng ký hợp lệ tại Hà Lan.
Hình phạt này là một phần trong nỗ lực quản lý của DNB nhằm thực thi luật chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố. Các luật này yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử phải đăng ký với ngân hàng để chống lại các rủi ro cao liên quan đến tính chất ẩn danh của tiền điện tử.
Được biết, Bybit, có trụ sở tại Dubai, đã vi phạm các quy định này bằng cách cung cấp dịch vụ tiền điện tử không đăng ký tại Hà Lan cho đến tháng 9 năm 2023. Mặc dù sàn giao dịch này đã nộp đơn đăng ký vào tháng 2 năm 2023, nhưng DNB cho biết Bybit vẫn tiếp tục hoạt động mà không có giấy phép trong khoảng thời gian từ tháng 11 năm 2021 đến tháng 9 năm 2023, vi phạm nghiêm trọng luật pháp Hà Lan.
Vụ việc này là một lời cảnh tỉnh cho các sàn giao dịch tiền điện tử khác đang hoạt động hoặc có ý định hoạt động tại Hà Lan. DNB đang tăng cường giám sát thị trường tiền điện tử và sẽ không ngần ngại áp dụng các biện pháp trừng phạt đối với những công ty không tuân thủ quy định
Ngân hàng Trung ương Hà Lan đối đầu Bybit: 2,25 triệu euro có phải là quá nặng?
Cuộc đối đầu giữa Ngân hàng Trung ương Hà Lan (DNB) và sàn giao dịch tiền điện tử Bybit đang thu hút sự chú ý lớn từ cộng đồng tiền điện tử, đặc biệt là câu hỏi liệu mức phạt 2,25 triệu euro có phải là quá nặng tay hay không.
Câu chuyện bắt đầu từ quy định đăng ký được thiết lập vào tháng 5 năm 2020 theo Đạo luật Chống rửa tiền và Chống tài trợ khủng bố của Hà Lan (Wwft).
Luật này yêu cầu tất cả các nền tảng tài sản kỹ thuật số, bao gồm cả các sàn giao dịch tiền điện tử như Bybit, phải đăng ký với DNB và báo cáo các giao dịch tài chính bất thường cho Đơn vị Tình báo Tài chính-Hà Lan (FIU-NL). Mục đích chính là tăng cường giám sát dòng tiền, ngăn chặn các hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố thông qua tiền điện tử.
Tuy nhiên, Bybit đã không tuân thủ quy định này. Theo DNB, sàn giao dịch này đã hoạt động tại Hà Lan mà không có đăng ký hợp lệ từ tháng 11 năm 2021 đến tháng 9 năm 2023.
Fine for Bybit Fintech Limited for offering crypto services in the Netherlands without the legally required registration until September 2023https://t.co/VHk9QbbgDu
— De Nederlandsche Bank (@DNB_NL) October 30, 2024
Điều này đồng nghĩa với việc một lượng lớn giao dịch có khả năng liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp đã không được Bybit báo cáo, tạo ra lỗ hổng lớn trong hệ thống phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố của Hà Lan.
DNB đã xem xét mức độ nghiêm trọng, phạm vi và thời gian vi phạm của Bybit trước khi đưa ra mức phạt 2,25 triệu euro. Tuy nhiên, con số này đã được điều chỉnh giảm sau khi Bybit có những động thái tích cực để khắc phục tình hình. Cụ thể, Bybit đã chuyển toàn bộ khách hàng Hà Lan của mình sang một đối tác địa phương là SATOS B.V., một nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử đã được DNB cấp phép hoạt động.
Về phía Bybit, sàn giao dịch này đã công khai thừa nhận sai phạm và nhấn mạnh cam kết tuân thủ quy định trong tương lai. Kể từ tháng 9 năm 2023, Bybit đã hoạt động tại Hà Lan dưới tên Bybit Powered by SATOS, tận dụng giấy phép Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) của SATOS.
Ben Zhou, đồng sáng lập và CEO của Bybit, cũng khẳng định Bybit đang hợp tác chặt chẽ với các cơ quan quản lý châu Âu để xây dựng một hệ sinh thái tiền điện tử tuân thủ và minh bạch.
Sự hợp tác với SATOS đã mang lại những kết quả tích cực cho Bybit. “Bybit Powered by Satos” hiện đang là sàn giao dịch lớn thứ hai tại Hà Lan với 10 triệu người dùng.
Vụ việc này là một lời cảnh tỉnh cho tất cả các sàn giao dịch tiền điện tử đang hoạt động hoặc có ý định hoạt động tại châu Âu. Quy định về Thị trường Tài sản Tiền điện tử (MiCA) của EU, dự kiến có hiệu lực vào tháng 12 năm 2024, sẽ yêu cầu tất cả các công ty phải có giấy phép chính thức để hoạt động trên toàn khối.
Xu hướng siết chặt quản lý thị trường tiền điện tử đang diễn ra trên toàn cầu, đòi hỏi các sàn giao dịch phải chủ động thích ứng và tuân thủ để đảm bảo sự phát triển bền vững.
Mặc dù mức phạt 2,25 triệu Euro là không nhỏ, nhưng nó phản ánh rõ quyết tâm của các cơ quan quản lý trong việc bảo vệ người dùng và duy trì sự ổn định của thị trường tài chính. Trong bối cảnh ngành công nghiệp tiền điện tử đang phát triển nhanh chóng với nhiều tiềm năng nhưng cũng đầy rủi ro, việc tuân thủ quy định là yếu tố then chốt để xây dựng niềm tin và thúc đẩy sự chấp nhận rộng rãi hơn.
Hệ lụy rộng lớn hơn đối với các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử ở châu Âu
Sự phát triển như vũ bão của tiền điện tử trên toàn cầu đã khiến các cơ quan chức năng châu Âu không thể đứng ngoài cuộc. Họ đang ngày càng tập trung vào việc xây dựng và thực thi các quy định nhằm kiểm soát rủi ro rửa tiền trong lĩnh vực này.
Báo cáo gần đây cho thấy Trung, Bắc và Tây Âu (CNWE) đang trở thành một trung tâm giao dịch tiền điện tử lớn trên thế giới, chỉ xếp sau Bắc Mỹ. Với khối lượng giao dịch trên chuỗi đạt 987,25 tỷ USD từ tháng 7 năm 2023 đến tháng 6 năm 2024, chiếm 21,7% tổng giao dịch toàn cầu, khu vực này đang thu hút sự quan tâm đặc biệt từ các nhà đầu tư và cơ quan quản lý.
Hành động mạnh tay của DNB đối với Bybit chỉ là một phần trong chiến dịch siết chặt quản lý rộng khắp châu Âu, nhắm vào các sàn giao dịch tiền điện tử hoạt động mà không có giấy phép.
Trước Bybit, nhiều “ông lớn” trong ngành như Crypto.com, Kraken và Coinbase cũng đã phải chịu những khoản tiền phạt không nhỏ vì vi phạm quy định. Thông điệp mà các cơ quan quản lý muốn gửi gắm là rõ ràng: Tuân thủ các biện pháp chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố không còn là một lựa chọn, mà là yêu cầu bắt buộc để có thể hoạt động hợp pháp tại châu Âu.
Thị trường stablecoin, với quy mô đạt 172 tỷ USD vào tháng 10 năm 2023, cũng đang chịu ảnh hưởng đáng kể từ làn sóng quy định mới.
Quy định về Thị trường Tài sản Tiền điện tử (MiCA) của Liên minh châu Âu, dự kiến có hiệu lực vào tháng 12 năm 2024, sẽ đặt ra những yêu cầu nghiêm ngặt đối với các tổ chức phát hành stablecoin, bao gồm tuân thủ chính sách chống rửa tiền, bảo vệ tài sản dự trữ và quản lý rủi ro.
Dự đoán rằng nhiều stablecoin được hỗ trợ bằng USD có thể sẽ gặp khó khăn tại EU, trong khi các stablecoin được hỗ trợ bằng Euro sẽ được hưởng lợi.
Ngay cả những “gã khổng lồ” như Ripple cũng đang phải nỗ lực điều chỉnh để đáp ứng các quy định mới và xin cấp phép hoạt động tại châu Âu. MiCA đang tạo ra một gánh nặng không nhỏ cho các tổ chức phát hành stablecoin, cả trong và ngoài khu vực.
Vụ việc của Bybit là một bài học đắt giá cho thấy các cơ quan quản lý châu Âu đang rất quyết tâm trong việc thiết lập một thị trường tiền điện tử minh bạch và an toàn. Các sàn giao dịch và nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử cần chủ động thích ứng với môi trường pháp lý mới, không chỉ để tránh các hình phạt nặng nề mà còn để xây dựng lòng tin với người dùng, các nhà đầu tư tiền ảo và đóng góp vào sự phát triển bền vững của ngành công nghiệp tiền điện tử tại châu Âu.
Đừng bỏ lỡ
in numbers
