Chậm trễ báo cáo hoạt động đáng ngờ, chi nhánh Deutsche Bank bị SEC phạt 4 triệu USD
Trong một diễn biến đáng chú ý liên quan đến việc tuân thủ quy định trên thị trường tài chính, Deutsche Bank Securities Inc., một công ty môi giới chứng khoán đã đăng ký và là công ty con của Deutsche Bank AG, đã đồng ý nộp phạt dân sự 4 triệu đô la Mỹ cho Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC).
Hình phạt này xuất phát từ cáo buộc của SEC rằng công ty đã không nộp Báo cáo Hoạt động Đáng ngờ (SAR) trong khung thời gian hợp lý. Kết quả điều tra của SEC cho thấy một mô hình vi phạm kéo dài gần 5 năm. Deutsche Bank Securities đã không phản hồi kịp thời các yêu cầu từ cơ quan thực thi pháp luật và cơ quan quản lý.
Trong một số trường hợp, các cuộc điều tra lẽ ra phải dẫn đến việc nộp SAR đã mất hơn hai năm để hoàn thành. Điều này cho thấy sự chậm trễ đáng kể trong việc tuân thủ các quy định về báo cáo hoạt động đáng ngờ, có thể gây ảnh hưởng đến nỗ lực chống rửa tiền và các hoạt động tài chính bất hợp pháp khác.
Việc Deutsche Bank Securities bị phạt tiền là một lời cảnh tỉnh cho các tổ chức tài chính khác về tầm quan trọng của việc tuân thủ quy định và báo cáo kịp thời các hoạt động đáng ngờ.
SEC đang tăng cường giám sát và sẽ có hành động kiên quyết đối với những vi phạm, nhằm bảo vệ tính toàn vẹn của thị trường tài chính và ngăn chặn các hoạt động phi pháp.
Ngân hàng Deutsche Bank bị phạt 4 triệu đô la: SEC đã phát hiện ra điều gì?
Vụ việc Deutsche Bank phải nộp phạt 4 triệu đô la Mỹ đã dấy lên nhiều câu hỏi về quy trình tuân thủ pháp lý trong lĩnh vực tài chính.
Cuộc điều tra của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đã phơi bày những lỗ hổng nghiêm trọng trong hệ thống kiểm soát nội bộ của Deutsche Bank Securities, công ty con của Deutsche Bank AG, trong khoảng thời gian từ tháng 4 năm 2019 đến tháng 3 năm 2024.
Trọng tâm của vấn đề nằm ở việc Deutsche Bank Securities không tuân thủ Đạo luật Bảo mật Ngân hàng và các quy định liên quan. Theo đó, các công ty môi giới chứng khoán như Deutsche Bank Securities có nghĩa vụ pháp lý phải báo cáo kịp thời mọi giao dịch tài chính đáng ngờ.
Today we charged registered broker-dealer Deutsche Bank Securities Inc., for failing to file certain Suspicious Activity Reports in a timely manner. https://t.co/ixyNYfoMMC pic.twitter.com/q64HhRDsPg
— U.S. Securities and Exchange Commission (@SECGov) December 20, 2024
“Đáng ngờ” ở đây được hiểu là những giao dịch có dấu hiệu liên quan đến hoạt động rửa tiền, tài trợ khủng bố, hoặc đơn giản là thiếu mục đích kinh doanh hợp pháp.
Tuy nhiên, Deutsche Bank Securities đã không thực hiện đúng nghĩa vụ này. Thay vì báo cáo ngay khi phát hiện giao dịch đáng ngờ, công ty đã trì hoãn việc nộp Báo cáo Hoạt động Đáng ngờ (SAR) trong một thời gian dài, gây cản trở nghiêm trọng cho công tác điều tra và xử lý tội phạm tài chính của các cơ quan chức năng.
Điển hình là trường hợp Deutsche Bank Securities chậm trễ hơn hai năm mới nộp báo cáo SAR cho một loạt 68 giao dịch đáng ngờ với tổng giá trị lên đến gần 2 tỷ đô la Mỹ. Sự chậm trễ này, theo ông Sheldon Pollock, Phó Giám đốc SEC, đã làm giảm đáng kể giá trị của thông tin trong báo cáo SAR.
Bởi lẽ, thông tin về các giao dịch tài chính có tính chất thời sự rất cao. Khi thông tin bị “cũ”, giá trị điều tra của nó sẽ giảm sút, thậm chí là không còn tác dụng trong việc hỗ trợ cơ quan thực thi pháp luật truy vết dòng tiền và xác định các đối tượng liên quan.
Lệnh ngừng và chấm dứt của SEC kết luận rằng Deutsche Bank Securities đã vi phạm Mục 17(a) của Đạo luật Giao dịch Chứng khoán và Quy tắc 17a-8, vốn yêu cầu việc nộp báo cáo SAR phải được thực hiện một cách kịp thời.
Mặc dù Deutsche Bank Securities không thừa nhận cũng không bác bỏ kết luận của SEC, nhưng công ty đã đồng ý với một thỏa thuận bao gồm các hình thức kỷ luật như khiển trách, lệnh ngừng và chấm dứt hoạt động vi phạm, cùng với khoản tiền phạt 4 triệu đô la Mỹ.
Đại diện Deutsche Bank Securities khẳng định công ty cam kết tuân thủ đầy đủ các quy định pháp lý và đã chủ động thực hiện các biện pháp khắc phục trước khi đạt được thỏa thuận với SEC.
Tuy nhiên, vụ việc này vẫn gióng lên hồi chuông cảnh báo cho các tổ chức tài chính khác về tầm quan trọng của việc thiết lập hệ thống kiểm soát nội bộ chặt chẽ, đảm bảo việc tuân thủ các quy định về chống rửa tiền và tài trợ khủng bố
SEC thắt chặt quy định khi Trump chuẩn bị nhận chức
Gần đây, SEC đã gửi thông báo Wells tới CyberKongz, một dự án NFT nổi tiếng, cáo buộc dự án này có khả năng vi phạm luật chứng khoán. Thông báo Wells là một văn bản chính thức của SEC, thông báo cho một cá nhân hoặc tổ chức rằng SEC đang xem xét các hành động thực thi pháp lý chống lại họ. Động thái này của SEC đã vấp phải sự phản đối mạnh mẽ từ CyberKongz.
Trong một bài đăng trên mạng xã hội, CyberKongz đã công khai bày tỏ sự thất vọng và bức xúc trước cáo buộc của SEC. Dự án này cho rằng SEC đã thiếu hiểu biết về bản chất của công nghệ blockchain và NFT, dẫn đến việc đưa ra những cáo buộc thiếu công bằng.
CyberKongz chỉ trích việc SEC diễn giải hoạt động di chuyển hợp đồng thông minh của họ như là một hình thức bán NFT, một quan điểm mà họ cho là hoàn toàn sai lầm.
Vụ việc này một lần nữa làm dấy lên những lo ngại về sự thiếu rõ ràng trong khung pháp lý điều chỉnh thị trường NFT và các sáng kiến blockchain nói chung. Nhiều ý kiến cho rằng SEC đang cố gắng áp dụng những quy định được thiết kế cho chứng khoán truyền thống lên các loại tài sản kỹ thuật số mới, mà không tính đến những đặc điểm riêng biệt của chúng. Cách tiếp cận này, theo cộng đồng tiền điện tử, đang kìm hãm sự phát triển và đổi mới sáng tạo trong lĩnh vực công nghệ đầy tiềm năng này.
Trước đó, SEC cũng đã gửi thông báo Wells tới OpenSea, sàn giao dịch NFT lớn nhất thế giới, với cáo buộc tương tự. Điều này cho thấy SEC đang tăng cường giám sát thị trường NFT và sẵn sàng sử dụng các công cụ pháp lý để kiểm soát lĩnh vực này.
Tuy nhiên, cách làm này của SEC đang tạo ra một môi trường pháp lý đầy bất ổn và khó đoán định cho các dự án blockchain, khiến họ e ngại đầu tư và phát triển.
Đừng bỏ lỡ
in numbers
