Stablecoin liên quan đến 63% tội phạm tiền điện tử – Chainalysis báo cáo

Theo Báo cáo Tội phạm Tiền điện tử năm 2025 do Chainalysis, một công ty phân tích blockchain, công bố ngày 15 tháng 1, tội phạm mạng đang ngày càng chuyển sang sử dụng stablecoin (tiền điện tử ổn định giá).

Báo cáo cho thấy sự dịch chuyển rõ ràng khỏi Bitcoin (BTC), loại tiền điện tử trước đây thống trị hoạt động tội phạm. Hiện tại, 63% tổng số giao dịch tiền điện tử bất hợp pháp liên quan đến stablecoin.

Tuy nhiên, một số hình thức tội phạm tiền điện tử, chẳng hạn như ransomware (mã độc tống tiền) và mua bán trên chợ đen (DNM), vẫn chủ yếu sử dụng Bitcoin.

Mặc dù sự gia tăng của stablecoin trong các hoạt động bất hợp pháp là đáng lo ngại, nhưng các nhà phân tích của Chainalysis đã nhấn mạnh trong báo cáo rằng các tổ chức phát hành stablecoin thường chủ động chống lại việc sử dụng sai mục đích.

Ví dụ, Tether (USDT) có lịch sử đóng băng các địa chỉ liên quan đến lừa đảo, tài trợ khủng bố và trốn tránh lệnh trừng phạt, khiến stablecoin trở thành một lựa chọn kém hấp dẫn hơn đối với một số đối tượng bất hợp pháp.

Quy mô tội phạm tiền điện tử trong năm 2024

Chainalysis ước tính rằng các địa chỉ bất hợp pháp đã nhận được 40,9 tỷ đô la trong năm 2024. Tuy nhiên, con số này có thể chưa phản ánh hết quy mô thực sự của tội phạm tiền điện tử. Dựa trên các xu hướng lịch sử, con số thực tế có thể gần 51 tỷ đô la, chiếm khoảng 0,14% tổng khối lượng giao dịch trên chuỗi.

Mặc dù các cơ quan thực thi pháp luật đã có nhiều hành động mạnh tay và người dân cũng ít sẵn sàng trả tiền chuộc hơn, ransomware (mã độc tống tiền) vẫn là một mối đe dọa dai dẳng, mang lại nguồn thu khổng lồ cho bọn tội phạm.

Báo cáo cũng nhấn mạnh sự sụt giảm đáng kể trong hoạt động của chợ đen và các cửa hàng lừa đảo.

Một yếu tố chính góp phần vào sự suy giảm này là việc lực lượng chức năng đã triệt phá thành công Hệ thống Thanh toán Ẩn danh Toàn cầu (UAPS), một bộ xử lý thanh toán tiền điện tử được nhiều cửa hàng lừa đảo sử dụng.

Tình trạng trộm cắp tiền điện tử tăng 21% trong năm 2024

Báo cáo của Chainalysis xác nhận một sự gia tăng đáng lo ngại về số tiền bị đánh cắp, với mức tăng 21% so với cùng kỳ năm ngoái, lên tới 2,2 tỷ đô la.

Mặc dù các dịch vụ tài chính phi tập trung (DeFi) thường xuyên là mục tiêu, nhưng các sàn giao dịch tập trung đã trải qua một làn sóng tấn công mạnh mẽ trong quý 2 và quý 3 năm 2024.

Chiếm gần 44% tổng số tiền điện tử bị đánh cắp, việc xâm phạm khóa riêng tư là phương thức trộm cắp phổ biến nhất.

Các nhóm tin tặc Bắc Triều Tiên chiếm tới 61% tổng số tiền bị đánh cắp, với con số kỷ lục 1,34 tỷ đô la bị rút ruột từ các nền tảng tiền điện tử.

Các cuộc tấn công này thường sử dụng chiến thuật, kỹ thuật và quy trình tinh vi do các chuyên gia công nghệ thông tin Bắc Triều Tiên thực hiện. Họ đã xâm nhập vào các công ty tiền điện tử và Web3, gây nguy hiểm cho mạng nội bộ của họ.

Những mối đe dọa mới trong bối cảnh tội phạm tiền điện tử

Chainalysis cũng nêu bật một xu hướng đáng lo ngại khác: việc gia tăng sử dụng trí tuệ nhân tạo (AI) trong các hoạt động lừa đảo. Theo báo cáo, các vụ tấn công tống tiền tình dục (sextortion) được cá nhân hóa cao bằng các công cụ hỗ trợ AI đang ngày càng phổ biến.

🇰🇵 The USA, Japan and South Korea released a joint statement, detailing North Korea-linked crypto thefts and their targeted entities.#NorthKorea #CryptoThefts #LazarusGrouphttps://t.co/uTkzpYvnTe

— Cryptonews.com (@cryptonews) January 15, 2025

Ngoài những xu hướng cụ thể này, báo cáo nhấn mạnh sự tinh vi và chuyên nghiệp hóa ngày càng tăng của hệ sinh thái tội phạm tiền điện tử.

Các mạng lưới tội phạm đang ngày càng tận dụng tiền điện tử cho một loạt các hoạt động bất hợp pháp và thậm chí tham gia vào “tội phạm đa hình thức” (polycrime), sử dụng tiền điện tử để tạo điều kiện cho nhiều loại tội phạm cùng một lúc.

Cuối cùng, báo cáo nhấn mạnh sự xuất hiện của các tổ chức có tổ chức cao và chuyên nghiệp trong bối cảnh tội phạm tiền điện tử.

Là một ví dụ về sự chuyên nghiệp hóa của hệ sinh thái tội phạm tiền điện tử, Chainalysis trích dẫn nền tảng Huione Guarantee, nơi đã cung cấp cơ sở hạ tầng cho việc bán công nghệ lừa đảo và xử lý các giao dịch cho một loạt các hoạt động bất hợp pháp.

Kể từ năm 2021, Huione và tất cả các nhà cung cấp hoạt động trên nền tảng của họ đã xử lý hơn 70 tỷ đô la giao dịch tiền điện tử.