Trung Quốc ra quy định ngoại hối mới, siết chặt quản lý tiền điện tử
Tại sao tin tưởng Cryptonews
Thông báo quảng cáo
Cung cấp thông tin chính xác, minh bạch và trung thực là nguyên tắc ưu tiên hàng đầu của chúng tôi. Một số nội dung của chúng tôi có các liên kết từ đối tác với hoa hồng đi kèm nhưng chúng tôi cam kết việc này không có ảnh hưởng tới tính minh bạch, tới chất lượng của bài viết.
Trung Quốc đã ban hành các quy định nghiêm ngặt hơn nhằm kiểm soát các hoạt động liên quan đến tiền điện tử. Theo đó, cơ quan quản lý ngoại hối nước này yêu cầu các ngân hàng phải giám sát và gắn cờ các giao dịch rủi ro có liên quan đến tài sản kỹ thuật số.
Tuần trước, Cục Quản lý Ngoại hối Nhà nước (SAFE) đã công bố các quy định mới này nhằm mục tiêu nhắm vào hoạt động ngân hàng ngầm, đánh bạc xuyên biên giới và các hoạt động tài chính bất hợp pháp liên quan đến tiền điện tử, theo một báo cáo từ tờ South China Morning Post.
Các ngân hàng Trung Quốc sẽ phải chú trọng theo dõi các giao dịch có dấu hiệu đáng ngờ, chẳng hạn như:
- Giao dịch với số lượng lớn, đặc biệt là những giao dịch diễn ra ngoài giờ hành chính hoặc liên quan đến nhiều tài khoản khác nhau.
- Giao dịch đến từ hoặc đi đến các địa chỉ IP nước ngoài, nhất là những quốc gia hoặc vùng lãnh thổ được biết đến với hoạt động rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố.
- Giao dịch liên quan đến các sàn giao dịch tiền điện tử nước ngoài hoặc các cá nhân, tổ chức nằm trong danh sách đen của chính phủ.
Các ngân hàng có nghĩa vụ báo cáo ngay lập tức cho SAFE bất kỳ giao dịch đáng ngờ nào mà họ phát hiện. Nếu không tuân thủ, các ngân hàng sẽ phải đối mặt với hình phạt nghiêm khắc, bao gồm cả việc bị thu hồi giấy phép hoạt động.
Động thái này của Trung Quốc cho thấy quyết tâm mạnh mẽ của chính phủ nước này trong việc kiểm soát chặt chẽ thị trường tiền điện tử trong nước. Mặc dù Bắc Kinh đã cấm hoàn toàn các giao dịch tiền điện tử trong nước từ năm 2021, nhưng các hoạt động liên quan đến tiền điện tử vẫn diễn ra âm thầm thông qua các kênh phi pháp.
Ngân hàng Trung Quốc phải xác định các giao dịch rủi ro cao
Các ngân hàng Trung Quốc đang phải đối mặt với một nhiệm vụ mới: truy tìm những giao dịch tiền điện tử “nguy hiểm”. Theo chỉ thị mới nhất từ chính phủ, tất cả các ngân hàng trên toàn đại lục phải tăng cường kiểm soát rủi ro, tập trung vào việc xác định các giao dịch có dấu hiệu đáng ngờ.
Để làm được điều này, các ngân hàng sẽ phải “soi” kỹ hơn vào các giao dịch, xem xét một loạt các yếu tố như danh tính của các cá nhân và tổ chức tham gia, nguồn gốc của dòng tiền và tần suất giao dịch. Ví dụ, những giao dịch với số tiền lớn bất thường, diễn ra vào những thời điểm “nhạy cảm” (như đêm khuya hoặc cuối tuần), hoặc liên quan đến nhiều tài khoản “ma” sẽ bị liệt vào diện “nguy hiểm”.
Không chỉ dừng lại ở việc xác định, các ngân hàng còn phải áp dụng các biện pháp kiểm soát rủi ro mạnh mẽ và hạn chế cung cấp dịch vụ cho các đối tượng bị nghi ngờ tham gia vào các hoạt động liên quan đến tiền điện tử.
Nói cách khác, nếu một cá nhân hay tổ chức có “tiền án tiền sự” với tiền ảo, việc tiếp cận các dịch vụ ngân hàng sẽ trở nên khó khăn hơn rất nhiều.
Luật sư Lưu Chính Nghiêu, đến từ công ty luật Chí Hằng (Thượng Hải), nhận định rằng các quy định mới này sẽ tạo thêm cơ sở pháp lý để trừng phạt các hoạt động giao dịch tiền điện tử.
My mental model is that if you don’t win tech you don’t win.
— Balaji (@balajis) December 26, 2024
Because tech isn’t just electric cars and rocket ships, life extension and artificial intelligence.
Tech is the money (crypto), the media (social), and especially the military (drones).
China understands this. pic.twitter.com/za04GU5o2k
Ông Lưu cho biết trên WeChat rằng việc chuyển đổi Nhân dân tệ sang tiền điện tử để thực hiện giao dịch xuyên biên giới nay đã bị xếp vào loại hình hoạt động có rủi ro cao. Bất kỳ giao dịch nào vượt quá ngưỡng cho phép theo quy định sẽ bị kiểm tra gắt gao.
Thực ra, lập trường cứng rắn của Trung Quốc đối với tiền điện tử không phải là điều mới mẻ. Ngay từ năm 2017, chính phủ đã cấm các đợt chào bán tiền xu lần đầu (ICO) và ra lệnh đóng cửa các sàn giao dịch tiền điện tử. Đến năm 2021, Trung Quốc tiếp tục mở rộng chiến dịch “bài trừ” tiền ảo bằng cách cấm hoạt động khai thác Bitcoin và tuyên bố tất cả các doanh nghiệp liên quan đến tiền điện tử là bất hợp pháp.
Mặc dù làn sóng chấp nhận tiền điện tử đang lan rộng trên toàn cầu, Trung Quốc vẫn kiên quyết với cách tiếp cận cứng rắn của mình. Gần đây, một số chuyên gia đã lên tiếng kêu gọi nới lỏng các chính sách này, nhưng những tiếng nói đó vẫn chưa đủ sức nặng để thay đổi tình hình.
Rủi ro pháp lý cho nhà đầu tư tiền điện tử gia tăng
Bầu trời pháp lý đang ngày càng u ám đối với những người chơi tiền điện tử tại Trung Quốc. Không chỉ siết chặt quản lý về mặt hành chính, chính quyền Bắc Kinh còn gia tăng sức ép pháp lý lên hoạt động giao dịch tiền ảo trên phạm vi toàn cầu.
Vào tháng 8 vừa qua, Tòa án Nhân dân Tối cao đã ra phán quyết rằng việc sử dụng tiền điện tử để chuyển nhượng hoặc chuyển đổi tiền thu được từ hoạt động phạm tội cấu thành hành vi vi phạm pháp luật hình sự. Đồng nghĩa với việc những ai sử dụng tiền ảo để rửa tiền, tài trợ khủng bố hoặc thực hiện các hoạt động phi pháp khác sẽ phải đối mặt với án phạt nghiêm khắc.
Chưa dừng lại ở đó, chính quyền Trung Quốc còn tăng cường giám sát hoạt động giao dịch ngoại hối liên quan đến các stablecoin như Tether, khiến cho việc sử dụng tiền điện tử để chuyển tiền ra nước ngoài trở nên khó khăn hơn bao giờ hết.
Một nghịch lý thú vị là Trung Quốc hiện đang là quốc gia nắm giữ lượng Bitcoin lớn thứ hai thế giới, với khoảng 194.000 BTC, trị giá khoảng 18 tỷ USD. Tuy nhiên, khối tài sản khổng lồ này không phải do chính phủ mua vào, mà chủ yếu có nguồn gốc từ việc tịch thu tài sản liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp.
Trong bối cảnh đó, một công ty công nghệ có tên là Huabao Overseas Technology C, chuyên cung cấp cho các nhà đầu tư Trung Quốc kênh tiếp cận gián tiếp với Bitcoin, đã gây xôn xao dư luận khi tung ra quảng cáo về các quỹ ETF Bitcoin.
Đầu tháng này, người dùng Alipay tại Trung Quốc đại lục đã bất ngờ phát hiện những quảng cáo về các quỹ ETF Bitcoin giao ngay trên trang chủ của ứng dụng. Những quảng cáo này đều dẫn người dùng đến Huabao Overseas Technology.
Thông qua một loạt các quỹ đầu tư mang nhãn hiệu QDII-FOF-LOF, Huabao Overseas Technology mở ra cánh cửa cho các nhà đầu tư Trung Quốc gián tiếp mua cổ phiếu của Coinbase và quỹ ETF ARK 21Shares Bitcoin.
Don't miss out
in numbers
