Úc thành lập lực lượng đặc nhiệm để kiểm soát ATM tiền điện tử
Trước tình trạng gia tăng các hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố thông qua ATM tiền điện tử, cơ quan giám sát tội phạm tài chính của Úc (AUSTRAC) đã quyết định thành lập một lực lượng đặc nhiệm chuyên trách để giải quyết vấn đề này.
Lực lượng này sẽ bao gồm các chuyên gia về tiền điện tử, điều tra viên tài chính và các sĩ quan cảnh sát, với nhiệm vụ xác định và xử phạt các nhà cung cấp ATM tiền điện tử vi phạm luật chống rửa tiền.
Theo thống kê, hiện có rất nhiều ATM tiền điện tử đang hoạt động tại Úc, và số lượng này đang tăng lên nhanh chóng. Tuy nhiên, việc sử dụng ATM tiền điện tử tiềm ẩn nhiều rủi ro về rửa tiền và tài trợ khủng bố do tính chất ẩn danh của các giao dịch.
Để ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp, AUSTRAC yêu cầu tất cả các nhà cung cấp ATM tiền điện tử phải đăng ký với cơ quan này và tuân thủ nghiêm ngặt các quy định về chống rửa tiền, bao gồm việc xác minh danh tính khách hàng (KYC), báo cáo các hoạt động đáng ngờ (SMR) và nộp báo cáo giao dịch ngưỡng đối với các giao dịch tiền mặt từ 10.000 đô la Úc trở lên.
AUSTRAC is cracking down on #cryptocurrency ATM providers who don’t comply with AML/CTF laws.
— AUSTRAC (@AUSTRAC) December 6, 2024
Read more: https://t.co/I3L3S23y0M pic.twitter.com/KmqlaTMNHg
Việc xác minh danh tính khách hàng (KYC) đòi hỏi các nhà cung cấp dịch vụ phải thu thập thông tin cá nhân của khách hàng, chẳng hạn như họ tên, địa chỉ và số chứng minh thư, để đảm bảo rằng họ không phải là tội phạm hoặc đang bị tình nghi liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp.
Cơ quan giám sát tài chính Úc cam kết mạnh tay xử lý các nhà cung cấp ATM tiền điện tử phớt lờ nghĩa vụ chống rửa tiền
Trước tình trạng gia tăng các hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố thông qua ATM tiền điện tử, ông Brendan Thomas, Giám đốc điều hành Trung tâm Phân tích và Báo cáo Giao dịch Úc (AUSTRAC), đã đưa ra lời cảnh báo mạnh mẽ đối với các nhà cung cấp dịch vụ này.
Ông khẳng định AUSTRAC sẽ không ngần ngại áp dụng các biện pháp trừng phạt nghiêm khắc đối với những nhà khai thác vi phạm quy định về chống rửa tiền.
Cụ thể, các nhà cung cấp ATM tiền điện tử tại Úc phải tuân thủ một loạt các nghĩa vụ, bao gồm:
- Xác minh danh tính khách hàng (KYC) bằng cách thu thập thông tin cá nhân và đối chiếu với cơ sở dữ liệu.
- Báo cáo các giao dịch đáng ngờ (SMR) cho AUSTRAC, chẳng hạn như giao dịch với số tiền lớn bất thường hoặc giao dịch có liên quan đến các cá nhân/tổ chức đáng ngờ
- Lưu trữ hồ sơ giao dịch trong một khoảng thời gian nhất định để phục vụ công tác điều tra khi cần thiết; và thực hiện các biện pháp an ninh mạng để bảo vệ hệ thống khỏi các cuộc tấn công.
Nếu vi phạm các quy định này, các nhà cung cấp ATM tiền điện tử có thể phải đối mặt với nhiều hình phạt, từ phạt tiền lên đến hàng triệu đô la Úc, đình chỉ hoạt động cho đến việc bị rút giấy phép hoạt động vĩnh viễn.
Mặc dù chỉ có một số ít công ty được cấp phép vận hành ATM tiền điện tử, nhưng Úc hiện đang đứng thứ ba trên thế giới về số lượng máy ATM tiền điện tử, với khoảng 1.200 máy.
Sự phổ biến của tiền điện tử, cùng với khung pháp lý tương đối cởi mở, được cho là những nguyên nhân chính dẫn đến sự phát triển nhanh chóng của thị trường ATM tiền điện tử tại Úc. Tuy nhiên, điều này cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro về rửa tiền, tài trợ khủng bố và các hoạt động tội phạm khác.
AUSTRAC và ASIC chung tay bảo vệ hệ sinh thái tiền điện tử đang phát triển của Úc
Sự bùng nổ của tiền điện tử tại Úc, với hơn 30% dân số sở hữu loại tài sản kỹ thuật số này, đã thúc đẩy các cơ quan quản lý vào cuộc để đảm bảo an ninh cho thị trường. Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC) đang dẫn đầu nỗ lực này với việc áp dụng các quy định mới nhằm tăng cường bảo vệ người tiêu dùng và ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp.
Một trong những thay đổi quan trọng nhất là yêu cầu các sàn giao dịch tiền điện tử quản lý tài sản đáng kể của khách hàng phải xin Giấy phép Dịch vụ Tài chính Úc (AFSL).
AFSL là giấy phép do ASIC cấp cho các tổ chức cung cấp dịch vụ tài chính tại Úc, đảm bảo rằng họ đáp ứng các tiêu chuẩn nghiêm ngặt về năng lực tài chính, quản trị rủi ro và bảo vệ khách hàng. Việc sở hữu AFSL giúp tăng cường uy tín cho sàn giao dịch và tạo niềm tin cho nhà đầu tư.
Để được cấp AFSL, các sàn giao dịch phải trải qua quy trình kiểm tra nghiêm ngặt, bao gồm việc chứng minh năng lực tài chính, hệ thống quản lý rủi ro, chính sách bảo mật thông tin và quy trình xử lý khiếu nại. ASIC cũng yêu cầu các sàn giao dịch phải có đội ngũ nhân sự có trình độ chuyên môn và kinh nghiệm trong lĩnh vực tài chính.
Bên cạnh việc thắt chặt quy định cấp phép, ASIC còn chủ động cập nhật hướng dẫn về tài sản kỹ thuật số để làm rõ cách thức áp dụng Luật Công ty năm 2001 đối với loại hình tài sản mới này. Bản cập nhật này sẽ cung cấp hướng dẫn cụ thể cho các sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số, công ty tư vấn tài chính và các tổ chức cung cấp dịch vụ liên quan đến tiền điện tử.
Những nỗ lực này của ASIC được đưa ra trong bối cảnh tình hình lừa đảo tiền điện tử đang diễn biến phức tạp. Đầu năm nay, cơ quan chức năng đã phát hiện một đường dây lừa đảo quy mô lớn sử dụng chiêu thức “lừa đảo phê duyệt” (approval phishing) để chiếm đoạt tiền điện tử từ hơn 2.000 ví kỹ thuật số của người dân Úc.
Thủ đoạn này lợi dụng sự thiếu hiểu biết của người dùng về các giao dịch tiền điện tử để lừa họ cấp quyền truy cập vào ví, sau đó đánh cắp toàn bộ số tiền.
Đừng bỏ lỡ
in numbers
