TikTok bị cáo buộc vận hành như một sàn giao dịch tiền điện tử ở Anh

Ứng dụng video ngắn TikTok đang bị giới chức Anh điều tra với cáo buộc hoạt động giống như một sàn giao dịch tiền điện tử. Theo Financial News, một chuyên gia tuân thủ đã cảnh báo điều này với Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA), cho rằng TikTok bị kiểm tra về các hành vi chống rửa tiền và tài trợ khủng bố. Chuyên gia quan ngại việc các token ảo trên TikTok có thể được chuyển đổi gián tiếp thành tiền thật thông qua các chương trình dành cho nhà sáng tạo nội dung trên nền tảng này.

TikTok Coins làm dấy lên quan ngại về hoạt động như sàn giao dịch tiền điện tử

Mối quan ngại trên bắt nguồn từ hệ thống tiền ảo của TikTok, được gọi là TikTok Coins. Người dùng có thể mua coin bằng tiền thật và sử dụng chúng để tặng quà trên nền tảng hoặc trong các buổi livestream. Người dùng thậm chí có thể chuyển đổi đồng coin này ngược lại thành tiền thật. Quy trình này giống với các giao dịch tiền điện tử, vốn là đối tượng đang phải đối mặt với sự giám sát nghiêm ngặt từ nhiều cơ quan quản lý.

Nhiều người cho rằng điều này khiến TikTok phải chịu sự giám sát như các sàn giao dịch tiền điện tử. Hơn nữa, các giao dịch tiền điện tử này còn dấy lên quan ngại về an toàn dữ liệu tài chính của người dùng, đặc biệt trong bối cảnh nhạy cảm về địa chính trị như hiện nay.

“Thông qua chương trình tặng thưởng, TikTok đang tạo điều kiện cho việc chuyển tiền tới các công ty dịch vụ tiền điện tử, đồng thời trao đổi, sắp xếp nhằm mục đích trao đổi giữa tài sản tiền điện tử và tiền thật”, bức thư của chuyên gia trên cho hay.

Hiện tại, TikTok và FCA chưa có phản hồi chính thức về vấn đề này.

Khả năng FCA tăng cường đàn áp các hoạt động liên quan đến tiền ảo của TikTok

Theo chuyên gia, nếu không áp dụng quy định về chống rửa tiền, nguồn gốc của các khoản tiền được sử dụng để mua coin trên TikTok sẽ không rõ ràng. Lá thư cũng chỉ ra rằng, dựa trên các hướng dẫn của FCA, hoạt động của TikTok có thể được xem như là một doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ. Điều này yêu cầu TikTok tuân thủ các luật chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, bao gồm việc đăng ký và báo cáo các giao dịch với các cơ quan quản lý liên quan.

FCA trước đây đã có những động thái mạnh mẽ nhằm quản lý các doanh nghiệp tiền điện tử không tuân thủ quy định tài mới được ban hành vào tháng 10 năm ngoái. Trong cuộc đàn áp này, FCA đã đưa ra hơn một nghìn cảnh báo, cho thấy nỗ lực mạnh mẽ của nhà chức trách trong việc ngăn chặn các tổ chức hoạt động bất hợp pháp tại Anh. Ngoài ra, cơ quan này cũng báo cáo tỷ lệ từ chối lên đến 87% đối với các công ty tiền điện tử nộp đơn xin cấp giấy phép hoạt động.