Инвестиционный портфель 2025: готовая инструкция
О Cryptonews
Источник: binance.com
Инвестиционный портфель – это набор финансовых инструментов, которыми владеет вкладчик. Это могут быть акции компаний, государственные облигации, криптовалюты или драгоценные металлы, такие как золото или бриллианты. Можно также добавить в портфель недвижимость или ценные произведения искусства.
Цель подобных портфелей – позволить инвесторам преумножать сбережения и строить финансовое богатство. Они могут управляться как самим вкладчиком, так и фондами или брокерами.
Одним из наиболее важных аспектов, который должен учитывать начинающий участник рынка, является диверсификация, или распределение инвестиций между различными активами. В этой статье рассмотрим предпродажные токены, которые могут стать прибыльным дополнением для портфеля.
Готовый инвестиционный портфель для начинающих криптоинвесторов
Инвестирование в предпродажные токены ниже может принести большую прибыль в ближайшие годы. Аналитики отмечают такие факторы, как низкая стоимость этих монет, практическая полезность и перспективы роста в динамичном криптопространстве.
Что такое инвестиционный портфель?
Так называют совокупность финансовых активов, принадлежащих физическому лицу или учреждению, будь то партнерство или фонд. Он может содержать акции, облигации, металлы и криптовалюту. В зависимости от своих размеров каждый актив модулируется на основе финансовых целей инвестора.
Портфель отражает склонность инвестора к риску, а также временной горизонт и его цели. Распределение активов, т. е. денежная стоимость финансовых инструментов, содержащихся в портфеле, влияет на соотношение между доходностью и риском. Правильная диверсификация позволит подвергнуть владельца меньшему риску, чем если бы он вкладывал средства в один класс активов или в одну цифровую валюту.
Управление может быть активным или пассивным. Активное управление означает частое изменение распределения активов с целью превзойти эталонный показатель. Пассивное управление, с другой стороны, означает копирование бенчмарка – индекса, который используется для сравнения доходности инвестиций с доходностью определенного актива.
Рассмотрим преимущества и недостатки этого важного инвестиционного инструмента:
- Портфель помогает защитить состояние и в то же время его приумножить.
- Благодаря организованности портфеля инвестор сможет получить доступ к своему капиталу и доходам тогда, когда это необходимо.
- Диверсификация поможет избежать декапитализации в случае спада на рынке определенного актива.
- Нет гарантии того, что вкладчик получит доход.
- Многие инвесторы хотят получить краткосрочную прибыль. Но правда в том, что работая с инвестиционным портфелем, нужно иметь много терпения.
Диверсификация портфеля
Это разделение капитала для вложения его в различные механизмы, которые могут принести прибыль. Также это лучшая стратегия защиты от изменений, которые инвестор не может контролировать. В настоящее время существует множество тактик и стратегий, помогающих получить прибыль с наименьшим риском.
Во-первых, корпоративная диверсификация портфеля, которая направлена на инвестирование в различные компании с целью получения наибольшего количества дивидендов. Эта стратегия призвана защитить от снижения цены акций или финансовых проблем, с которыми столкнулась организация. Таким образом, инвестирование в несколько компаний считается выигрышной стратегией.
Во-вторых, отраслевая, которая направлена на вложение капитала в различные сектора экономики. Лучше иметь несколько акций в таких секторах, как нефть, золото и технологии, чем держать все свои активы в одной области. Это застрахует инвестора от спадов в определенных индустриях.
Другая стратегия – это диверсификация активов, которая направлена на вложение средств в различные инструменты, такие как облигации, недвижимость и криптовалюты. Этот способ выгоден при экономических циклах, поэтому в среднесрочной перспективе вкладчик будет более защищен.
Существует множество видов инвестиционных портфелей, где каждый вкладчик выбирает собственный набор активов в зависимости от своих финансовых целей и толерантности к риску. Вот несколько типов:
- консервативный – это такой портфель, который включает в себя активы с низким риском и низкой доходностью, такие как облигации. Он может быть подходящим выбором для инвесторов, которые хотят сохранить свой капитал, но не готовы рисковать;
- сбалансированный включает в себя как активы с низким риском (например, облигации), так и активы с более высоким риском (например, криптовалюты). Он может быть хорошим выбором для вкладчиков, которые хотят получить умеренную доходность;
- агрессивный – такой портфель включает в себя активы с высоким уровнем риска, такие как акции, венчурные инвестиции или криптовалюты. Он подойдет тем, кто готов рисковать для получения высокой прибыли;
- индивидуальный состоит из инвестиций, которые подобраны вкладчиком самостоятельно в соответствии с потребностями и целями. Он может быть хорошим выбором для опытных инвесторов, которые имеют достаточные знания и для принятия обоснованных решений.
Как составить инвестиционный портфель новичку: инструкция
Первое, что должен сделать любой начинающий инвестор, – это определить риск, на который он готов пойти. Как мы писали выше, существует четыре профиля инвесторов: консервативный, сбалансированный, агрессивный и индивидуальный. Таким образом, первые будут готовы пойти на больший риск (что означает потерю большего количества денег) в обмен на возможность получения более высокой прибыли. Не следует упускать из виду тот факт, что в финансовом мире риск и доходность часто напрямую связаны, так что чем рискованнее операция, тем выше прибыль, которую она может принести.
Когда известны риски, наступает время рассмотреть цели. Например, получить максимальную отдачу от своих сбережений или заработать деньги на пенсию. В таких случаях целесообразно установить конкретную доходность, представленную в процентах от вложенных средств, или хотя бы диапазон.
Один из способов, как составить инвестиционный портфель новичку, – вкладываться в активы, которые помогут достичь оптимального баланса путем снижения риска и максимизации прибыли. Это могут быть акции, облигации, сырьевые товары и т. д. Однако многие также задаются вопросом, стоит ли добавлять криптовалюты.
Олег Цывинский, профессор экономики в Йельском университете, рекомендует инвесторам включать определенный процент цифровых валют в свои инвестиции. По мнению специалиста, сторонники криптовалют должны включать в свои портфели не менее 6% этих активов.
Аналогичным образом, инвесторы, решившие вложить весь свой капитал в эти цифровые активы, не должны концентрироваться на одной монете. Вместо этого им следует диверсифицировать свои инвестиции в виде сбалансированных долей различных альткоинов.
Ниже мы расскажем о нескольких приемах, которые помогут собрать прибыльный портфель из криптовалют:
- Следить за текущими токенами. CoinMarketCap, Binance и другие известные биржи могут помочь начать с просмотра того, какие криптовалюты доступны и по какой стоимости каждая из них торгуется.
- Читать о проектах и командах, стоящими за ними. Некоторые платформы публикуют технические документы. В этих отчетах часто объясняется, как работает токен и для чего он предназначен.
- Узнать об использовании цифровой валюты. Например, альткоин, не имеющий конкретного применения, не будет ценным. Монета, которая основана на инновациях, развитии технологий или систем, является хорошей инвестицией.
- Контролировать потери. Поскольку криптовалютный рынок может быть очень волатильным, хорошей идеей будет установить некоторые барьеры, например, стоп-лосс (stop loss). Это ордер на продажу актива, когда тот падает до определенной цены.
Инструкция по распределению портфеля
Шаг 1.
Для начала 50% капитала должно быть вложено в низкорисковые активы. Это могут быть облигации и драгметаллы, а также Bitcoin (BTC), который хранится в аппаратном кошельке, таком как Trezor или Ledger. Всегда рекомендуется содержать активы в автономном хранилище, т. е. не в Интернете. Затем можно включить Ethereum, так как эта валюта также считается более устойчивой к колебаниям рынка. С момента своего появления в 2015 году ETH вырос на 50 000%.
Шаг 2. 30% инвестиционного портфеля должны занимать токены со средним риском. К ним относятся акции и монеты с высокой рыночной капитализацией. В качестве примера можно привести Litecoin, который активно развивается с 2014 года и имеет несколько довольно хорошо выраженных циклов роста. В декабре 2017 года LTC достиг исторического максимума – $420, затем упал, а в мае 2021 монета повторила свой успех, поднявшись до $413.
Шаг 3. Инвестор может направить 20% своего капитала в валюты со средней и низкой рыночной капитализацией, а также в предпродажные токены. Это может помочь гарантировать, что хотя бы одна из них совершит движение, которое умножит ее стоимость в 10, 20 или даже 100 раз. Например, пресейл токена LPX проекта Launchpad XYZ только начался, что позволит ранним инвесторам получить бумажную прибыль в 100% еще до листинга этой монеты.
Готовый инвестиционный портфель будет у каждого различаться, но в целом он зависит от таких факторов, как:
- уровень знаний о криптовалютах и других активов;
- сколько потрачено времени на изучение рынков;
- размер стартового капитала;
- толерантность к риску.
Резюме
- Создание инвестиционного портфеля обусловлено потребностью инвестора диверсифицировать свои вложения с целью снижения рисков убытков.
- Основная цель диверсификации – снизить риск и увеличить прибыль в среднесрочной перспективе.
- Инвестируя в различные виды криптовалют, можно установить величину риска, которую готов понести трейдер, и потенциальную прибыль, которую он ожидает получить.
- Криптовалюты считаются одним из самых рискованных активов в традиционных финансах. Однако они уже более 10 лет демонстрируют, что являются самой прибыльной инвестицией, существовавшей за это десятилетие.
- Одними из наиболее перспективных криптовалют, по мнению аналитиков, являются AiDoge, Launchpad XYZ и EcoTerra – все они в настоящее время проводят предпродажу токенов.
FAQ
- С чего начать формирование инвестиционного портфеля?
Вкладчик выбирает активы для своего портфеля в зависимости от своих целей и финансовых возможностей, а также толерантности к риску. - Где создать первый портфель?
Создание инвестиционного портфеля возможно в различных местах, включая банки, фонды и брокерские компании. Банки могут предложить готовые портфели или консультации по их созданию. Брокерские компании предоставляют доступ к различным инструментам, таким как акции, облигации, криптовалюты и другие. Инвесторы могут создать портфель, выбрав нужные активы и анализируя их производительность.
in numbers
