Европейский парламент принял правила по борьбе с отмыванием денег для криптоиндустрии – вступят ли законы в силу?

Европейский парламент во вторник утвердил новые правила, направленные на предотвращение использования криптовалюты для отмывания денег.

Наиболее важной частью нового пакета законов для пользователей криптографии является новый разрешенный предел в 1000 евро (1080 долларов США) для анонимных криптотранзакций. То есть транзакций, которые совершаются между собственными кошельками, где пользователь не может быть идентифицирован.

«[…] лица, банки, управляющие активами и криптоактивами, агенты и виртуальные агенты по недвижимости и профессиональные футбольные клубы высокого уровня, должны будут подтвердить личность своих клиентов, то, чем они владеют и кто контролирует компанию», – так сказано в сообщении Европарламента.

Тем же компаниям также необходимо будет собирать информацию от своих клиентов и отправлять эти данные в централизованную базу данных:

«Они также должны будут устранить риски отмывания денег и финансирования терроризма в своей сфере деятельности и передавать соответствующую информацию в центральный реестр».

За принятие закона проголосовали 99 депутатов из комитетов по экономике и гражданским свободам Европарламента, против – всего восемь.

В дополнение к новым правилам о криптовалюте также предложили запретить платежи наличными в пользу предприятий на сумму более 7000 евро (7600 долларов США). К тому же, предложен запрет на получение гражданства и вида на жительство по инвестиционным схемам (известные как «золотые паспорта» и «золотые визы»).

Пакет новых правил все еще должен пройти одобрение в Европейском совете, прежде чем он станет законом.

Известно, что законодатели ЕС занимают жесткую позицию в отношении криптовалюты и в прошлом уже предлагали закон для лучшего мониторинга деятельности децентрализованных финансов (DeFi).

ЕС также недавно внедрил систему MiCA, которая действует как строгая нормативно-правовая база для всего сектора криптовалют и стейблкоинов в Европе.