А что если добавить в портфель 1%, 5% или 10% BTC?
О Cryptonews
Не секрет, что биткойн (BTC) является лучшей валютой десятилетия. Однако из-за волатильности биткойна многие традиционные инвесторы скептически относятся к тому, насколько выгодным будет добавление биткойнов в их портфель.
В следующем анализе мы рассмотрим, как бы работал традиционный портфель, состоящий из акций и облигаций, если бы биткойн был добавлен в качестве составляющей.
S&P 500, облигации и биткойн
Чтобы проанализировать влияние биткойнов на традиционный инвестиционный портфель, мы создадим модельный портфель, который состоит из акций и облигаций на равной основе. Затем мы добавим 1%, 5% и 10% биткойнов к портфелю и посмотрим, как он работал бы в последние 1, 3 и 5 лет.
Для нашего расчета ROI (анл.return on investment, коэффициент окупаемости), мы использовали индекс S&P 500 для акций и кредитный рейтинг ААА США для облигаций. Для биткойна использовали спот рейт (spot rate).
Это дало нам ROI за 1, 3 и 5 лет:
| Актив | Годовой ROI | Трехлетний ROI | Пятилетний ROI |
|---|---|---|---|
| Акции (S&P 500 Index) | 24.34% | 13.50% | 10.32% |
| Облигации (US AAA-Rated Corporate Bonds) | 14.47% | 21.35% | 22.85% |
| Биткойн | 141.87% | 865.47% | 4028.96% |
Используя эти показатели, давайте рассчитаем, как будет работать наш модельный портфель, если бы мы добавили 1%, 5% и 10% биткойн, и сравним эти результаты с одинаково взвешенным портфелем акций и облигаций.
Портфель 1 – Акции & Облигации
| Портфель 1 | Годовой ROI | Трехлетний ROI | Пятилетний ROI |
|---|---|---|---|
| Акции 50%/Облигации 50%/0 BTC | 19.40% | 17.43% | 16.59% |
Портфель только с акциями и облигациями принес бы общую доходность в 19,40%, 17,43% и 16,59% в течение одного года, трех лет и пяти лет соответственно.
Портфель 2 – 1% биткойн
| Портфель 2 (1% BTC) | Годовой ROI | Трехлетний ROI | Пятилетний ROI |
|---|---|---|---|
| Акции 49.50%/Облигации 49.50%/1% BTC | 21% | 26% | 57% |
Добавление только одного процента биткойн в наш модельный портфель значительно увеличило возврат инвестиций. Во всех трех выбранных нами временных отрывках наш портфель с 1% BTC принес более высокую доходность, чем портфель с лишь акциями и облигациями. В свете того, что биткойны часто связывают с волатильностью, данное открытие может стать неожиданностью.
Наш 1% биткойн обеспечил окупаемость инвестиций в 21%, 26% и 57% в течение одного года, трех лет и пяти лет соответственно.
Разница в доходах между портфелем без биткойн и портфелем с 1% биткойн становится особенно очевидной на пятилетнем временном отрезке, где удержание только одного процента в BTC принесло более чем утроенную доходность.
Портфель 3 – 5% биткойн
| Портфель 1 (5% BTC) | Годовой ROI | Трехлетний ROI | Пятилетний ROI |
|---|---|---|---|
| Акции 47.50%/Облигации 47.50%/5% BTC | 26% | 60% | 217% |
Добавление к нашему портфелю 5% -ной доли биткойнов (сумма, которую многие традиционные инвесторы уже сочли бы агрессивной) дала бы нашему портфелю значительный прирост.
С доходностью 26%, 60% и 217% (!) в течение одного года, трех лет и пяти лет соответственно наш портфель с 5% биткойнами значительно превзошел версию портфеля без биткойн.
Портфель 4 – 10% биткойн
| Портфель 1 (10% BTC) | Годовой ROI | Трехлетний ROI | Пятилетний ROI |
|---|---|---|---|
| Акции 45%/Облигации 45%/10% BTC | 32% | 102% | 418% |
Неудивительно, что наш портфель с 10% биткойн имеет самую высокую доходность и в три-пять лет приносил бы огромнейший доход, в отличие от портфеля без биткойн.
Трехлетнее и пятилетнее RIO составили бы 102% и 418% соответственно. Это та прибыль, о которой традиционные инвесторы, которые все еще предпочитают акции и облигации, могут только мечтать.
История ≠ Будущее
Бывалых инвесторов биткойн не удивит, что добавление монет к инвестиционному портфелю значительно увеличит прибыль. С момента запуска в январе 2009 года биткойн создал миллионный процент ROI, а за последние пять лет цена первой в мире криптовалюты выросла более чем на 4000%.
Хотя инвестиции в акции и облигации будут приносить неплохой доход в течение нескольких лет, добавление биткойнов, скорее всего, не навредит и принесет больше прибыли. Об этом нам говорит история ROI.
Конечно, каждый инвестор знает, что исторические результаты не гарантируют будущее. Однако это не меняет того факта, что биткойн (BTC) остается одной из самых многообещающих инвестиций, доступных на рынке сегодня.
Кстати, стекинг, наряду с вашими традиционными инвестициями, может оказаться одним из лучших инвестиционных решений в вашей жизни.
Больше новостей
in numbers
