Во что инвестировать в 2025: обзор направлений
О Cryptonews
Куда инвестировать в 2024 году – этим вопросом всегда будут задаваться и предприниматели, и обычные люди, желающие сберечь свои средства в нестабильное время. Мы живем в непростой период, который сопровождается санкциями, нестабильностью валют и волатильностью курсов ценных бумаг. В результате этого формировать инвестиционный портфель стало сложнее. 2022-24 года прошли на фоне экономических потрясений, вызванных геополитикой. Эксперты уверены, что текущий год тоже будет непростым.
Но опрос инвестирования по-прежнему остается актуальным. Это реальный способ увеличить доход, поэтому к нему прибегают многие люди. Попытаемся разобраться, каких подходов стоит придерживаться, чтобы не потерять сбережения, и во что инвестировать в 2024 году?
Инвестиции в криптовалюту
Хотя, с одной стороны, вложения в криптовалюту сопряжены с серьезными рисками, которые обусловлены высокой волатильностью цифровых монет, с другой стороны, именно волатильность дает возможность инвесторам получать сверхприбыли на инвестициях в криптоактивы. Инвестировав в монету прогрессивного стартапа, можно неплохо заработать. Но как найти такой стартап?
Мы подготовили для вас список наиболее перспективных проектов 2024 года, которые имеют большие шансы на успех.
Золото и драгоценные металлы
Куда вложить деньги в 2024 году? Актуальным направлением по-прежнему остаются золото и другие драгметаллы. Вложение в золото считается надежным, поскольку защищает инвестора от инфляции. Кроме того, такой вариант используется и для диверсификации портфеля.
Приобрести золото можно в банке и на специальных площадках. Однако перед вложением лучше проконсультироваться со специалистами, чтобы определить правильное время для покупки. Золото приносит около 8% годового дохода.
Помимо него можно включить в портфель серебро и платину, а также обратить внимание на палладий. Рекомендуется, чтобы доля драгоценных металлов в портфеле составляла не более 15%. Конкретные параметры зависят от предпочтений инвестора.
Недвижимость
Инвестиции в недвижимость в 2024 году – еще один вариант, который стоит рассмотреть. Хотя в этой сфере происходят изменения, а стоимость объектов снижается, направление по-прежнему считается перспективным.
Вложение в недвижимость – это инвестиции на долгий срок. Вы можете получать деньги от сдачи помещения в аренду. Доход при таких инвестициях составляет 2-10% в год.
Это стабильный вариант для долгосрочного вложения в жилую или коммерческую недвижимость. На длительной дистанции квартиры и нежилые объекты все равно дорожают, потому вы можете извлечь прибыль. Этот вид инвестирования актуален как для компаний, так для и частных лиц.
Инвестиции в акции и облигации
Стоит ли инвестировать в акции 2024? Конечно же, да. Фондовый рынок остается перспективным направлением для вложений. К тому же инвестиции в ценные бумаги становятся хорошим способом диверсификации портфеля.
Приобретая акции, вы можете заработать на их дальнейшей перепродаже или получать доход с помощью долгосрочной стратегии. В первом случае вы заключаете множество сделок, чтобы извлечь пользу от разницы курса. Во втором – сможете получать доход в виде дивидендов (если он предусмотрен) и также зарабатывать на перепродаже активов.
Помимо акций, можно вкладывать и в облигации. Эти инструменты несут в себе меньше рисков. Поэтому для создания сбалансированного портфеля нужно включить в него и облигации. Доход по таким ценным бумагам практически гарантирован. В случае с акциями рисков намного больше.
По имеющимся данным, средний доход на фондовом рынке составляет 2,6%. Однако это очень удобный и доступный вариант. Приобрести акции и облигации можно на многих площадках. Такой вид инвестиций актуален для бизнеса и обычных пользователей.
ПИФы
Обдумывая, куда инвестировать в 2024 в России, обязательно обратите внимание на паевые инвестиционные фонды – ПИФы. Это актив, в который включаются ценные бумаги, подбираемые профессионалами. Внутри таких фондов уже соблюдается принцип диверсификации.
Если инвестор будет подбирать акции самостоятельно, он потратит много времени на анализ рынка и формирование портфеля. В случае с ПИФами задача упрощается. Пользователь вкладывает в инструмент, который формируется из различных ценных бумаг.
ETF
Этот вариант подходит тем, кто намерен вложить средства в зарубежные рынки. При выборе ETF вы вкладываете в активы, входящие в индекс фонда. Как и в случае с ПИФами, здесь соблюдается принцип диверсификации внутри самого актива.
Однако необходимо учитывать геополитические риски. Российские граждане сталкиваются с проблемами блокировки активов. При вложениях в такие инструменты нужно осознавать подобную опасность.
В целом ETF приносят доход на уровне 8%. Вариант подойдет инвесторам, которые хорошо разбираются в особенностях рынка и имеют доступ к таким вложениям. Кроме того, ETF дает широкие возможности для инвестирования. Однако нужно тщательно взвесить, стоит ли прибегать к этому варианту.
Нефть
Инвестиции в 2024 году можно направить и в «черное золото». Нефть всегда считалась выгодным объектом вложений. К тому же цена на этот продукт продолжает расти, а рынок имеет хорошие перспективы.
Осуществлять такие вложения можно разными путями. Можно приобрести бумаги нефтяных компаний, торговать этим товаром через контракты на разницу или заключать фьючерсные сделки. Все зависит от выбранной стратегии.
При этом инвестиции в нефть требуют опыта. С одной стороны, заниматься такой деятельностью может любой. С другой – получать доход способен лишь тот, кто хорошо разбирается в этой сфере. Доходность от инвестиций в нефть – от 10%.
Стратегия инвестирования
Обычных инвесторов и новичков интересует вопрос: куда сейчас лучше вложить деньги по мнению экспертов? Специалисты отмечают, что в этот непростой период, как, впрочем, и всегда, следует уделить внимание диверсификации. При этом нужно учитывать классы активов, разные сферы и геополитический аспект.
Многое зависит от готовности инвестора к риску. По акциям возможен рост или просадка. Поэтому людям, желающим иметь стабильный доход, лучше увеличить долю облигаций в портфеле. По отношению к акциям такое можно сделать только после снижения уровня международной напряженности. Пока же можно сконцентрироваться на рублевых и китайских облигациях с юанем.
Некоторые специалисты предлагают отталкиваться не от ожиданий рынка ценных бумага от своих собственных целей и готовности брать на себя риски. Нет ничего плохого в том, чтобы завершить какой-либо период «в минусе», но при этом сохранив хорошие фундаментальные показатели.
Главным здесь становится минимизация рисков, связанных с санкциями. Поэтому инвестору необходимо понимать, куда вкладывать, а в где лучше воздержаться. В остальном же, по мнению аналитиков, не стоит бояться инвестировать, поскольку вложения, сделанные в трудные времена, зачастую приводят к успеху в долгосрочной перспективе.
Консервативный вариант с облигациями
При консервативной стратегии сейчас стоит ориентироваться на максимальную надежность. Поэтому лучше сформировать портфель с долей облигаций 50% и более.
При этом, рекомендуется приобретать ОФЗ и другие надежные инструменты со сроком погашения в пределах 2-3 лет. В облигации сферы ВДО пока вкладывать не стоит.
Доход от дивидендов
В этот период у инвесторов появился интерес к ценным бумагам, по которым предусмотрены дивидендные выплаты. Доходность по таким активам может серьезно перекрыть инфляцию. Но здесь возникает вопрос: в какие отрасли инвестировать?
Эксперты советуют присмотреться к структурам, ориентированным на внутренний рынок. Это торговые предприятия, банки, ритейлеры, а также российские технологические компании, которые способны получить выгоду после ухода зарубежных конкурентов.
Трейдеры, активно торгующие на бирже и готовые добавить элемент риска, могут обратить внимание на бумаги прошлых дивидендных фаворитов. На таких активах можно заработать при игре на повышение и понижение.
Российские акции
Если вы предпочитаете вкладывать в акции российских компаний, лучше покупать бумаги сроком на 5 и более лет. В портфель стоит включать бумаги лидеров отраслей. Например, этот может быть «Сбер» или «Норникель». Также следует обратить внимание на бумаги, по которым происходит снижение меньше, чем на рынке (например, МТС).
В нынешних реалиях хорошие шансы имеются у предприятий финансовой сферы и ритейлеров, а также у компаний, которые меньше подвержены влиянию западных санкций. Также перспективы сохраняются у представителей металлургической промышленности и золотодобывающих предприятий.
При этом, по мнению некоторых специалистов, вкладывать в акции компаний нефтегазового сектора по-прежнему будет рискованно. Существуют негативные факторы, которые сдерживают их рост. Это санкционное давление, потолок цен и неопределенность котировок. Однако на этот счет имеются и другие мнения, так что картина не выглядит однозначной.
Акции китайских компаний
Китай остается одним из ближайших партнеров нашей страны. Переориентация России на азиатский рынок и тесное взаимодействие с Поднебесной побуждает инвесторов присмотреться к акциям китайских компаний.
К тому же аналитики дают позитивный прогноз по росту курсов этих бумаг. В 2022 году российские пользователи получили доступ к фондовой бирже Гонконга. Там можно приобрести бумаги китайских компаний.
Рекомендуется присмотреться к предприятиям фармакологии, IT-сферы и производителям электромобилей. Акции этих компаний могут принести хорошую доходность, но такие вложения также не лишены рисков.
Заключение
Универсальных правил инвестирования, гарантирующих доход, не существует. Каждый человек делает самостоятельный выбор в пользу конкретной стратегии, направления и вида активов. Важно, чтобы эти действия были осознанными, необходимо учитывать потенциальную доходность и возможные риски.
При этом нужно обращать внимание на мнения экспертов. Однако принимать эти рекомендации в качестве абсолюта тоже не стоит. При инвестировании важен собственный анализ и готовность брать ответственность за принятые решения, ведь они могут принести вам доход или оставить «в минусе».
FAQ
В какие направления лучше вкладывать деньги в 2024 году?
Это зависит от стратегии и личного предпочтения инвестора. Пользователи могут вкладывать в криптовалюту, акции, облигации, фонды, драгоценные металлы, недвижимость, нефть и другое.
Какие моменты необходимо учитывать при инвестициях 2024?
Помимо традиционных аспектов инвестирования, связанных с выбором стратегии, анализом рынка и диверсификации активов, добавился геополитический фактор. Важно, чтобы инвестор не столкнулся с блокировкой активов и прочими проблемами, которые вызваны санкциями.
Какие инструменты становятся наиболее актуальными при выборе консервативной стратегии?
В период геополитической напряженности лучше включать в портфель большую долю надежных облигаций (50% и более). Это вариант для тех, кто не хочет рисковать.
in numbers
Лиза Чайкина 
