6 видов криптомошенничества, которых стоит остерегаться в 2025

Редактор

Лиза Чайкина

Редактор

Лиза Чайкина

О авторе

Лиза – редактор Cryptonews.ru. В индустрии с 2018 года. Следит за тем, чтобы каждая статья была интересной,...

Профиль автора

Поделиться

Скопировано

Обновленно: 

января 6, 2025

О Cryptonews

Cryptonews освещает тему криптовалют уже более десяти лет. Мы предоставляем авторитетные сведения, на которые вы можете положиться: наша опытная команда журналистов и аналитиков обладает глубокими знаниями рынка и технологий блокчейна. В своей работе мы придерживаемся строгих редакционных стандартов, гарантируя точность фактов и беспристрастное освещение как уже "устоявшихся" криптовалют, так и новых проектов. Наше многолетнее присутствие в отрасли и приверженность качественной журналистике делают Cryptonews надежным источником информации в динамичном мире криптовалют.

С развитием криптоиндустрии растет и “подкованность” криптомошенников. Пока с одной стороны создатели вещущих корпораций трудятся над усилениями систем безопасности, привлекая технологии ИИ, с другой стороны хакеры занимаются примерно тем же самым – развитием своих технологий. Парадоксально, что и то, и другое для самой индустрии, оторванной от реальности – полезная вещь, так как постоянно придумываются новые решения, ставятся новые цели и задачи. Прогресс не стоит на месте – банально, но так и есть, и развитие DeFi-пространства и пространства Web3 тому прямое подтверждение. Но возвращаясь к реальной жизни, которая все еще главенствует над всем, мы видим четкое разграничение между, условно “технологиями добра” и “технологиями зла”. Первые, очевидно, направлены на развитие, упрощение жизни, создание новых отраслей и успешное их функционирование, а вторые – на прямое противодействие, то есть нарушение правил, кражи, подрывание безопасности и разрушение созданных систем. В 2024 году криптоиндустрия вышла на новый, недосягаемый долгое время уровень: общественность и, что важно, органы управления, приблизились к принятию нового вида финансов. Этот шаг означает изменение во всех сферах жизни, включая системы и правила безопасности. Специалисты к сегодняшнему дню научились выявлять определенные виды криптомошенничества еще на начальной стадии их проявления, в связи с этим, быстрее реагировать и предупреждать пользователей. Осведомленность аудитории о видах хакерских атак, изощренных способах обмана и разном опыте компаний становится лучшей (но, конечно, не идеальной) защитой. Предлагаем вам ознакомиться с видами хакерских атак, которые наиболее часто встречаются в 2024 году.

Криптоатака – что это?

Хакерская атака, криптоатака, криптомошенничество, криптоскам – все это названия неправомерной деятельности, направленной на кражу финансов, цифровых активов, личных данных, информации при помощи криптовалют. Цифровая валюта отличается децентрализованностью, скоростью транзакций и анонимностью. Именно это и привлекает злоумышленников. Зачастую, вернуть средства, украденные криптомошенниками оказывается невозможным. Если пользователь добровольно, пусть и попав в паутину обмана, отдает свои пароли хакеру, то его активы уже переходят во владение последнего и ничего с этим не сделать. Центральные органы управления здесь тоже не помогут – криптовалюта работает в обход централизованных бирж и банков. Можно надеяться на работу внутренних систем безопасности криптовалюных платформ, или же на добросовестность злоумышленников.

6 распространенных типов криптовалютных мошенничеств

Исследования пространства показали, что в 2024 году наибольшую популярность получили следующие виды криптоатак:

1. Фишинг
2. Использование чужой личности
3. Любовные аферы
4. Схема “pump and dump”
5. Финансовые пирамиды
6. SIM-swapping

Рассмотрим подробнее каждый из них.

Источник: cryptonavigator.ru

Фишинг

Фишинговая или криптофишинговая атака – это хакерская операция, попытка мошенников обмануть криптовладельцев и получить доступ к их активам и личной информации.Существует негласное правило, которое позволяет пользователям сразу определить, что они находятся рядом с фишинг-крюком злоумышленника: это предложение бесплатной или почти бесплатной криптовалюты. Чересчур выгодные условия, бонусы и подарки от разработчиков не в рамках аирдропа и предпродажи, а в качестве невнятного “особого предложения” должны насторожить пользователя криптопространства. Обычно, в схеме фишинга злоумышленники действуют следующим образом:

1. Создают сайт и размещают на нем “самые выгодные условия покупки новых токенов” без четко прописанной дорожной карты проекта;
2. Побуждают пользователя подключить к сайту/платформе свой криптокошелек;
3. После подключения криптокошелька, выводят из него все средства на собственный адрес и исчезают

Отследить местонахождение украденных активов не представляется возможным жертва остается обманутой до конца. Избежать попадания на крючок фишига все же можно. Например, не стоит переходить по сомнительным ссылкам и страницам за якобы успешными проектами. Все надежные стартажы можно отследить при помощи площадокCoinmarketcap или Coingecko, там же найти официальную страницу и контакты социальных сетей.

Использование чужой личности

Злоумышленники обычно не стесняются приписывать своим проектам чужие слова, рецензии и искусственно раздувать шумиху, опираясь на чужой авторитет. Создавая мошеннический сайт, зачастую туда внедряются и поддельные комментарии от влиятельных личностей (со ссылками на взломанные страницы). Этот вид криптомошенничества тесно связан с фишингом, и избежать его можно тем же способом – проверять информацию, привлекая проверенные источники, не переходить по сомнительным ссылкам и не верить напрямую словам, сказанным в сети, пусть даже и криптоинфлюенсерами.

Источник: monetory.io

Любовные аферы

Игра с чувствами, эмоциональные манипуляции, тактика втирания в доверие и в личную жизнь – все это распространенные мошеннические сценарии, так часто встречающиеся в реальном мире. В Web3 пространстве такое тоже не редкость. Создать фейковый профиль в соц.сети либо в приложении для знакомств сейчас проще простого. Прикинуться криптоинвестором или трейдером, зная лишь поверхностную информацию об этом тоже не так сложно. Харизма в сочетании с обаянием и навыками программирования- довольно притягательная смесь, на которую также клюют неопытные пользователи. в 2023 году такой мошеннический сценарий оказался крайне востребован. В ноябре прошлого года Секретная служба США изъяла токенов Tether на сумму примерно в 9 миллионов долларов у мошенников, обманувших более 70 жертв, многие из которых попались на любовную удочку.

Схема “pump and dump”

“Pump and dump” она же “накачка и сброс” – это схема, перешедшая в криптовалютный мир от фондовых рынков. Появляется информация том, что определенный актив в будущем возрастет в цене. Трейдеры начинают активно скупать его, надеясь на прибыль. Спрос начинает стремительно расти, в какой-то момент от уже превышает предложение, цена растет, но пользователи не останавливаются. И как только манипуляторы соберут достаточное количество денег, они тут же “сливают” актив, провоцируя падение цены, и вместо прибыли инвесторы получают лишь убытки и обесцененные активы на руках.На крипторынке схема “pump and dump” распространилась стремительно и укрепилась гораздо проще за счет того, что здесь больше новичков, меньше регулирования, а у некоторых криптоактивов довольно низкая ликвидность. Помочь распознать искусственную “накачку” цены от естественной помогают насмотренность и опыт. Опытные криптотрейдеры справляются с этим гораздо лучше новичков. Эксперты рекомендуют всегда тратить время на изучение проекта перед тем как совершить крупное вложение в него. Также можно обратиться за советом к проверенным компаниям или консультантам, либо проверить надежность через специальные аналитические платформы.

Финансовые пирамиды

На заре появления криптовалют, их частенько называли новой финансовой пирамидой. Со временем доверие к индустрии росло и цифровые активы перестали так сильно пугать, а в связи с этим и обрастать слухами и мифами. Тем не менее, реальные финансовые пирамиды в пространстве децентрализованных финансов – вещь реальная. Это легкий способ заработать,правда, только для одного человека – ее основателя. Мошенники наживаются на наивных инвесторах, считающих, что привлечение людей по реферальным ссылкам без дополнительной работы само по себе принесет доход. Сама по себе реферальная программа – это хороший способ продвижения и рекламы проекта, а вознаграждение пользователей за ее использование – логичный процесс. Однако это не отменяет того, что инвестор должен вести активную деятельность, прописывать стратегии и зарабатывать своими руками, а не за счет посредников.

SIM-swapping

SIM-swapping – так называют мошеннические атаки с подменой SIM-карты. Многие криптовалютные сервисы используют привязку аккаунта к SIM-карте для обеспечения доступа к криптокошельку. И это становится основой SIM-swapping. Мошенники узнают от подкупленных операторов связи или слитых баз данных номер телефона будущей жертвы и блокируют его SIM-карту и переводят его номер на свою (добиться этого можно различными манипуляциями). После этого у злоумышленников на руках буквально оказывается доступ к криптокошельку пользователя, который об этом может даже не подозревать. Первые случаи криптокраж по схеме SIM-swapping были зарегистрированы в 2016 году, затем всплеск наблюдался в 2018. В 2024 году снова стали появляться связанные с этим жалобы. В связи с этим эксперты не рекомендуют привязывать свои криптоаккаунты к SIM-картам.

Можно ли избежать мошенничества в 2024 году?

Источник: cryptonew.ru

К сожалению, криптоиндустрия еще не шагнула так далеко, чтобы обеспечивать своим пользователям стопроцентную защищенность. С учетом того, что навыки мошенников постоянно и так же активно совершенствуются, гонка между органами безопасности и преступниками будет еще долго продолжаться.

В целом, можно выделить несколько общих способов для защитить себя от криптомошенников:

• Не отвечать на подозрительные звонки, сообщения и рассылки
• Проверять данные о криптопроектах и компаниях на надежных площадках вроде Coinmarketcap или Coingecko
• Думать, прежде чем инвестировать, особенно в крупных размерах
• Добавить в закладки несколько проверенных источников информации, чтобы быть всегда в курсе актуальных обновлений и новостей
• Не пренебрегать встроенными системами безопасности

Что делать, если вас все-таки обманули криптомошенники?

1. Первым делом необходимо сразу написать в службу безопасности криптобиржи или платформы.
2. Можно обратиться за консультацией к юристу. Сейчас ситуация с урегулированием статуса цифровых активов постепенно улучшается, поэтому, вероятно,специалист сориентирует пострадавшего по конкретным дальнейшим шагам.
3. Предать кражу огласке. Иногда публичное заявление о краже может спугнуть мошенника и он либо откажется от дальнейших действий, либо вернет украденное. Либо скроется с добычей. .

Заключение

Как уже было сказано, криптовалютная индустрия сейчас находится в режиме активного развития. Параллельно с ней развиваются и криптомошенники. Компании заинтересованы в безопасности своих коиентов и делают для этого все возможное, но стоит помнить, что ответственность за сохранность своих средств, в первую очередь, несет сам пользователей. Это означает, что ему необходимо проявлять внимательность, следить за сохранностью паролей и не совершать лишних неоправданно рискованных действий.

FAQs

Что понимают под криптомошенничеством?

Криптомошенничеством, криптоатакой или криптоскамом называют неправомерные действия злоумышленников, направленные на кражу персональных данных или криптоактивов пользователя децентрализованного пространства.

Какие виды криптомошенничества распространены в 2024 году?

В этом году больше всего зарегистрировано случаев фишинга в криптопространстве, инцидентов типа “pump and dump”, афер, связанных с подменой личности или любовных манипуляций. Также наблюдался всплеск краж формата SIM-swapping.

Что делать, если столкнулись с криптомошенниками?

Первым делом следует написать в службу безопасности криптовалютной платформы, где был зарегистрирован криптокошелек. Затем можно подать заявление в регулирующие правоохранительные органы и обратиться к юристу.