ООН заявила о финансировании террористической деятельности при помощи криптовалютных транзакций

Представители Организации Объединенных Наций (ООН) сообщили, что террористические организации все чаще обращаются к криптоактивам для финансирования своей деятельности.

Во время заседания Контртеррористического комитета ООН (КТК) в Индии в прошедшую пятницу и субботу представители обсудили «угрозы и возможности, связанные с новыми платежными технологиями и методами сбора средств», включая использование этих новых технологий для финансирования террористической деятельности.

Одним из докладчиков была Светлана Мартынова, координатор ООН по противодействию финансированию терроризма, которая сказала, что «распространенными методами» финансирования террористических организаций по-прежнему являются наличные деньги и «хавала». Последняя представляет собой традиционную систему денежных переводов, при которой деньги не перемещаются физически — они платятся агенту, который поручает сотруднику в определенной стране или регионе заплатить итоговому получателю суммы.

Она добавила,

«Однако наблюдается рост их использования в комбинации с новыми способами оплаты».

По ее словам, известно, что террористы злоупотребляют конфиденциальностью валют, виртуальными активами, системами мобильных платежей, а также онлайн-биржами и кошельками.

Мартынова добавила, что

«Блокчейн, криптовалюты и сборы средств иногда создают запутанный финансовый след для расследующих финансовых преступлений».

Что касается методов, то террористы часто используют социальные сети для сбора пожертвований, они продают товары онлайн и используют краундфандинговые платформы.

Мартынова сообщила, что некоторые новые продукты и услуги могут обеспечивать анонимные переводы, а риски усугубляются увеличивающимся числом и типами поставщиков услуг, а также сохраняющимися пробелами в регулировании и правоприменении во всем мире.

Тип и масштабы нарушений со стороны новых финансовых инструментов и технологий во многом зависят от региона и конкретной экономической системы, а также от целей, поставленных террористами.

В то же время, по ее мнению, эти новые технологии могут ускорить и повысить эффективность борьбы с процессами отмывания денег и финансированием терроризма. Для этого требуются «надежные» государственно-частные партнерства, которые бы обменивались информацией и лучше понимали технологии.

Таким образом, Мартынова заключила:

«Эволюция в технологиях и новых финансовых инструментах открывает заметные экономические возможности, но также рискует использоваться не по назначению».

Секретарь Евразийской группы по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ЕАГ) Сергей Тетеруков во многом поддержал это мнение в своей речи.

Тетеруков сказал, что физические лица и группы используют виртуальные активы для покупки товаров на даркнете. Но он также отметил, что решением проблемы может стать диалог между государственным сектором, исполнительными органами и частными технологическими компаниями.

Мартынова добавила, что государствам-членам ООН необходимо «оценить и устранить» возможные риски, связанные с новыми финансовыми инструментами и использованием новых технологий, повышающих доступность финансовых услуг и способствовать эффективной реализации мер против отмывания денег и финансирования терроризма.

Между тем, Генеральный секретарь ООН Антониу Гутерриш заявил, что обсуждаемые новые технологии обладают «непревзойденным потенциалом улучшить условия жизни людей во всем мире», но также могут быть катастрофически использоваться не по назначению.