Russische Centrale Bank wil dat banken crypto-deals markeren als ‘verdacht’

De Russische Centrale Bank heeft een plan onthuld om banken in het land te vragen rekeninghouders die cryptoassets handelen als "verdacht" aan te merken.

Volgens nieuwssite RBC, heeft de Centrale Bank een verzoek ingediend om wijzigingen aan te brengen in het belangrijkste 375-P-protocol, een document dat de manier beschrijft waarop banken het witwassen van geld moeten bestrijden.

Hoewel het voorstel van de Centrale Bank zou moeten worden goedgekeurd door de regering, zal het desalniettemin rillingen bij veel leden van de cryptogemeenschap van het land veroorzaken.

Het protocol is sinds 2012 niet meer gewijzigd, maar de gevolgen kunnen uitgebreid zijn: banken kunnen de antiwitwasregelgeving gebruiken om ‘verdachte activiteiten’ te identificeren. Ze kunnen dit vervolgens gebruiken om beslissingen te nemen over het al dan niet opschorten van een transactie en in bepaalde gevallen zelfs accounts sluiten of bevriezen.

Ondertussen heeft het ministerie van Binnenlandse Zaken, zoals gemeld in december 2009, bevestigd dat het samenwerkt met het Russische Hooggerechtshof en een aantal andere federale instellingen om ontwerpwetgeving op te stellen die de autoriteiten in staat zou stellen cryptoasset in beslag te nemen, met plannen om eind 2021 een voorstel in te dienen.

Maar er lijkt wel een zilveren voering te zijn voor Russische cryptoliefhebbers. De Centrale Bank, tot notoir crypto-scepticus over alle zaken, heeft een blockchain-aangedreven metalen tokenisatieplan goedgekeurd.

RBC meldt ook dat de Centrale Bank zijn zegen heeft gegeven aan een voorstel van Norilsk Nickel (Nornickel), een metaalbedrijf dat een platform wil introduceren voor het verhandelen van tokenized metalen grondstoffen.

Nornickel, die wordt gecontroleerd door zijn miljardair-leider Vladimir Potanin, beweert dat het "’s werelds grootste producent van palladium is en een van de grootste producenten van nikkel, platina en koper."

Het Nornickel-plan, waarmee het nikkel- en palladiumbedrijven zou symboliseren, heeft de steun van de fintech-afdeling van de bank gewonnen. De media-outlet zegt dat het project groen licht zou kunnen krijgen nadat de langverwachte crypto- en blockchain-wetgeving van het land in de komende voorjaarssessie door het parlement is goedgekeurd.