EBA vaardigt AML regelgeving uit voor Crypto Service Providers – wat betekent dit voor de toekomst van crypto?

De Europese Unie (EU) is zich steeds meer aan het inzetten om witwassen en het terrorismefinanciering tegen te gaan. De Europese Bank Autoriteit (EBA) heeft op 4 juli een nieuwe regelgeving aangekondigd voor aanbieders van crypto-activadiensten (CASPs), die 30 december 2024 in zullen gaan.

EBA’s Travel Rule Richtlijnen voor CASPs

De EBA heeft haar richtlijnen over de ‘Travel Rule‘ doorgetrokken om ook van toepassing te zijn op aanbieders van crypto-activadiensten (CASPs) en hun tussenpersonen.

Hiermee hoopt de EBA haar inspanningen tin de strijd tegen witwassen en terrorismefinanciering te versterken binnen Europa’s crypto sector.

The #EBA has just published new guidelines on the information that should accompany transfers of funds and certain crypto assets.

🔗https://t.co/uNykQqOHwb pic.twitter.com/EwA6ZtYm8c

— EU Banking Authority – EBA 🇪🇺 (@EBA_News) July 4, 2024

De EBA’s ‘Travel Rule’ richtlijnen verplichten alle crypto exchanges binnen de EU om zich te houden aan Verordening (EU) 2023/1113, die het verzamelen en melden van informatie over transacties als het gaat om fondsen en crypto verplicht maakt. Deze richtlijnen, ook wel bekend als de ‘Travel Rule Guidelines’, staan in een lijn met de standaarden van de Financial Action Task Force (FATF).

De richtlijnen van de EBA zijn gebaseerd op Artikel 36 van Verordening (EU) 2023/1113 en Artikel 19a(2) van Richtlijn (EU) 2015/849, die vaststellen welke informatie gepaard gaat met fondsen transacties of crypto transacties, waaronder gegevens van de afzender en de begunstigde.

Deze richtlijnen zullen de gezamelijke richtlijnen onder Artikel 25 van Verordening (EU) 2015/847 vervangen; richtlijnen die maatregelen schetst voor PSPs om transacties of fondsen met ontbrekende informatie op te sporen en te reguleren.

Het doel van de richtlijnen is om activiteiten omtrent witwassen en terrorismefinanciering te voorkomen, op te sporen en te onderzoeken.

CASPs, zoals gedefinieerd door de Markten in Crypto Activa (MiCA) verordening, moeten gebruikersdata verzamelen voor transacties, het identificeren van servicegerelateerde aankopen en het mogelijk detecteren van verdachte overschrijvingen.

Ook zijn ze verplicht om een duidelijk beleid op te stellen voor transacties met meerdere tussenpersonen en internationale transacties.

De EBA richtlijnen hebben stappen geschetst die PSPs, intermediare PSPs (IPSPs) en CASPs zouden moeten ondernemen om ontbrekende of incomplete informatie op te sporen en welke acties er ondernomen kunnen worden om de nodige informatie aan te vullen.

Door deze richtlijnen wordt de EBA verplicht om richtlijnen uit te vaardigen aan bevoegde autoriteiten, PSP’s en CASP’s voor maatregelen die aansluiten op bepaalde aspecten van de verordening. Dit omvat onder andere technische aspecten die te maken hebben met automatische incasso’s en het identificeren en verifiëren van de afzender en de begunstigde van transacties met zelfgehoste adressen.

Financiële Implicaties en Naleving

De Europese Bank Autoriteit erkent dat het behalen van naleving crypto exchanges en service providers wellicht financieel zou kunnen beperken, maar verwacht wel dat de voordelen zwaarder wegen dan de initiële kosten op langer termijn. De EBA heeft het volgende gezegd,

“Overall, the benefits from these Guidelines are expected to outweigh potential costs, and these Guidelines are expected to contribute to making the fight against ML/TF more effective.”

Crypto exchanges die nu al vallen onder de EU’s Anti-Money Laundering Directive (AMLD) of soortgelijke AML/CFT regulaties zullen onder deze verordeningen blijven opereren.

De ‘Travel Rule’ richtlijnen helpen bij de naleving op het gebied van digitale transacties en zorgen ervoor dat CASPs zich ook aan de standaarden houdt waar traditionele instituten zich aan moeten houden.

Op 30 december gaan de nieuwe richtlijnen in, een significante mijlpaal in de strijd van de EU tegen financiële misdaden in de digitale activa wereld.

Nu regeringen over de hele wereld steeds meer regelgevingen invoeren op crypto exchanges, s de industrie druk bezig met het bedenken van nalevingsmaatregelen.

We've teamed up with CCRI to release MiCA-compliant #sustainability indicators for the @Cardano Network, six months ahead of schedule. 🌍

This initiative ensures regulatory compliance, transparency, and highlights the sustainability of the Cardano #blockchain. Learn more in our… pic.twitter.com/89RNciIlWE

— Cardano Foundation (@Cardano_CF) July 2, 2024

De Cardano Stichting heeft bijvoorbeeld zijn standpunten rondom duurzaamheid aangepast aan de komende MiCA verordening, een zet die zijn energie efficiënte consensus mechanisme, transparantie en gevoel voor verantwoordelijkheid uitlicht.

Circle, de organisatie achter USDC stablecoin, was s’werelds eerste stablecoin gebruiker om een Electronic Money Institution (EMI) licensie te krijgen onder de EU’s MiCA regelgeving op 1 juli.

Het Nieuwe Play-to-Earn Crypto Project met Groot Potentieel

PlayDoge

combineert de populaire Doge-meme met een play-to-earn (P2E) mobiele game, dat is geïnspireerd door het Tamagotchi spel uit de jaren ’90.

Gebruikers van de PlayDoge verzorgen een virtueel viervoeter door deze op tijd te voeden, te vermaken, te trainen en te laten slapen, terwijl ze $PLAY tokens verdienen.

Het project heeft tijdens de presale al meer dan $5 miljoen opgehaald, met een streefdoel van $5,8 miljoen. Tokens worden aangeboden tegen een prijs van $0.00514 per stuk, een prijs die zal stijgen in latere fasen. Er zijn in totaal 9,4 miljard tokens beschikbaar, waarvan 50% is gereserveerd voor de presale. Daarnaast biedt PlayDoge aantrekkelijke staking rewards met een jaarlijkse opbrengst (APY) van 114%.

Spelers kunnen ook meedoen aan minigames in de app. Tot nu toe zijn er al 165 miljoen PLAY tokens gestaked, wat het vertrouwen van investeerders in de lange termijn laat zien.

Voor meer informatie en updates kunnen geïnteresseerden de website van PlayDoge bezoeken en de community volgen op platforms zoals X en Telegram.

_{Disclaimer: cryptocurrency’s zijn investeringen die gepaard gaat met hoge risico’s. Dit artikel dient als bron van informatie en is geen enkele vorm van financieel advies. Je kunt al je kapitaal verliezen.}