월스트리트저널 “미 연방 조사 당국, 제재 위반 혐의로 테더(USDT) 조사 중”

USDT 운영사인 테더(Tether)가 제재 및 자금세탁 방지법 위반 가능성에 대해 미 연방 조사 당국의 감시를 받고 있는 것으로 알려졌다.

테더 CEO인 파올로 아르도이노는 월스트리트저널(WSJ)의 보도에 즉각 반박하며, 해당 기사를 “오래된 소음”을 재탕하는 것이라고 일축했다.

미국, 제재·자금세탁 방지법 위반에 관한 테더의 역할 조사 착수

맨해튼 미 연방검찰청의 검사들이 주도하는 이번 조사는 테더가 불법 활동을 지원하는 데 사용됐는지 여부를 판단하기 위함이다. 여기에는 마약 밀매, 테러리즘, 사이버 범죄 등 불법 활동이나 이러한 작업에서 발생한 자금 세탁 지원 가능성도 포함된다.

미국 재무부 또한 러시아 무기 거래상 등 제재 대상 집단이 테더를 사용한 사례를 언급하며 테더에 대한 제재를 고려하고 있다. 제재가 시행될 경우, 미국 시민들은 테더 거래가 금지될 수 있다.

JUST IN: 🇺🇸 US government is investigating the cryptocurrency company Tether $USDT and is considering sanctions for possible violations of sanctions and anti-money laundering rules pic.twitter.com/kIvWNMXnbW

— wallstreetbets (@wallstreetbets) October 25, 2024

테더는 하루 평균 1,900억 달러 규모의 거래가 이루어지는 세계에서 가장 많이 거래되는 암호화폐로, 그 가치는 미국 달러에 연동된다. 이러한 안정성으로 인해 미국 달러 거래가 제한된 지역에서 인기를 끌고 있다.

테더는 북한의 핵 프로그램이나 멕시코 마약 카르텔과 같은 국가 안보를 위협하는 활동과의 연관성이 보고되면서 점점 더 높은 강도의 감시를 받고 있다.

몇 년 전 시작된 미 법무부의 조사에서는 테더의 재정적 후원자들이 글로벌 금융 시스템에 접근하기 위해 허위 문서를 제출하는 사기를 저질렀는지 여부를 조사한 바 있다.

테더는 성명을 통해 이러한 혐의를 일축하며, 자사가 범죄 활동을 지원한다는 주장은 “터무니없다”고 밝혔다. 테더는 미국 및 국제 법 집행 기관과 오랜 협력을 통해 불법 활동을 제재해 왔으며, 블록체인 장부의 투명성을 통해 감시에 기여하고 있다고 강조했다.

테더는 컴플라이언스 강화를 위해 최근 1,850개의 지갑을 동결해 1억 1,400만 달러의 자산을 회수하고, 체이널리시스(Chainalysis) 및 TRM 랩스(TRM Labs)와 같은 분석 회사와 협력하여 모니터링 역량을 향상시켰다. 또한 규제 팀을 확대하여 페이팔의 디지털 화폐 전문가를 정부 관계 팀장으로 영입한 바 있다.

WSJ 보도에 대한 테더 CEO의 반응

연방 조사를 다룬 WSJ 보도에 대해 테더의 CEO 파올로 아르도이노는 테더가 조사를 받고 있다는 “근거가 전혀 없다”고 단언하며 해당 기사를 “오래된 소음에 불과하다”고 평가했다.

As we told to WSJ there is no indication that Tether is under investigation. WSJ is regurgitating old noise. Full stop.

— Paolo Ardoino 🤖🍐 (@paoloardoino) October 25, 2024

마찬가지로 테더 대변인은 성명을 통해 다음과 같이 말했다:

“WSJ가 신빙성 없는 주장으로 기사를 작성한 것은 매우 무책임한 일입니다. 어느 기관도 이러한 소문을 공식적으로 확인하지 않았으며, 출처도 밝혀지지 않았습니다. 이러한 이야기들은 순전히 무책임한 추측에 기반하고 있으며, 테더는 자사가 이러한 조사를 전혀 인지하지 못하고 있다고 확언했습니다. 또한, 이 기사에서는 테더가 불법 행위를 저지르는 범죄자들을 차단하기 위해 법 집행 기관과 협력한 사실을 간과하고 있습니다.”

지난 9월 소비자연구협회는 테더에 대해 경고를 발표하며, USDT의 발행사가 2017년부터 약속한 준비금 감사를 완료하지 않았다고 지적했다.

S&P 글로벌은 테더에 대해 5점 만점 중 4점을 부여해 위험성을 제기했다.

미국 전역 주지사들에게 전달된 서한에서는 테더의 투명성 부족을 강조하며, 테더를 FTX와 셀시우스의 파산을 초래한 상황과 비교했다.

소비자연구협회는 테더가 소비자에게 수십억 달러의 피해를 입힐 수 있는 기만적인 마케팅 관행을 활용하고 있다고 비판했다.

그리고 지난 6월부터 테더를 적극적으로 조사하며 러시아·중국 정부, 테러 조직 및 마약 카르텔과의 연관성을 주장하고 있다.

테더는 베네수엘라·러시아 등 국가에서 사용자가 제재를 회피할 수 있도록 지원했다는 혐의를 받고 있으며, 국영 기업 및 범죄자들이 USDT를 사용하고 있다는 보고가 있다.

WSJ 보도는 또한 테더가 “익명 달러”로 부상하여 규제 없이 대규모 자본 이동을 가능하게 하며, 거래량이 비자의 거래량을 초과하고 있음을 강조했다.

테더는 2023년 소규모 인력으로 62억 달러의 이익을 달성해 금융 시스템 및 국가 안보에 대한 우려의 목소리가 나오고 있다.