Paxfulin perustaja tunnusti rahanpesun valvontaongelmat
Miksi luottaa Cryptonewsiin
Mainosilmoitus
Uskomme täydelliseen läpinäkyvyyteen. Osa sisällöstämme sisältää affiliate-linkkejä, ja voimme ansaita komissiota näiden kumppanuuksien kautta.
Paxfulin perustaja
Artur Schaback myönsi syyllisyytensä salaliittoon kryptovaihtoalustan ylläpitämisestä ilman tehokkaita rahanpesun vastaisia käytäntöjä.
Hän esitti vaatimuksensa Kalifornian liittovaltion tuomioistuimessa maanantaina, ja hän saattaa saada enintään viiden vuoden vankeusrangaistuksen.
Yhdysvaltain oikeusministeriön mukaan 36-vuotias virolainen Schaback johti Paxfulia heinäkuun 2015 ja kesäkuun 2019 välisenä aikana. Tänä aikana Schabackin väitetään heikentäneen Paxfulin puolustusta rikollista toimintaa vastaan.
Hän teki tilien avaamisesta helppoa ilman asianmukaista tunnistautumista, mainosti Paxfulia alustana, jossa se ei tarvinnut käydä läpi henkilöllisyystarkastuksia, tarjosi väärennettyjä rahanpesun vastaisia käytäntöjä ja jätti huomiotta käyttäjien epäilyttävän toiminnan, DoJ sanoi.
Paxful Inc. Co-Founder Pleads Guilty to Conspiracy to Fail to Maintain Effective Anti-Money Laundering Program
🔗: https://t.co/B3DCa5DFQY pic.twitter.com/Zbkgi90dEr
— Criminal Division (@DOJCrimDiv) July 8, 2024
Paxfulin perustaja tunnustaa syyllisyytensä rahanpesujärjestelmän ylläpitoon
Tutkimusten mukaan Paxfulin perustaja Schaback teki vaihtoalustasta rikollisten käyttämän alustan, koska sillä ei ollut asianmukaisia rahanpesun torjunta- ja tunnistautumiskäytäntöjä.
Tämä mahdollisti rahanpesun, pakotteiden rikkomisen ja muun laittoman toiminnan, kuten nettihuijaukset, petokset, kiristyksen ja prostituution.
Schaback myönsi syyllisyytensä salaliittoon, jonka tarkoituksena oli välttää pankkisalaisuuslain mukaisen rahanpesun torjuntaohjelman perustamista, luomista, toteuttamista ja päivittämistä.
Hänen tuomionsa on määrätty julkaistavaksi 4. marraskuuta. Hän on myös ilmoittanut eroavansa Paxfulin hallituksesta.
Paxful keskeytti toimintansa CEO-epäselvyyksien ja oikeudellisten taistelujen keskellä
Huhtikuussa 2023 Paxful ilmoitti keskeyttävänsä toimintansa. Päätös johtui epävarmuudesta toiminnan jatkumisesta avainhenkilöstön lähtemisen vuoksi.
Ennen keskeyttämistä yhtiön tuolloinen toimitusjohtaja Ray Youssef ilmaisi huolensa asiakkaiden varojen turvallisuudesta. Nämä huolenaiheet nostettiin esiin Schabackin nostaman kanteen jälkeen, jossa hän syytti Youssefia ja yritystä muun muassa laittomasta irtisanomisesta.
Paxfulin perustaja Schaback toimi yrityksen operatiivisena johtajana helmikuuhun 2022 saakka. Häneltä oltiin tietojen mukaan evätty osallistuminen yrityksen toimintaan Youssefin kanssa syntyneiden erimielisyyksien vuoksi.
Nämä erimielisyydet koskivat markkinapaikan tulevaa suuntaa, toimintatapoja ja huolia ulkopuolisille tahoille julkistamattomista menoista.
Kuukautta myöhemmin pörssi kuitenkin aloitti toimintansa.
Youssef kääntyi Jack Dorseyn kryptoyrityksen TBD:n puoleen käynnistääkseen Civilization Kitin (Civ Kit), hajautetun vertaisverkkokaupankäyntialustan (P2P).
Sillä välin Schaback pysyi hallituksen jäsenenä.
Paxfulin entinen toimitusjohtaja Ray Youssef nimitettiin Noonesin toimitusjohtajaksi
Paxfulin entinen toimitusjohtaja Ray Youssef nimitettiin kaiken edellä mainitun kaaoksen keskellä Noonesin toimitusjohtajaksi. Kyseessä on talousviestintäsovellus, jonka tavoitteena on integroida globaali etelä maailman rahoitusjärjestelmiin.
Noones ilmoitti joulukuussa 2023 nimittävänsä Ray Youssefin toimitusjohtajakseen sen virallisen julkaisun jälkeen, jonka tavoitteena on saavuttaa miljardi päivittäistä Bitcoinin aktiivista käyttäjää seuraavan seitsemän vuoden aikana.
Paxful co-founder @raycivkit becomes CEO of P2P financial communication app @noonesapp
— Noones Africa (@noonesafrica) December 4, 2023
Vuonna 2023 perustettu Noones keskittyy taloudellisen vapauden vahvistamiseen globaalissa etelässä. Alusta helpottaa rahan nopeaa ja kitkatonta liikkumista poistaen perinteiseen pankkitoimintaan liittyvät pullonkaulat.
Noones uskoo peer-to-peer-järjestelmään maailman ainoana todellisena vapaana markkinana ja Bitcoiniin uutena globaalina rahoitusarkkitehtuurina. Kaiken tämän myötä Noones pyrkii tukemaan ihmisiä Afrikassa, Latinalaisessa Amerikassa ja Kaakkois-Aasiassa.
Youssefin nimitys tuli samaan aikaan, kun Noones pyrki löytämään jalansijaa johtavana talousviestintäsovelluksena kehittyvillä markkinoilla korostaen Bitcoinin muutospotentiaalia taloudellisen osallisuuden ja vaikutusmahdollisuuksien edistämisessä.
Myös yksi Paxfulin perustaja, Ray Youssef, tuo Noonesiin runsaasti kokemusta strategisesta suunnittelusta, tuoteinnovaatioista, kasvun hakkerointista ja toiminnan hallinnasta.
Paxfulin entisenä toimitusjohtajana hänellä oli keskeinen rooli yrityksen johtamisessa ja sen nostamisessa ennennäkemättömiin korkeuksiin.
Youssef tunnetaan myös Built with Bitcoin Foundation -säätiön perustamisesta, jonka tavoitteena on rakentaa 100 yhteisöä eri puolille Afrikkaa parantamaan alipalveltujen maiden fyysistä, henkistä, ympäristöllistä ja taloudellista terveyttä.
Paxful sulki toimintonsa sen perustajien, Youssefin ja Shabackin, välillä käytyjen oikeudellista kiistojen keskellä.
Youssef ollut monessa mukana oikeuskäsittelyjenkin aikana
Huhtikuun 17. päivänä Youssef jätti Paxfulin kiistan jälkeen toisen perustajan Artur Shabackin kanssa, ja hän on siitä lähtien ollut mukana useissa aloitteissa, mukaan lukien mukana perustamassa CivKit, jonka tarkoituksena on tarjota suunnitelma sensuurin kestävälle ja hajautetuille globaaleille markkinoille.
Samassa kuussa Paxful sulki yllättäen markkinapaikkansa. Tämä päätös tuli keskellä laajempaa kehitystä vertaismarkkinoilla, jolloin myös sen suurin kilpailija, LocalBitcoins, sulkeutui.
Vertaismaksumarkkinat kohtasivat sääntelyolosuhteista johtuvia haasteita, mikä vaikutti merkittävien alustojen sulkemiseen.
Paxfulin perustaja Ray Youssef kuitenkin katsoi sulkemisen syyksi toisen perustajan, Artur Shabackin, nostaman oikeuskanteen.
Youssef väitti, että oikeustoimi, jota hän luonnehti Shabackin haluksi saada huomattavaa taloudellista hyötyä, johti Paxfulin korkean tason tiimin lähtemiseen yrityksestä.
Lisäksi Youssef väitti, että Shaback haastoi hänet oikeuteen varmistaakseen yhdeksännumeroisen palkkakuitin yrityksen hajoamisen varalta.
Shaback selitti vastauksena, että oikeudellinen kiista johtui liiketoiminnalliseen suuntaan ja hallintoon liittyvistä näkemyksellisistä eroista.
Hän syytti Youssefia Paxfulin immateriaalioikeuksien (IP), käyttäjäkannan, lompakkohistorian ja salasanojen siirtämisestä uuteen yritykseen nimeltä Noones. Shaback huomautti, että Youssef ei voinut ottaa häntä mukaansa, koska hän asui Yhdysvalloissa.
Noonesin tavoitteena on mahdollistaa hajautetut ja rajattomat taloudelliset mahdollisuudet
Vaikka Youssef ilmoitti suunnitelmistaan avata vertaiskaupan uudelleen CivKit-aloitteensa kautta korostaen “Know-Your-Peer” -lähestymistapaa perinteisen Know-Your-Customer (KYC) sijaan, on mainittavat, että Noones vaatii edelleen KYC:n käyttöönottoprosessia.
Paxfulin perustaja Shaback ilmoitti myöhemmin, että Paxful oli jälleen aloittanut toimintansa Delawaren asianajajan johdolla.
Huolimatta aiemmista Paxfuliin liittyvistä kiistoista ja oikeudellisista ongelmista, Youssefin painopiste on edelleen Bitcoinin hyödyntämisessä köyhyyden poistamiseksi tarjoamalla äänitorven globaalille etelälle maailman rahoitusekosysteemissä.
Noonesin tavoitteena on yksinkertaistaa rahoitustapahtumia ja antaa käyttäjille vaikutusmahdollisuuksia hajautettujen ja rajattomien mahdollisuuksien avulla.
Ray Youssef ilmaisi luottamuksensa siihen, että Bitcoinilla tulee olemaan ratkaiseva rooli vaurauden edistämisessä globaalissa etelässä. Hän totesi, että Noonesin ensimmäinen tärkeä tavoite on luoda yhteentoimiva yleisafrikkalainen selvityskerros Afrikan sisäisen kaupan vauhdittamiseksi.
Egyptistä alunperin kotoisin oleva Youssef kommentoi asiaa lausunnossaan:
“Olen taistellut viimeiset kahdeksan vuotta taloudellisen itsemääräämisoikeuden puolesta globaalille etelälle. Olen varma, että Bitcoinilla tulee olemaan ratkaiseva rooli maanosamme vaurauden edistämisessä. Ensimmäinen tärkeä tavoitteemme on luoda yhteentoimiva yleisafrikkalainen selvityskerros, joka vie Afrikan sisäisen kaupan ykkösnumeroiselta tasolle, joka on verrattavissa Euroopan sisäiseen kauppaan.”
Lue myös nämä
in numbers
