Epäily: Kryptovaluutta kulki teinin kautta terroristeille
Terrorismi ja kryptovaluutta ovat taas nousseet käsi kädessä otsikoihin. Itälontoolaista 16-vuotiasta teiniä syytetään brittiläisen The Standard -lehden raportin mukaan varainkeruusta kryptoilla ja kyberturvallisuusosaamisensa tarjoamisesta Al-Qaidalle ja muille ääriryhmille.
Teinin väitetään keränneen noin 1 300 dollaria kryptovaluutalla ja esitelleen itsensä sekä krypto- että kyberpuolustuksen asiantuntijana tavoitteenaan tukea Al-Qaidaa ja Pakistanin Talebania. Hän on kiistänyt syyllisyytensä kaikkiin syytteisiin.
Onko kryptovaluutta ongelma terrorismissa?
Syyttäjien mukaan pojan toiminta osoitti ”ideologista tukea” terroristiryhmille.
Vaikka hänet on vapautettu takuita vastaan, häneen kohdistuu merkittäviä rajoituksia, kuten yöllinen ulkonaliikkumiskielto, sosiaalisen median kielto ja tiukasti rajoitettu pääsy digitaalisiin laitteisiin.
Ylituomari Paul Goldspring siirsi tapauksen Englannin ja Walesin keskusrikostuomioistuimeen, jossa pojan seuraava kuuleminen on määrä järjestää lauantaina.
Tuomioistuin määräsi, että vaikka teini saa käyttää PlayStationia, häneltä kielletään verkkopelaaminen tai kommunikointi muiden kanssa millään vuorovaikutteisella alustalla. Takuuehdot heijastavat syytteiden vakavuutta.
Tapaus on jälleen kerran tuonut esiin huolenaiheet, jotka liittyvät kryptovaluuttojen käyttöön laittomassa toiminnassa, mukaan lukien terrorismin rahoittaminen, sekä tarpeen löytää varovainen tasapaino teknologisen kehityksen ja kansallisen turvallisuuden välillä.
Lohkoketjuanalyysiyritys Chainalysiksen alkuvuodesta tekemän tutkimuksen mukaan kryptoihin liittyvä terrorismin rahoitus on edelleen pieni osa laittoman toiminnan kokonaisuudesta. Silti laittomiin lompakko-osoitteisiin lähetettiin vuonna 2023 kryptovaluuttaa vähintään 24,2 miljardin dollarin arvosta, mikä on 40 prosenttia vähemmän kuin vuonna 2022.
Pienestä prosenttiosuudesta huolimatta maailmanlaajuiset viranomaiset toteuttavat ennaltaehkäiseviä toimenpiteitä terrorismiin liittyviä kryptotransaktioita vastaan.
Lohkoketjuteknologiaan sisältyvä läpinäkyvyys on kuitenkin osoittautunut eduksi lainvalvonnalle.
Jokainen kryptotransaktio kirjataan pysyvästi julkiseen tilikirjaan, minkä ansiosta viranomaiset voivat seurata transaktioita ja tunnistaa epäilyttäviä malleja tehokkaammin kuin perinteiset rahoituskanavat, Chainanalysis kirjoittaa.
Kryptoteknologia on luonteeltaan kaksitahoinen: toisaalta sen hajautettu luonne tarjoaa taloudellista vapautta ja innovaatioita, toisaalta se sisältää riskejä, joihin kansallisten turvallisuuspuitteiden ja sääntelyviranomaisten on puututtava valppaasti.
Valvonta ja oikeustoimet ovat lisääntyneet kryptovaluuttalaittomuuksien suhteen
Kansainvälisesti hallitukset tehostavat toimiaan laittoman kryptotoiminnan hillitsemiseksi vedoten sen anonymiteetin ja rajat ylittävän saatavuuden aiheuttamiin riskeihin.
Viimeaikaiset raportit ovat osoittaneet, miten terroristijärjestöt käyttävät hyväkseen varainhankinnan ominaisuuksia, erityisesti kun otetaan huomioon kryptovaluutan nopea maailmanlaajuinen yleistyminen.
Lainvalvonnan näkökulmasta teknologinen läpinäkyvyys voisi vahvistaa sääntelytoimenpiteitä tällaisen väärinkäytön hillitsemiseksi, kun maailmanlaajuinen koordinointi ja sääntely pyrkivät lieventämään näitä riskejä. Esimerkiksi Web3-teknologia pyrkii yleisesti läpinäkyvämpään toimintaan.
YK:n virkamiehet kertoivat viime vuonna Intiassa pidetyssä terrorisminvastaisen komitean kokouksessa, että kryptovaluutta on yhä useammin terroristijärjestöjen käytössä. Myös muita digitaalisia varoja käytetään terroristisen toiminnan rahoittamiseen.
YK:n terrorisminvastaisen komitean (CTC) kokouksessa virkamiehet keskustelivat ”uusiin maksuteknologioihin ja varainhankintamenetelmiin liittyvistä uhkista ja mahdollisuuksista”. Näihin lasketaan mukaan ”uusien ja nousevien” teknologioiden käyttö terroristitoiminnan rahoittamiseen.
“Hawala” siirtää varoja terroristeille siirtämättä niitä oikeasti
Yksi puhujista oli YK:n terrorismin rahoituksen vastaisen toiminnan koordinaattori Svetlana Martynova, joka sanoi, että ”vallitsevia menetelmiä” terroristijärjestöjen rahoittamiseen ovat edelleen käteinen raha ja niin sanottu hawala.
Sijoitussivusto Investopedia kertoo, että hawala on epävirallinen tapa siirtää rahaa ilman, että fyysinen raha todella liikkuu. Sitä kuvataan ”rahansiirtona ilman rahan liikkumista”. Toinen määritelmä on yksinkertaisesti ”luottamus”.
Hawalaa käytetään nykyään vaihtoehtoisena rahalähetyskanavana perinteisten pankkijärjestelmien ulkopuolella. Hawala-välittäjien väliset liiketoimet tehdään ilman velkakirjoja, koska järjestelmä perustuu vahvasti luottamukseen ja Hawala-välittäjien kirjanpidon tasapainottamiseen.
”Niiden käyttö yhdessä uusien maksutapojen kanssa on kuitenkin lisääntynyt”, Martynova sanoi.
Terroristien tiedetään käyttäneen väärin yksityisyyskolikoita, virtuaalivaroja, mobiilimaksuja sekä verkkopörssejä ja lompakoita, hän sanoi.
”Lohkoketjut, kryptovaluutat ja joukkorahoitus muodostavat joskus monimutkaisen rahapolun, jota rahoitustutkijoiden on seurattava”, Martynova lisäsi.
Menetelmistä voidaan todeta, että terroristit käyttävät usein sosiaalista mediaa lahjoitusten keräämiseen, heillä on verkkotavaramyyntiä ja he hyödyntävät joukkorahoitusalustoja.
Esimerkiksi kryptovaluutta voi mahdollistaa nimettömät rajatylittävät siirrot, ja riskejä lisäävät palveluntarjoajien lisääntyvä määrä ja tyypit sekä jatkuvat puutteet sääntelyssä ja täytäntöönpanossa maailmanlaajuisesti, Martynova totesi.
Uusien rahoitusvälineiden ja -tekniikoiden väärinkäytösten tyyppi ja laajuus riippuvat huomattavasti alueellisista ja taloudellisista olosuhteista sekä terroristien asettamista tavoitteista.
Hän totesi, että samalla nämä uudet teknologiat voivat nopeuttaa ja tehostaa rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa. Tätä varten tarvitaan ”vankkoja” yksityisen ja julkisen sektorin kumppanuuksia, jotta voidaan jakaa tietoa ja ymmärtää teknologiaa paremmin.
”Teknologian kehitys ja uudet rahoitusvälineet tarjoavat merkittäviä taloudellisia mahdollisuuksia, mutta niihin liittyy myös väärinkäytön riski”, Martynova sanoi.
YK huolissaan: kryptovaluutta lisääntyy terrorismissa
Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen torjuntaa käsittelevän Euraasian ryhmän (EAG) toimeenpaneva sihteeri Sergei Teterukov oli puheessaan samoilla linjoilla.
Teterukov sanoi, että yksityishenkilöt ja ryhmät käyttävät virtuaalivaroja tavaroiden ostamiseen pimeässä verkossa. Mutta hänkin totesi, että ratkaisu tähän voisi olla julkisen sektorin, sääntelyviranomaisten ja uusia teknologioita kehittävien yksityisten yritysten välinen vuoropuhelu.
Martynova lisäsi, että YK:n jäsenvaltioiden on ”arvioitava ja käsiteltävä” uusiin rahoitusvälineisiin liittyviä mahdollisia riskejä sekä uusien teknologioiden käyttöä taloudellisen osallisuuden tukemiseksi ja rahanpesun ja terrorismin rahoituksen vastaisen toiminnan toimenpiteiden tehokkaan täytäntöönpanon edistämiseksi.
YK:n pääsihteeri António Guterres on todennut, että näillä uusilla teknologioilla, kuten kryptovaluutta, on ”vertaansa vailla oleva potentiaali parantaa ihmisten elinoloja kaikkialla, mutta niitä voidaan myös käyttää tuhoisasti väärin”.
Uusia maksutekniikoita, kuten yksityisyyskolikoita, mobiilimaksujärjestelmiä ja verkkolompakoita, käytetään kuitenkin yhä enemmän rahan kulkureittien hämärtämiseen.
Lue myös nämä
in numbers
