4 asiantuntijaa kertoo, miten kryptosijoittaminen voi onnistua
Bitcoin on noussut taas uuteen ennätykseensä ja kryptosijoittaminen kiinnostaa jälleen enemmän kuin pitkään aikaan. Mutta mitä itse asiassa on kryptovaluuttasijoittaminen ja kuinka sitä tulisi toteuttaa?
Cryptonews haastatteli neljää asiantuntijaa – rahaston perustajaa, riskipääomakumppania ja algoritmista treidausstrategiaa –,jotka kaikki esittivät oman näkemyksensä tulevaisuuden suunnasta.
Eriävistä lähestymistavoista huolimatta he ovat yksimielisiä siitä, että pitkäjänteinen menestys kryptomarkkinoilla vaatii kurinalaisuutta, loogista ajattelua ja kriittisyyttä.
Artikkeli tiivistettynä
- Pitkäaikainen kryptosijoittaminen vaatii rakennetta, ei hypeä. Olipa kyse passiivisista tuotoista tai algoritmisista strategioista.
- Asiantuntijat korostavat pehmeän stakingin, riskienhallinnan ja tunnepohjaisten päätösten välttämisen merkitystä.
- Tokenisoiduista ETF-rahastoista SocialFi-muutoksiin, institutionaaliset työkalut muovaavat markkinoiden seuraavaa vaihetta.
Keskustelu käytiin UN:BLOCK-konferenssissa Riiassa 22.–24. huhtikuuta, jossa alan johtajat jakoivat näkemyksiään krypton ja lohkoketjurahoituksen tulevaisuudesta.
Ethan Pierse: ”Minua kiinnostaa enemmän arvo”
Ethan Pierse, Borderless Venturesin partneri, painottaa, että kryptosijoittaminen vaatii kärsivällisyyttä ja kurinalaisuutta. Niiden merkitystä kryptosijoittamisessa ei voi korostaa liikaa.
“Arvosijoittajana, ei päivätreidaajana, minua kiinnostaa enemmän kryptovarojen (kuten osakkeiden) arvo ajan myötä. Dollari-kustannus-ajoitus… luo vakaamman ja luotettavamman tien korkeisiin tuottoihin”, hän sanoo.
Pierse myöntää, että riskialttiimpi kryptosijoittaminen ja strategiat kuten airdropien metsästys tai meemikolikot voivat tuottaa voittoa, mutta vain niille, jotka ovat valmiita panostamaan niihin merkittävästi aikaa ja vaivaa. Hän arvioi projekteja käyttäjämäärien kasvun, aktiivisen kehityksen ja pitkän aikavälin järkevien tokenomiikkojen perusteella:
Iso varoitusmerkki on, jos tokenien vapautukset hyödyttävät sisäpiiriläisiä kohtuuttomasti tai jos todellinen käyttö on vähäistä, mutta spekulatiivinen kiinnostus korkeaa.
Tulevaisuutta katsoen Pierse uskoo, että institutionaaliset työkalut ja datalähtöiset lähestymistavat tulevat hallitsemaan:
“Näemme lisää strukturoituja tuotteita, tokenisoituja ETF:iä ja algoritmisia salkkumalleja, jotka tuovat krypton lähemmäs perinteistä rahoitusta ilman että se menettää omaleimaisuuttaan”, hän sanoo.
Gunars Udris: Kryptosijoittaminen nojaa edelleen pitkälti Bitcoiniin
Gunars Udris, FinFortan partneri, korostaa, että pitkäaikainen menestys kryptossa ja toimivat sijoitusstrategiat alkavat vahvoista perusteista. FinFortan voitettua UN:BLOCK-pitch-kilpailun, Udris totesi, että selkeää hyötyä tarjoavat projektit, vankka teknologia ja uskottavat tiimit kestävät markkinoiden vaihtelut paremmin:
“Projektit, joilla on selkeä käyttötarkoitus, vahva teknologia ja kokenut tiimi, menestyvät todennäköisemmin. Esimerkiksi Ethereumin älysopimukset ratkaisevat todellisia ongelmia, kun taas anonyymit tiimit tai epämääräiset whitepaperit kertovat usein korkeammista riskeistä”, hän sanoo.
Udris näkee arvoa perinteisen “osta ja pidä” -strategian lisäksi monipuolisemmissa lähestymistavoissa:
- Hajauttaminen eri sektoreihin kuten DeFi, tekoäly ja GameFi.
- Nousevien trendien seuraaminen, kuten tokenisoidut reaalimaailman varat ja älysopimusalustat.
- Pehmeän stakingin hyödyntäminen tuoton saamiseksi ilman likviditeetin menettämistä.
Asiantuntija korostaa joustavien ansaintamallien suosiota:
”Pehmeä staking tarjoaa joustavuutta reagoida markkinamuutoksiin samalla kun se tuottaa palkkioita, mikä houkuttelee aktiivisia sijoittajia, jotka etsivät sekä likviditeettiä että tuottoa”, Udris sanoo.
Hän varoittaa myös, että monet sijoittajat aliarvioivat suuria riskejä, kuten volatiliteettia, sääntelymuutoksia, tietoturvaloukkauksia ja likviditeettiansoja:
Pelkästään vuonna 2024 hakkeroinnit veivät yli 2,36 miljardia dollaria, ja yksi tapaus voi pyyhkiä koko sijoituksesi ilman todellisia mahdollisuuksia palautukseen.
Niv Bomash: ”Suuret voitot eivät tee sinusta rikasta”
Niv Bomash, SAGE-yhtiön perustaja, pitää riskienhallintaa kryptosijoittamisen aliarvostetuimpana osa-alueena. Hän korostaa varovaisuutta, hallintaa ja logiikkaa yli kaiken:
“Suuret voitot eivät tee sinusta rikasta. Suuret tappiot sen sijaan voivat poistaa sinut pelistä kokonaan”, Bomash sanoo.
Bomash suosii algoritmista kaupankäyntiä yksinkertaisen “osta ja pidä” -lähestymisen sijaan, mutta korostaa jatkuvan seurannan ja päivittämisen tarvetta:
“On olemassa algoritmisia kaupankäyntistrategioita, jotka suoriutuvat paremmin kuin perinteinen osta ja pidä -lähestymistapa. Niitä on kuitenkin seurattava ja päivitettävä jatkuvasti”, hän toteaa.
Hän muistuttaa myös kryptomarkkinoiden arvaamattomuudesta ja siitä, että 24/7-toiminta tekee volatiliteetin hallinnasta haastavampaa kuin perinteisessä rahoituksessa:
“Markkinan volatiliteetti ja niiden jatkuva käyttäytymisen muutos. Et voi ennustaa, mitä tapahtuu tai milloin”, Bomash sanoo.
Hän odottaa markkinoiden avautumista entistä laajemmin ETF- ja ETP-tuotteiden kautta ja uskoo sääntelyn tuovan vakautta ja sijoittajaystävällisyyttä alalle:
“Uskon, että ETF- ja ETP-tuotteet yleistyvät, mikä helpottaa ja halventaa sijoittajien pääsyä kryptomarkkinoille”, Bomash sanoo.
Vaikka asiantuntijoiden taktiikat poikkeavat toisistaan, he ovat yhtä mieltä yhdestä asiasta: tunnepohjainen kryptosijoittaminen ja sokea optimismi johtavat harvoin menestykseen tällä alalla.
Markkinoilla, joita leimaavat häly ja hype, kurinalaisuus, rakenne ja jatkuva arviointi ratkaisevat. Kun ekosysteemi kehittyy, myös pitkäaikaisten sijoittajien on kehityttävä sen mukana – kuitenkaan menettämättä perusasioita näkökentästään.
Mohammed Kifayathullah: Kryptosijoittaminen ja tekoäly markkinariskien torjunnassa – kohti sopeutuvia pörssejä
Mohammed Kifayathullah, Flipster. Digitaalisten omaisuuserien markkinat ovat nopeita, epävakaita ja rajattomia. Pörssit toimivat nykyisin ympäristössä, jossa hinnat vaihtelevat nopeasti, likviditeetti voi kadota hetkessä ja uudet manipuloinnin muodot voivat syntyä sekunneissa, kirjoittaa kryptopörssi Flipsterin compliance-johtaja Mohammed Kifayathullah mielipidekirjoituksessaan.
Alla Kifayathullahin mielipidekirjoitus kokonaisuudessaan:
Markkinoiden vakauden ylläpitäjänä ei toimi pelkästään nopeus. Kyse on kyvystä mukautua reaaliaikaisesti. Ja yhä useammin tämä mukautuvuus pohjautuu tekoälyyn.
Tämä ei ole vain iskulause. Tekoäly on siirtynyt tutkimuslaboratorioista ja markkinointimateriaaleista käytännön infrastruktuuriksi. Aikana, jolloin manuaalinen valvonta ei pysy nykymarkkinoiden tahdissa, tekoäly astuu kuvaan. Ei korvaamaan ihmisiä, vaan antamaan pörsseille työkalut toiminnan skaalaamiseen turvallisesti, reagoimaan nopeammin ja tunnistamaan riskit ennen niiden leviämistä.
Reaktiivisesta reaaliaikaiseen: kryptosijoittaminen ja hallinnan uudelleenarviointi
Kun likviditeetti pettää, markkinat pettävät sen mukana. Ohuet order bookit ja leveät spreadit lisäävät volatiliteettia, erityisesti nopeasti liikkuvissa tai pienivolyymisissä tokeneissa.
Perinteinen likviditeetin hallinta reagoi stressiin – se aktivoituu, kun mittarit ylittävät raja-arvot. Tekoäly kääntää tämän mallin päälaelleen. Älykkäät järjestelmät analysoivat nyt reaaliaikaista order book -dataa, sentimenttitrendejä ja makrotason laukaisijoita ennustaakseen, missä ja milloin likviditeettipaine todennäköisesti kasvaa.
Esimerkiksi tekoälymallit voivat tunnistaa kaavoja, jotka edeltävät order bookin tyhjenemistä, kuten myyntitoimeksiantojen kasaantumista, poikkeuksellista slippagea tai vastapuolen käyttäytymisen muutoksia. Kun nämä signaalit aktivoituvat, järjestelmä voi toimia välittömästi: kaventaa spreadiä, säätää syvyyttä tai ottaa käyttöön varalikviditeettiä ilman ihmisen väliintuloa. Tämä luo dynaamisen, itsesäätyvän kerroksen, joka tukee markkinoiden vakautta myös stressihetkinä.
Markkinamanipuloinnin ennaltaehkäisy
Markkinamanipulointi on kehittynyt. Spooffauksen ja wash tradingin ajat ovat takana. Nykyään pahantahtoiset toimijat käyttävät automaatiota koordinoidakseen toimintaansa tokenien, tilien ja alustojen välillä – hyödyntäen strategioita, jotka on suunniteltu kiertämään perinteiset sääntöpohjaiset valvontajärjestelmät.
Tekoäly tuo uuden näkyvyyden tason. Se ei pelkästään skannaa kauppoja – se rakentaa käyttäytymisprofiileja ja tunnistaa hienovaraisia poikkeamia. Jos normaalisti passiivinen token näkee yhtäkkiä pieniä koordinoituja kauppoja ennen suurta liikettä, tekoäly voi tunnistaa tämän pump-and-dumpin alkuna ja aktivoida hälytyksiä, rajoittaa toimintaa tai jäädyttää riskille altistuneita tilejä ennen kuin markkinat ehtivät reagoida.
Vielä tärkeämpää on, että tekoäly pystyy tekemään tämän eri omaisuuserien ja pörssien välillä, kartoittaen manipulaatioverkostoja yksittäisten tapausten sijaan. Se on älykkäämpi ja nopeampi tapa suojella markkinoiden eheyttä.
Skaalautuva sääntely ja riskienhallinta ilman kompromisseja
Jokainen pörssi haluaa kasvaa. Mutta käyttäjämäärien kasvaessa myös sääntelyvaatimukset ja turvallisuusriskit lisääntyvät. Manuaaliset compliance-prosessit, eräajona tehtävät riskikartoitukset ja sääntöpohjainen petostunnistus muuttuvat nopeasti pullonkauloiksi.
Tekoäly ratkaisee skaalautuvuuden. KYC- ja AML-prosessit, joita tekoäly tukee, voivat analysoida reaaliaikaista dataa rajojen yli – mukautuen riskisignaaleihin sen sijaan, että ne nojaisivat kiinteisiin sääntöihin. Riskimoottorit voivat säätää vakuusvaatimuksia dynaamisesti reaaliaikaisen volatiliteetin perusteella, estäen sarjalikvidaatiot epävakailla markkinoilla. Lisäksi asiakastuki, jota tekoäly tukee, voi priorisoida tukipyyntöjä, tunnistaa tilipoikkeamia ja reagoida uhkiin nopeammin kuin ihmistiimit yksin.
Tulos: parempi riskikattavuus, matalampi operatiivinen kuorma ja sujuvampi käyttökokemus.
Läpinäkyvä kryptosijoittaminen ja luottamus
Tekoälyä pidetään usein mustana laatikkona. Mutta yksi sen tärkeimmistä eduista on läpinäkyvyys.
Jokainen likviditeettisäätö, petosepäily tai vakuusvaatimusmuutos voidaan kirjata tekoälyjärjestelmässä täydellä kontekstilla – mikä data sen laukaisi, mitkä kynnysarvot täyttyivät, ja millainen toimenpide toteutettiin. Tämä luo auditoitavan jäljen sisäisille tiimeille, viranomaisille – ja mikä tärkeintä – käyttäjille.
Kun kryptosijoittaminen kehittyy, kyky osoittaa, että päätökset perustuvat reaaliaikaiseen dataan, eikä ihmisten harkintaan, muodostuu kilpailueduksi. Se vähentää sääntelykitkaa, lisää kaupankävijöiden luottamusta ja asettaa uuden standardin vastuulliselle, dataohjatulle markkinainfrastruktuurille.
Tekoäly infrastruktuurina, ei lisäosana
On houkuttelevaa puhua tekoälystä kuin lisäominaisuudesta – jostain, joka on liitetty olemassa olevan järjestelmän päälle. Mutta pörssit, jotka tulevat johtamaan seuraavaa vuosikymmentä, ajattelevat toisin. Ne upottavat tekoälyn toimintansa ytimeen: likviditeettiin, complianceen, riskiin, turvallisuuteen ja asiakastukeen.
Tässä ei ole kyse kiiltokuvista. Tässä on kyse toiminnasta. Tekoäly mahdollistaa nopeamman reagoinnin, kevyemmän toiminnan ja älykkäämmät päätökset laajassa mittakaavassa. Se ei ole valinnainen ominaisuus markkinoilla, jotka käyvät kauppaa 24/7 ja joissa miljardit voivat liikkua sekunneissa.
Eikä se ole ihmisen roolin loppu. Sen sijaan tekoäly täydentää ihmistä – nostamalla esiin oikeat hälytykset, tehostamalla työnkulkua ja vapauttamalla tiimit keskittymään tärkeimpään: strategiaan, harkintaan ja innovaatioon.
Mitä seuraavaksi
Rahoitusmarkkinat muuttuvat yhä tiiviimmin toisiinsa kytkeytyneiksi. Riskit – olivatpa ne operatiivisia, rakenteellisia tai ulkoisia – leviävät nopeammin ja iskevät kovemmin. Kestävyys ei tule nopeimmasta reagoinnista. Se syntyy järjestelmistä, jotka pystyvät mukautumaan reaaliaikaisesti.
Tässä tekoäly astuu esiin: se vie pörssit reaktiivisesta proaktiiviseen, staattisesta mukautuvaan, valvontavetoisesta älyohjattuun.
Viesti alalle on selvä: jos haluamme turvallisempia, vakaampia ja läpinäkyvämpiä markkinoita, tekoäly ei ole lisä. Se on perusta.
Vastuuvapauslauseke: Tässä artikkelissa esitetyt kryptovaluuttahankkeet eivät ole julkaisun kirjoittajan tai julkaisun taloudellisia neuvoja – kryptovaluutat ovat erittäin epävakaita sijoituksia, joihin liittyy huomattavia riskejä, joten tee aina oma tutkimuksesi.
Miksi luottaa Cryptonewsiin
Lue myös nämä
in numbers
