{"id":57453,"date":"2021-08-01T21:19:00","date_gmt":"2021-08-01T21:19:00","guid":{"rendered":"https:\/\/cryptonews.com\/it\/?p=57453"},"modified":"2023-02-08T10:44:24","modified_gmt":"2023-02-08T10:44:24","slug":"don-t-be-lulled-as-european-commission-mulls-a-crypto-kyc-t-11262-it","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/cryptonews.com\/it\/exclusives\/don-t-be-lulled-as-european-commission-mulls-a-crypto-kyc-t-11262-it\/","title":{"rendered":"Commissione europea: i trasferimenti sospetti a un “wallet unhosted” richiedono la KYC"},"content":{"rendered":"

Gli exchange forse saranno obbligati a segnalare i trasferimenti sospetti a un “wallet unhosted (ovvero non gestito dagli exchange)”. Un trasferimento dal tuo wallet a un exchange non sarebbe accettato senza KYC. Resta da vedere se la proposta riuscirà a superare l’iter legislativo.<\/p>

\"exchange\"<\/figure>

Fonte: Adobe\/kravik93<\/p>

Sebbene la Commissione europea (CE) affermi di non prendere di mira i wallet non-custodial, la loro nuova serie di proposte legislative influenzerebbe comunque tali utenti e l’intero settore nascente.<\/p>

Niklas Schmidt, avvocato e partner dello studio legale austriaco Wolf Theiss<\/strong>, ha dichiarato a Cryptonews.com<\/i> che “nel contesto di una revisione delle norme antiriciclaggio dell’UE, la Commissione europea – in una disperata lotta di potere – vuole limitare gli asset cripto, come Bitcoin (BTC)<\/a>.”<\/p>

“Non illuderti e non lasciarti cullare nel sonno”, ha avvertito Simon Lelieveldt, Compliance Advisor presso l’exchange di bitcoin olandese Bitonic<\/strong>.<\/p><\/blockquote>

In base a queste regole proposte<\/a>, qualsiasi entità che trasferisca asset cripto deve raccogliere e archiviare dettagli su mittenti e destinatari, in modo simile a quanto già si applica ai bonifici bancari – e questa cosiddetta “regola di viaggio” era stata introdotta<\/a> nel giugno 2019 dalla Financial Action Task Force (GAFI)<\/strong>.<\/p>

Schmidt ha affermato che ora la Commissione europea vuole che gli Stati membri dell’UE lo implementino, per ottenere la piena tracciabilità dei trasferimenti di criptovalute.<\/p>

Quello che descrive come “tipico dell’approccio burocratico dell’UE” è l’uso del termine CASP (fornitori di servizi di asset cripto), in contrasto con i VASP del GAFI (fornitori di servizi di asset virtuali).<\/p>

Secondo Schmidt,<\/p>

“A lungo termine, questa regola – se adottata – porterebbe probabilmente a una biforcazione tra attori cripto centralizzati pienamente conformi (e quindi molto costosi) come gli exchange centralizzati (CEX) e un universo parallelo di non conformità, costituito da alternative come exchange decentralizzati (DEX).”<\/p><\/blockquote>

L’avvocato ha sottolineato che resta da vedere se la proposta passerà attraverso il processo legislativo.<\/p>

Un ambito limitato con un impatto di vasta portata<\/h2><\/span>

La proposta<\/a> in sé non si applica ai trasferimenti peer-to-peer (P2P) di criptovalute, né alle transazioni che coinvolgono un fornitore di servizi di criptovalute (CASP) e un “wallet unhosted”, ma solo a un  normale wallet di criptovalute in cui un utente ha il controllo delle chiavi private.<\/p>

Il suo ambito è limitato ai trasferimenti di criptovalute che coinvolgono CASP e altre società, come vari fornitori di servizi di pagamento.<\/p>

Tuttavia, se la proposta viene implementata, gli exchange di criptovalute sarebbero comunque obbligati a segnalare se un cliente invia criptovalute a un “wallet unhosted”, se lo trovano sospetto. Allo stesso tempo, un trasferimento da questo tipo di wallet non può essere accettato senza la dovuta diligenza del cliente.<\/p>

Poiché i CASP – che includono gli exchange cripto-fiat e cripto-cripto – sarebbero inclusi tra le entità coperte dal nuovo regolamento antiriciclaggio (AML), sarebbero sottoposti alla due diligence della clientela e dovrebbero dichiarare operazioni sospette, sia quando si instaura un rapporto d’affari, sia quando si effettua un’operazione occasionale. Ciò include la ricezione di criptovalute da un “wallet unhosted”.<\/p>

La stessa proposta parla di un “approccio preventivo” nel pieno rispetto della libera circolazione dei capitali. Ritiene “appropriato” creare un sistema che richieda ai fornitori di servizi di pagamento e ai CASP di includere informazioni sull’originatore e sul beneficiario di ciascun trasferimento cripto.<\/p>

Dicono che questo sia per “assicurare la trasmissione di informazioni durante il pagamento o i trasferimenti della catena di asset cripto”.<\/p>

Gli Stati membri, tuttavia, dovrebbero avere la possibilità di esentare da questo regolamento alcuni trasferimenti nazionali di fondi di importo ridotto, come i trasferimenti di criptovaluta di basso valore, utilizzati per l’acquisto di beni o servizi, a condizione che sia sempre possibile risalire al trasferimento del pagatore e del beneficiario.<\/p>

Qualora la verifica non sia stata ancora effettuata, l’obbligo di controllare l’esattezza delle informazioni sull’ordinante e sul beneficiario dovrebbe essere imposto solo ai singoli trasferimenti che superano i 1.000 EUR (1.188 USD), a meno che:<\/p>