{"id":123482,"date":"2023-05-24T11:16:02","date_gmt":"2023-05-24T11:16:02","guid":{"rendered":"https:\/\/cryptonews.com\/it\/?p=123482"},"modified":"2023-05-24T11:16:02","modified_gmt":"2023-05-24T11:16:02","slug":"diversi-rapporti-indicano-che-binance-ha-mescolato-i-fondi-dei-clienti-con-quelli-dellazienda","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/cryptonews.com\/it\/news\/diversi-rapporti-indicano-che-binance-ha-mescolato-i-fondi-dei-clienti-con-quelli-dellazienda\/","title":{"rendered":"Diversi rapporti indicano che Binance ha mescolato i fondi dei clienti con quelli dell’azienda"},"content":{"rendered":"

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Le accuse sono state sollevate da tre fonti indipendenti, che hanno rivelato a Reuters<\/strong> che le dubbie attività sarebbero avvenute nel 2020 e nel 2021, coinvolgendo miliardi di dollari. Un singolo caso, per esempio, riporta che Binance ha mischiato<\/strong> 20 milioni di dollari di un conto aziendale con 15 milioni di dollari di un conto cliente il 10 febbraio 2021.<\/p>

Queste presunte azioni hanno spinto tre ex regolatori statunitensi ad affermare che Binance<\/strong> ha messo a rischio<\/strong> i beni dei clienti mascherando la loro esatta ubicazione, evidenziando le carenze dei controlli interni all’interno dell’exchange.<\/p>

Tuttavia, Binance ha contestato<\/strong> le accuse, affermando che i suoi conti erano dedicati a facilitare<\/strong> le transazioni dei clienti.\n<\/p>

Il legame con Silvergate<\/h2>

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\nBinance si è affidata a una piccola banca di San Diego, Silvergate<\/strong>, per le sue operazioni bancarie in dollari. Un’indagine di Reuters<\/strong> ha sottolineato l’attenzione di Silvergate per i prestiti di criptovalute<\/strong> e la sua disponibilità a finanziare le imprese di criptovalute. Questo rapporto ha anche evidenziato che Binance ha aperto diversi conti offshore<\/strong> alla luce dell’aumento dei controlli da parte delle autorità di regolamentazione statunitensi sugli exchange di criptovalute.<\/p>

I rapporti suggeriscono che Binance<\/strong> ha utilizzato Silvergate Bank<\/strong> come punto di riferimento per le sue operazioni finanziarie. In particolare, l’exchange avrebbe accorpato i fondi dei clienti con le entrate dell’azienda in un terzo conto<\/strong> Silvergate, dove sono stati poi convertiti nel token legato al dollaro, Binance USD (BUSD)<\/strong>.<\/p>

Silvergate Bank si è astenuta dal commentare quando è stata contattata da Reuters. A marzo, la banca ha annunciato la sua chiusura<\/strong><\/a> in seguito al ritiro dei depositi da parte dei clienti in un periodo di turbolenze<\/strong>.\n<\/p>

Le accuse mosse dalla CFTC<\/h2>

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\nBinance ha dovuto inoltre affrontare le <\/strong>accuse civili<\/strong><\/a> presentate dalla Commodity Futures Trading Commission (CFTC)<\/strong> per aver presumibilmente “strutturato entità e transazioni<\/strong>” per aggirare le normative statunitensi. Contemporaneamente, il Dipartimento di Giustizia (DOJ)<\/strong> sta indagando sulla borsa per potenziali violazioni di riciclaggio di denaro<\/strong> e sanzioni.<\/p>

Alla fine di marzo, la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) statunitense aveva <\/strong>intentato una causa contro Binance<\/strong><\/a>, sostenendo che la piattaforma ha condotto transazioni illegali.\n<\/p>

I rapporti con l’azienda lettone Merit Peak<\/h2>

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\nSecondo le fonti e la documentazione acquisita da Reuters, Binance<\/strong> avrebbe impiegato un’azienda registrata in Lettonia, Merit Peak<\/strong>, per convogliare miliardi di dollari<\/strong> di fondi dei clienti sulla sua piattaforma.<\/p>

Merit Peak avrebbe ricevuto i dollari o gli euro dei clienti sui conti della Silvergate Bank<\/strong>, li avrebbe mescolati<\/strong> con altri fondi e poi li avrebbe utilizzati per acquistare BUSD<\/strong>, una “stablecoin<\/strong>“, su Binance. L’exchange avrebbe intascato le commissioni<\/strong> di transazione e i guadagni<\/strong> degli investimenti, approfittando dell’ecosistema finanziario europeo, che in quel momento risultava meno regolamentato sulle criptovalute rispetto a oggi<\/strong><\/a>.<\/p>

In seguito a queste operazioni, Binance avrebbe trasferito le stablecoin sul conto Merit Peak, in cambio di dollari o di fondi di altri clienti da prelevare.\n<\/p>

Le indagini sulla filiale in Lituania<\/h2>

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\nSecondo la Reuters, Binance<\/strong> ha anche spostato una parte delle sue operazioni in Lituania<\/strong>, dove la sua filiale, Bifinity<\/strong>, converte le valute degli utenti in criptovalute.<\/p>

Binance avrebbe fondato Bifinity<\/strong> per proteggere i profitti dalle autorità fiscali<\/strong>. Un ex dirigente ha dichiarato che l’azienda non ha mai rivelato dove ha sede la sua piattaforma di trading Binance.com o le imposte societarie che paga.<\/p>

Nel 2022, Bifinity ha pagato 42,5 milioni di euro<\/strong> di tasse in Lituania, classificandosi tra i principali contribuenti aziendali del Paese. Tuttavia, la Lituania ha anche avviato un’indagine<\/strong> sui servizi di investimento non autorizzati di Binance.<\/p>

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