{"id":158219,"date":"2025-07-02T16:00:00","date_gmt":"2025-07-02T16:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/cryptonews.com\/fr\/?p=158219"},"modified":"2025-07-02T16:00:00","modified_gmt":"2025-07-02T16:00:00","slug":"new-york-17-millionblanchis-bitcoin-cheques-frauduleux","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/cryptonews.com\/fr\/news\/new-york-17-millionblanchis-bitcoin-cheques-frauduleux\/","title":{"rendered":"Il d\u00e9tourne 1,7 million avec des faux ch\u00e8ques\u2026 et tout passe en Bitcoin"},"content":{"rendered":"

Un homme de 44 ans originaire de New York aurait mont\u00e9 l\u2019une des fraudes les plus structur\u00e9es des derni\u00e8res ann\u00e9es, en \u00e9mettant et en encaissant massivement des ch\u00e8ques frauduleux. Au total, il a fait transiter plus de 1,7 million de dollars par ses comptes avant de les convertir en Bitcoin.<\/p>

Des ch\u00e8ques falsifi\u00e9s au c\u0153ur de l\u2019arnaque<\/h2><\/span>

Selon les documents du tribunal f\u00e9d\u00e9ral de Rhode Island<\/a><\/strong>, Tushal Rathod a cr\u00e9\u00e9 plusieurs soci\u00e9t\u00e9s \u00e9crans \u2013 notamment T3 Telecom<\/strong> et TSV Telecom Constructions<\/strong> \u2013 qui lui ont permis d\u2019ouvrir des comptes bancaires. Il y d\u00e9posait r\u00e9guli\u00e8rement des ch\u00e8ques contrefaits<\/strong>, parfois pour des montants \u00e0 six chiffres<\/a>.<\/p>

Les enqu\u00eateurs ont retrac\u00e9 des dizaines de transactions o\u00f9 ces ch\u00e8ques, cens\u00e9s provenir de clients ou de cabinets immobiliers, servaient \u00e0 masquer l\u2019origine des fonds. Dans un exemple cit\u00e9 dans la plainte, un ch\u00e8que de 100\u202f000 dollars<\/strong>, pr\u00e9sent\u00e9 comme un paiement l\u00e9gitime, a ensuite permis de r\u00e9cup\u00e9rer pr\u00e8s de 99\u202f950 dollars en liquide et par virements<\/strong> avant que la banque ne d\u00e9couvre qu\u2019il \u00e9tait faux.<\/p>

Ce sch\u00e9ma se r\u00e9p\u00e9tait\u202f: Rathod d\u00e9posait les ch\u00e8ques, retirait rapidement une partie de l\u2019argent, puis achetait du Bitcoin ou le transf\u00e9rait \u00e0 d\u2019autres complices avant que l\u2019op\u00e9ration ne soit bloqu\u00e9e.<\/p>

Quand les alertes bancaires ne suffisent pas<\/h3>

D\u00e8s 2022, plusieurs banques avaient identifi\u00e9 des ch\u00e8ques suspects<\/strong> et tent\u00e9 de bloquer ses comptes. Wells Fargo<\/strong>, M&T Bank<\/strong> et AmeriCU Credit Union<\/strong> lui avaient successivement notifi\u00e9 la fermeture de ses acc\u00e8s apr\u00e8s avoir constat\u00e9 que les ch\u00e8ques d\u00e9pos\u00e9s n\u2019avaient aucune justification cr\u00e9dible.<\/p>

Les enqu\u00eateurs indiquent que les faux ch\u00e8ques \u00e9taient utilis\u00e9s non seulement pour obtenir de l’argent liquide, mais \u00e9galement pour donner une illusion de l\u00e9gitimit\u00e9 lorsqu’ils \u00e9taient d\u00e9pos\u00e9s sur des comptes professionnels. Cette approche rendait la d\u00e9tection difficile pour les \u00e9tablissements bancaires, notamment lorsque les op\u00e9rations \u00e9taient divis\u00e9es en plusieurs virements.<\/p>

Malgr\u00e9 ces blocages, Rathod changeait d\u2019\u00e9tablissement ou ouvrait des comptes sous d\u2019autres noms. Il recrutait aussi des proches pour continuer \u00e0 encaisser ces ch\u00e8ques et les transformer en cryptomonnaies.<\/p>

Des conversations explicites avec les complices<\/h2><\/span>

Les comptes iCloud et WhatsApp de l’accus\u00e9 montrent qu\u2019il \u00e9tait parfaitement conscient de l\u2019ill\u00e9galit\u00e9 des d\u00e9p\u00f4ts. Dans ses \u00e9changes avec un complice, Rathod reconnaissait que ces ch\u00e8ques \u00ab\u202fne passent jamais\u202f\u00bb et qu\u2019il fallait \u00ab\u202ffaire croire qu\u2019ils venaient de clients\u202f\u00bb. Dans un autre message, il explique qu\u2019il pr\u00e9voit de pr\u00e9texter un compte compromis apr\u00e8s avoir encaiss\u00e9 les fonds<\/strong>.<\/p>

Les autorit\u00e9s estiment qu\u2019au moins 1,2 million de dollars en Bitcoin<\/strong><\/a> proviennent directement de l\u2019encaissement de ces faux ch\u00e8ques.<\/p>

Ce montage, combinant faux ch\u00e8ques<\/strong>, transferts frauduleux et blanchiment via crypto, expose Rathod \u00e0 des peines tr\u00e8s lourdes. Au final, trois charges sont retenues : fraude \u00e9lectronique<\/strong>, blanchiment d\u2019argent<\/strong>, association de malfaiteurs<\/strong>. Chacune peut valoir jusqu\u2019\u00e0 20 ans de prison<\/strong> et des centaines de milliers de dollars d\u2019amende.<\/p>

M\u00eame \u00e0 l\u2019\u00e8re des cryptomonnaies, les ch\u00e8ques restent un outil souvent utilis\u00e9 par les r\u00e9seaux de fraude<\/a>. Ils permettent de r\u00e9cup\u00e9rer rapidement des sommes importantes avant la d\u00e9couverte de l\u2019arnaque.<\/p>

Source <\/strong>: Tribunal f\u00e9d\u00e9ral de Rhode Island<\/a><\/p>

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