{"id":80260,"date":"2022-06-28T15:14:00","date_gmt":"2022-06-28T15:14:00","guid":{"rendered":"https:\/\/cryptonews.com\/es\/?p=80260"},"modified":"2024-12-19T13:59:22","modified_gmt":"2024-12-19T13:59:22","slug":"que-es-kyc","status":"publish","type":"guias","link":"https:\/\/cryptonews.com\/es\/guias\/que-es-kyc\/","title":{"rendered":"\u00bfQu\u00e9 es KYC?"},"content":{"rendered":"
\r\n
Source: Adobe \/ artinspiring<\/figcaption>\r\n<\/figure>

KYC significa \u00abKnow Your Customer\u00bb (en espa\u00f1ol es Conozca a su cliente) y se trata de un proceso de verificaci\u00f3n utilizado durante las transacciones para confirmar la identidad del usuario. Este proceso se lleva a cabo sobre todo por motivos de seguridad y regulaci\u00f3n.<\/p>

KYC no es exclusivo de las transacciones de criptomonedas. Se usa en los bancos, para firmar un contrato de tel\u00e9fono m\u00f3vil o para obtener una tarjeta de cr\u00e9dito en los Estados Unidos. El proceso ha estado en vigor desde la aplicaci\u00f3n de la Ley Patri\u00f3tica de 2001<\/u><\/a> y funciona as\u00ed.<\/p>

Las instituciones financieras colaboran con las agencias gubernamentales utilizando los datos proporcionados por el cliente. Los datos proporcionados se introducen en una base de datos que analizan los riesgos potenciales de hacer negocios con ese cliente. Las bases de datos contienen informaci\u00f3n que marcar\u00eda a los clientes con marcas negativas. Este proceso se lleva a cabo para evitar el blanqueo de dinero, la financiaci\u00f3n del terrorismo y otras actividades nefastas. El CSC tambi\u00e9n ayuda a abordar el riesgo financiero de hacer negocios con un cliente.<\/p>

\u00bfCu\u00e1l es la diferencia entre AML y KYC?<\/h2><\/span>

KYC es como el proceso AML (Anti-Money Laundering). Aunque AML es una estandarizaci\u00f3n regulatoria que ha existido un poco m\u00e1s que KYC. AML y KYC son muy similares. La diferencia es que las verificaciones KYC tienen como objetivo identificar el riesgo de hacer negocios con ese cliente.<\/p>

\r\n
Source: Plaid.com<\/a><\/figcaption>\r\n<\/figure>

Qu\u00e9 se necesita para completar la verificaci\u00f3n KYC<\/h2><\/span>

En t\u00e9rminos generales, la verificaci\u00f3n KYC requiere que usted comparta una foto de una identificaci\u00f3n oficial emitida por el gobierno, un pasaporte o una licencia de conducir. Tambi\u00e9n es necesario presentar una foto suya. La foto se compara con el documento de identidad presentado.<\/p>

A veces, parte del proceso de verificaci\u00f3n consiste en presentar una foto suya sosteniendo un documento de identidad. Algunas verificaciones incluso piden una foto del cliente sosteniendo un papel con una frase corta escrita a mano. El verificador le dar\u00e1 la frase que debe escribir. Esta frase suele incluir su nombre y la fecha. Esta t\u00e9cnica ayuda a verificar que la persona que presenta el KYC no est\u00e1 falsificando documentos o fotos.<\/p>

De nuevo, esto es una generalizaci\u00f3n ya que cada sitio web\/app puede ser diferente. Los videos que se muestran a continuaci\u00f3n proceden de los sitios web de soporte de las bolsas de criptomonedas Celcius y KuCoin. Estos son generalmente lo que se puede esperar de un proceso de verificaci\u00f3n KYC en un intercambio t\u00edpico.<\/p>

<\/figure>
<\/figure>

\u00bfQui\u00e9n regula el KYC?<\/h2><\/span>

Los sistemas de regulaci\u00f3n KYC, AML y otros similares son de origen nacional e internacional. Esto significa que hay varios organismos para estandarizar y regular las verificaciones KYC a nivel mundial. Cada pa\u00eds tiene su propio organismo regulador que se encarga de la verificaci\u00f3n y regulaci\u00f3n de AML, KYC, o cualquier sistema que tengan en vigor. Algunos lugares tienen m\u00faltiples organismos gubernamentales o utilizan organizaciones privatizadas para gestionar las verificaciones.<\/p>

Por ejemplo, SWIFT es una gran organizaci\u00f3n que se ocupa de las transacciones financieras internacionales. En su sitio web, SWIFT<\/u><\/a> proporciona una lista de qui\u00e9nes establecen las normas, se encargan de las verificaciones y regulan el KYC.<\/p>

– Listas de sanciones del Departamento de Estado de EE.UU.<\/u><\/a><\/p>

– Listas de nacionales especialmente designados y de personas bloqueadas (SDN).<\/u><\/a><\/p>

– Listas del Grupo de Acci\u00f3n Financiera (GAFI).<\/u><\/a><\/p>

– Listas del \u00cdndice de Transparencia de Transparencia Internacional.<\/u><\/a><\/p>

– Lista de Estados Patrocinadores del Terrorismo.<\/u><\/a><\/p>

C\u00f3mo se est\u00e1n adaptando las empresas de criptomonedas al KYC<\/h2><\/span>

La credibilidad de la criptodivisa ha sido un punto de controversia desde el principio. Hay muchos argumentos a favor y en contra de la seguridad, la educaci\u00f3n y la adopci\u00f3n generalizada de las criptomonedas. Estos van para las empresas de cripto, los clientes y las agencias gubernamentales por igual. La reciente cobertura de los medios de comunicaci\u00f3n y su adopci\u00f3n global han impulsado tambi\u00e9n su crecimiento.<\/p>

Sin embargo, hay problemas persistentes de seguridad y credibilidad que obstaculizan el desarrollo de la industria. Los inversores, los consumidores, las instituciones financieras tradicionales y las agencias gubernamentales est\u00e1n de acuerdo en al menos una cuesti\u00f3n: se necesita m\u00e1s claridad en la regulaci\u00f3n.<\/p>

Las empresas y organizaciones de criptograf\u00eda est\u00e1n aportando m\u00faltiples soluciones al problema de la claridad. Por ejemplo, Shyft Network<\/u><\/a> es un protocolo basado en la cadena de bloques que est\u00e1 trabajando para que todos los clientes de cripto obtengan la verificaci\u00f3n KYC.<\/p>

Shyft aborda este dilema a continuaci\u00f3n:<\/p>

\r\n

\u201cA medida que la popularidad de Defi crece, la amenaza de la regulaci\u00f3n siempre persistir\u00e1, y enfrentarla es la mejor manera de lidiar con ella. Nuestro objetivo es crear un ecosistema DeFi de adopci\u00f3n masiva, conforme y escalable, con profundidades de mercado comparables en los mercados centralizados y descentralizados\u201d. <\/i><\/p>\r\n<\/blockquote>

Para establecer normas, ser\u00e1 necesario el trabajo conjunto de los legisladores y las empresas de criptomonedas. Unir las regulaciones financieras tradicionales con una tecnolog\u00eda nueva y fundamentalmente diferente es una tarea herc\u00falea. Shyft aborda este problema con posibles soluciones en su p\u00e1gina web. Aqu\u00ed explican por qu\u00e9 podr\u00eda ser un proceso dif\u00edcil.<\/p>

\r\n

\u201cLos grandes proveedores de liquidez (LP) a menudo no pueden interactuar con el espacio DeFi debido a las restricciones regulatorias y a la falta de claridad. Del mismo modo, las plataformas dentro del espacio DeFi no pueden explorar los potenciales de financiaci\u00f3n debido al peque\u00f1o espacio de oportunidades en relaci\u00f3n con el mercado potencial total abordable asumiendo la compatibilidad normativa. Al no haber visto ninguna orientaci\u00f3n del ecosistema DeFi, los reguladores deben comprender el sector a trav\u00e9s de la lente de entornos pasados potencialmente obsoletos e irrelevantes a los que se aplic\u00f3 la normativa\u201d,<\/i> afirma el sitio web de Shyft.<\/u><\/a><\/p>\r\n<\/blockquote>

La ISO<\/u><\/a> (Organizaci\u00f3n Internacional de Normalizaci\u00f3n) ofrece una hoja de ruta visual de las normas de cumplimiento. \u00c9stas podr\u00edan optimizar la adopci\u00f3n de activos digitales por parte de las instituciones reguladas. La ISO tambi\u00e9n pretende proteger al consumidor y a las instituciones de posibles amenazas. Hay un mayor enfoque en las transacciones internacionales y esto se debe, de manera circular, a los avances en la tecnolog\u00eda\u2026 que conducen al crecimiento de los negocios internacionales.<\/p>

\r\n
Source: ISO Focus January-February 2020 Edition.<\/figcaption>\r\n<\/figure>

Cr\u00edticas a KYC<\/h2><\/span>

El mayor problema con el proceso KYC y el ecosistema cripto es que, por dise\u00f1o, las criptomonedas son descentralizadas. La naturaleza de KYC, la estandarizaci\u00f3n y la regulaci\u00f3n, es exactamente lo opuesto a la descentralizaci\u00f3n. Sin embargo, las principales plataformas comerciales, como Binance, entienden que el KYC es necesario para el crecimiento de la industria de las criptomonedas. Incluso si va en contra de uno de sus aspectos. Es crucial, en esta etapa de la \u201czona gris\u201d en mundo el cripto, que los intercambios centralizados como ellos, cumplan.<\/p>

\r\n

\u201cPara los usuarios preocupados por el ethos del anonimato a trav\u00e9s de la blockchain descentralizada, perderlo es un alto precio que pagar, especialmente cuando env\u00edan sus detalles KYC a los intercambios de criptomonedas centralizados. Aunque los exchanges prometen tratar con cuidado la informaci\u00f3n privada de los usuarios, muchas personas prefieren mantener el anonimato y no quieren correr ese riesgo. Estos temores no son infundados ya que muchos intercambios todav\u00eda no tienen sistemas robustos de KYC para asegurar la informaci\u00f3n del consumidor\u201d, <\/i>escribe Binance sobre la importancia de KYC en cripto.<\/p>\r\n<\/blockquote>

Conceptos importantes para tomar de KYC<\/h2><\/span>

Hay riesgos potenciales y beneficios que vienen con la regulaci\u00f3n del espacio cripto. Por mucho que la gente disfrute de su privacidad, se entiende que lo que se necesita es claridad regulatoria y estandarizaci\u00f3n. A menudo se considera que es el mayor problema que obstaculiza su crecimiento. KYC puede ayudar a reducir parte de la incertidumbre en el mercado. Las empresas tendr\u00edan m\u00e1s espacio para crecer y podr\u00edan operar libres del miedo a sobrepasar los l\u00edmites legales. Esta misma comodidad la siente el consumidor: saber que cualquier capital invertido en criptograf\u00eda se considera leg\u00edtimo hace que la criptograf\u00eda se sienta m\u00e1s segura.<\/p>

El mismo argumento podr\u00eda utilizarse en contra de la regulaci\u00f3n KYC en el espacio criptogr\u00e1fico. Las personas que est\u00e1n en contra de la estandarizaci\u00f3n y la regulaci\u00f3n del cripto argumentar\u00edan que el KYC amenaza sus aspectos de descentralizaci\u00f3n, privacidad, seguridad y resistencia a la censura. Esto mover\u00eda a la criptograf\u00eda en la direcci\u00f3n opuesta a los principios fundamentales que la hicieron nacer. La privacidad y el anonimato siguen siendo atributos atractivos para una gran parte de la comunidad. La gente se siente atra\u00edda por la ideolog\u00eda de recuperar el control de sus activos.<\/p>

Independientemente de su preferencia, lo m\u00e1s importante es recordar que debe proteger siempre su informaci\u00f3n personal. Es su responsabilidad ser diligente a la hora de investigar la legitimidad de un espacio en el que se le pide que introduzca informaci\u00f3n personal.<\/p>

—————————————<\/p>

<\/a><\/figure>
<\/a><\/figure>
<\/a><\/figure>

<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Source: Adobe \/ artinspiringKYC significa \u00abKnow Your Customer\u00bb (en espa\u00f1ol es Conozca a su cliente) y se trata de un proceso de verificaci\u00f3n utilizado durante las transacciones para confirmar la identidad del usuario. Este proceso se lleva a cabo sobre todo por motivos de seguridad y regulaci\u00f3n.KYC no es exclusivo de las transacciones de criptomonedas. […]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"template":"","format":"standard","tags":[],"guide_categories":[16],"redactores":[1079],"class_list":["post-80260","guias","type-guias","status-publish","format-standard","hentry","guide_categories-blockchain","redactores-anna-vilasot"],"acf":[],"yoast_head":"\n\u00bfQu\u00e9 es KYC?<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"KYC significa "Know Your Customer" (en espa\u00f1ol es Conozca a su cliente) y se trata de un proceso de verificaci\u00f3n para confirmar la identidad del usuario.\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"noindex, follow\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"es_ES\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"\u00bfQu\u00e9 es KYC?\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"KYC significa "Know Your Customer" (en espa\u00f1ol es Conozca a su cliente) y se trata de un proceso de verificaci\u00f3n para confirmar la identidad del usuario.\" \/>\n<meta property=\"og:url\" content=\"https:\/\/cryptonews.com\/es\/guias\/que-es-kyc\/\" \/>\n<meta property=\"og:site_name\" content=\"Cryptonews en Espa\u00f1ol\" \/>\n<meta property=\"article:modified_time\" content=\"2024-12-19T13:59:22+00:00\" \/>\n<meta property=\"og:image\" content=\"https:\/\/cimg.co\/guide\/78250\/191168\/adobestock-281009312.jpg\" \/>\n<meta name=\"twitter:card\" content=\"summary_large_image\" \/>\n<meta name=\"twitter:title\" content=\"\u00bfQu\u00e9 es KYC?\" \/>\n<meta name=\"twitter:description\" content=\"KYC significa "Know Your Customer" (en espa\u00f1ol es Conozca a su cliente) y se trata de un proceso de verificaci\u00f3n para confirmar la identidad del usuario.\" \/>\n<meta name=\"twitter:image\" content=\"https:\/\/cimg.co\/guide\/78250\/191168\/adobestock-281009312.jpg\" \/>\n<!-- \/ Yoast SEO plugin. -->","yoast_head_json":{"title":"\u00bfQu\u00e9 es KYC?","description":"KYC significa \"Know Your Customer\" (en espa\u00f1ol es Conozca a su cliente) y se trata de un proceso de verificaci\u00f3n para confirmar la identidad del usuario.","robots":{"index":"noindex","follow":"follow"},"og_locale":"es_ES","og_type":"article","og_title":"\u00bfQu\u00e9 es KYC?","og_description":"KYC significa \"Know Your Customer\" (en espa\u00f1ol es Conozca a su cliente) y se trata de un proceso de verificaci\u00f3n para confirmar la identidad del usuario.","og_url":"https:\/\/cryptonews.com\/es\/guias\/que-es-kyc\/","og_site_name":"Cryptonews en Espa\u00f1ol","article_modified_time":"2024-12-19T13:59:22+00:00","og_image":[{"url":"https:\/\/cimg.co\/guide\/78250\/191168\/adobestock-281009312.jpg","type":"","width":"","height":""}],"twitter_card":"summary_large_image","twitter_title":"\u00bfQu\u00e9 es KYC?","twitter_description":"KYC significa \"Know Your Customer\" (en espa\u00f1ol es Conozca a su cliente) y se trata de un proceso de verificaci\u00f3n para confirmar la identidad del usuario.","twitter_image":"https:\/\/cimg.co\/guide\/78250\/191168\/adobestock-281009312.jpg","schema":{"@context":"https:\/\/schema.org","@graph":[{"@type":"WebPage","@id":"https:\/\/cryptonews.com\/es\/guias\/que-es-kyc\/","url":"https:\/\/cryptonews.com\/es\/guias\/que-es-kyc\/","name":"\u00bfQu\u00e9 es KYC?","isPartOf":{"@id":"https:\/\/cryptonews.com\/es\/#website"},"primaryImageOfPage":{"@id":"https:\/\/cryptonews.com\/es\/guias\/que-es-kyc\/#primaryimage"},"image":{"@id":"https:\/\/cryptonews.com\/es\/guias\/que-es-kyc\/#primaryimage"},"thumbnailUrl":"https:\/\/cimg.co\/guide\/78250\/191168\/adobestock-281009312.jpg","datePublished":"2022-06-28T15:14:00+00:00","dateModified":"2024-12-19T13:59:22+00:00","description":"KYC significa \"Know Your Customer\" (en espa\u00f1ol es Conozca a su cliente) y se trata de un proceso de verificaci\u00f3n para confirmar la identidad del usuario.","breadcrumb":{"@id":"https:\/\/cryptonews.com\/es\/guias\/que-es-kyc\/#breadcrumb"},"inLanguage":"es","potentialAction":[{"@type":"ReadAction","target":["https:\/\/cryptonews.com\/es\/guias\/que-es-kyc\/"]}],"author":[]},{"@type":"ImageObject","inLanguage":"es","@id":"https:\/\/cryptonews.com\/es\/guias\/que-es-kyc\/#primaryimage","url":"https:\/\/cimg.co\/guide\/78250\/191168\/adobestock-281009312.jpg","contentUrl":"https:\/\/cimg.co\/guide\/78250\/191168\/adobestock-281009312.jpg"},{"@type":"BreadcrumbList","@id":"https:\/\/cryptonews.com\/es\/guias\/que-es-kyc\/#breadcrumb","itemListElement":[{"@type":"ListItem","position":1,"name":"Home","item":"https:\/\/cryptonews.com\/es\/"},{"@type":"ListItem","position":2,"name":"Guides","item":"https:\/\/cryptonews.com\/es\/guias"},{"@type":"ListItem","position":3,"name":"\u00bfQu\u00e9 es KYC?"}]},{"@type":"WebSite","@id":"https:\/\/cryptonews.com\/es\/#website","url":"https:\/\/cryptonews.com\/es\/","name":"Cryptonews en Espa\u00f1ol","description":"","publisher":{"@id":"https:\/\/cryptonews.com\/es\/#organization"},"potentialAction":[{"@type":"SearchAction","target":{"@type":"EntryPoint","urlTemplate":"https:\/\/cryptonews.com\/es\/?s={search_term_string}"},"query-input":{"@type":"PropertyValueSpecification","valueRequired":true,"valueName":"search_term_string"}}],"inLanguage":"es"},{"@type":"Organization","@id":"https:\/\/cryptonews.com\/es\/#organization","name":"Cryptonews en Espa\u00f1ol","url":"https:\/\/cryptonews.com\/es\/","logo":{"@type":"ImageObject","inLanguage":"es","@id":"https:\/\/cryptonews.com\/es\/#\/schema\/logo\/image\/","url":"https:\/\/cryptonews.com\/wp-content\/uploads\/sites\/12\/2023\/09\/cropped-CryptoNews-Logo-1.png","contentUrl":"https:\/\/cryptonews.com\/wp-content\/uploads\/sites\/12\/2023\/09\/cropped-CryptoNews-Logo-1.png","width":100,"height":91,"caption":"Cryptonews en Espa\u00f1ol"},"image":{"@id":"https:\/\/cryptonews.com\/es\/#\/schema\/logo\/image\/"}}]}},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/cryptonews.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/guias\/80260","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/cryptonews.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/guias"}],"about":[{"href":"https:\/\/cryptonews.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/guias"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/cryptonews.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"version-history":[{"count":5,"href":"https:\/\/cryptonews.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/guias\/80260\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":152882,"href":"https:\/\/cryptonews.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/guias\/80260\/revisions\/152882"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/cryptonews.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=80260"}],"wp:term":[{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/cryptonews.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=80260"},{"taxonomy":"guide_categories","embeddable":true,"href":"https:\/\/cryptonews.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/guide_categories?post=80260"},{"taxonomy":"redactores","embeddable":true,"href":"https:\/\/cryptonews.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/redactores?post=80260"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}