{"id":57541,"date":"2021-08-03T07:47:00","date_gmt":"2021-08-03T07:47:00","guid":{"rendered":"https:\/\/de.cryptonews.com\/?p=57541"},"modified":"2023-10-23T15:09:27","modified_gmt":"2023-10-23T15:09:27","slug":"die-europaische-kommission-erwaegt-krypto-kyc-falle","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/cryptonews.com\/de\/exklusiv\/die-europaische-kommission-erwaegt-krypto-kyc-falle\/","title":{"rendered":"Die Europ\u00e4ische Kommission erw\u00e4gt Krypto-KYC-Falle: „Lassen Sie sich nicht einlullen“"},"content":{"rendered":"

Die Börsen wären verpflichtet, verdächtige Überweisungen an eine „nicht gehostete Wallet“ zu melden. Eine Überweisung von Ihrer Wallet an eine Börse würde ohne KYC nicht akzeptiert werden. Ob der Vorschlag das Gesetzgebungsverfahren durchlaufen wird, bleibt abzuwarten.<\/p>

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Source: Adobe\/kravik93<\/p>

Obwohl die Europäische Kommission<\/strong> sagt, dass sie nicht auf nicht-haftpflichtige Krypto-Wallets abzielt, würden sich ihre neuen Gesetzesvorschläge dennoch auf solche Nutzer und den gesamten aufstrebenden Sektor auswirken.<\/p>

Niklas Schmidt, Anwalt und Partner bei der österreichischen Anwaltskanzlei Wolf Theiss<\/strong>, erklärte gegenüber Cryptonews.com, dass „die Europäische Kommission in einem verzweifelten Machtkampf im Rahmen einer Überarbeitung der EU-Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche die Daumenschrauben bei Krypto-Assets wie Bitcoin (BTC) anziehen will.“<\/p>

“Machen Sie sich nichts vor und lassen Sie sich nicht in den Schlaf wiegen“, warnte der Compliance-Berater der niederländischen Bitcoin-Börse Bitonic, Simon Lelieveldt.<\/p><\/blockquote>

Nach diesen vorgeschlagenen Regeln<\/a> muss jede Einrichtung, die Kryptoassets überträgt, Details über die Absender und Empfänger sammeln und speichern, ähnlich wie es bereits für Überweisungen gilt – und diese sogenannte „Reiseregel“ wurde im Juni 2019 von der Financial Action Task Force<\/strong> (FATF) eingeführt<\/a>.<\/p>

Nun möchte die Europäische Kommission, dass die EU-Mitgliedstaaten sie umsetzen, um eine vollständige Rückverfolgbarkeit von Krypto-Transfers zu erreichen, argumentierte Schmidt.<\/p>

Was er als „typisch für den bürokratischen Ansatz der EU“ bezeichnet, ist die Verwendung des Begriffs CASPs (cryptoasset services providers) im Gegensatz zu den VASPs (virtual asset service providers) der FATF.<\/p>

Laut Schmidt,<\/p>

“Langfristig würde diese Regel – sollte sie angenommen werden – wahrscheinlich zu einer Zweiteilung zwischen vollständig konformen (und damit sehr teuren) zentralisierten Krypto-Akteuren wie zentralen Börsen (CEX) und einem parallelen Universum der Nichteinhaltung, bestehend aus Alternativen wie dezentralen Börsen (DEX), führen.”<\/p><\/blockquote>

Der Anwalt betonte, es bleibe abzuwarten, ob der Vorschlag das Gesetzgebungsverfahren durchlaufen werde.<\/p>

Der begrenzte Anwendungsbereich mit weitreichenden Auswirkungen<\/h3>

Der Vorschlag<\/a> selbst gilt weder für Peer-to-Peer-Transfers (P2P) von Kryptowährungen noch für Transaktionen, an denen ein Anbieter von Kryptowährungsdiensten (CASP) und eine „nicht gehostete Geldbörse“ (eine normale Kryptowährungsbörse, bei der ein Nutzer die Kontrolle über die privaten Schlüssel hat) beteiligt sind.<\/p>

Der Anwendungsbereich ist auf Kryptoasset-Transfers beschränkt, an denen CASPs und andere Unternehmen, wie verschiedene Zahlungsdienstleister, beteiligt sind.<\/p>

Sollte der Vorschlag jedoch umgesetzt werden, wären die Kryptobörsen weiterhin verpflichtet, zu melden, wenn ein Kunde Kryptowährungen an eine „nicht gehostete Geldbörse“ sendet, wenn sie dies für verdächtig halten. Gleichzeitig kann eine Überweisung von dieser Art von Wallet nicht ohne Sorgfaltspflicht des Kunden akzeptiert werden.<\/p>

Da CASPs – zu denen auch Krypto-to-Fiat- und Krypto-to-Crypto-Börsen gehören – zu den Einrichtungen gehören, die unter die neue Verordnung zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) fallen, werden sie der Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden unterworfen und müssen jede verdächtige Transaktion melden, sei es bei der Aufnahme einer Geschäftsbeziehung oder bei einer gelegentlichen Transaktion. Dies gilt auch für den Empfang von Kryptowährungen von „nicht gehosteten Wallets“.<\/p>

Der Vorschlag selbst spricht von einem „präventiven Ansatz“ in voller Übereinstimmung mit dem freien Kapitalverkehr. Er hält es für „angemessen“, ein System zu schaffen, das Zahlungsdienstleister und CASPs dazu verpflichtet, Informationen über den Auftraggeber und den Begünstigten jedes Kryptotransfers zu übermitteln.<\/p>

Dies solle „die Übermittlung von Informationen über die gesamte Kette der Zahlungen oder Transfers von Kryptowährungen gewährleisten“.<\/p>

Die Mitgliedstaaten sollten jedoch die Möglichkeit haben, bestimmte inländische Geldtransfers mit geringem Wert, wie z. B. Transfers von Kryptowährungen mit geringem Wert, die für den Kauf von Waren oder Dienstleistungen verwendet werden, von dieser Verordnung auszunehmen, vorausgesetzt, dass es immer möglich ist, den Transfer zum Auftraggeber bzw. Begünstigten zurückzuverfolgen.<\/p>

Wenn die Überprüfung noch nicht erfolgt ist, sollte die Verpflichtung, die Richtigkeit der Angaben zum Auftraggeber und zum Begünstigten zu überprüfen, nur für einzelne Überweisungen gelten, die 1.000 EUR (1.188 USD) übersteigen, es sei denn:<\/p>