{"id":28802,"date":"2018-05-23T09:50:00","date_gmt":"2018-05-23T09:50:00","guid":{"rendered":"https:\/\/de.cryptonews.com\/?p=28802"},"modified":"2023-06-26T11:02:48","modified_gmt":"2023-06-26T11:02:48","slug":"so-kaempft-die-eu-gegen-geldwaesche-bei-krypto-1469","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/cryptonews.com\/de\/exklusiv\/so-kaempft-die-eu-gegen-geldwaesche-bei-krypto-1469\/","title":{"rendered":"So k\u00e4mpft die EU gegen Geldw\u00e4sche bei Krypto"},"content":{"rendered":"

Am 26. April 2018 best\u00e4tigte das Europ\u00e4ische Parlament<\/b> den j\u00fcngsten Text des Richtlinienvorschlags der Europ\u00e4ischen Kommission<\/b>, die F\u00fcnfte Geldw\u00e4scherichtlinie (5AMLD). Bis heute wurden auf EU-Ebene keine spezifischen Gesetze oder verbindlichen Regeln zur Bew\u00e4ltigung von Risiken im Zusammenhang mit virtuellen W\u00e4hrungen eingef\u00fchrt. <\/p>

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Quelle: iStock\/simonidadjordjevic<\/figcaption><\/figure>
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Darius Lengvinas ist ein Spezialist f\u00fcr Legal Compliance bei Orca Alliance, einer Bankenplattform f\u00fcr Kryptow\u00e4hrungsanwender. Autor: Reda Ruzel<\/figcaption><\/figure>

Die Kommission ging auf die Frage ein, dass verd\u00e4chtige Transaktionen mit virtuellen W\u00e4hrungen von den Beh\u00f6rden nicht ausreichend \u00fcberwacht werden und sie nicht in der Lage sind, die Person hinter den Transaktionen zu identifizieren. Dar\u00fcber hinaus wurde betont, dass virtuelle W\u00e4hrungen das Risiko bergen, dass sie von terroristischen Organisationen zur Verschleierung von Finanztransfers verwendet werden. <\/p>

5AMLD f\u00fchrte die folgenden kryptographischen Neuerungen ein. <\/p>

  • Einf\u00fchrung einer Definition von \u201cvirtuellen W\u00e4hrungen\u201d<\/b><\/li><\/ul>

    "Eine digitale Wertdarstellung, die nicht von einer Zentralbank oder einer Beh\u00f6rde ausgegeben oder garantiert wird, nicht notwendigerweise an eine gesetzlich festgelegte W\u00e4hrung gebunden ist und keinen Rechtsstatus von W\u00e4hrung oder Geld besitzt, sondern von nat\u00fcrlichen oder juristischen Personen als Tauschmittel akzeptiert wird und die elektronisch \u00fcbertragen, gespeichert und gehandelt werden kann"<\/i>.<\/p>

    Es scheint, dass das Ziel war, alle existierenden virtuellen W\u00e4hrungen abzudecken und keine Schlupfl\u00f6cher zur Vermeidung von Anforderungen zu hinterlassen. Durch die Vorlage einer solchen Definition erkennt die 5AMLD teilweise an, dass virtuelle W\u00e4hrungen als eine neue Form von Geld angesehen werden k\u00f6nnen. Die Definition sieht jedoch keine Klassifizierung f\u00fcr virtuelle W\u00e4hrungen vor und ber\u00fccksichtigt daher nicht die Tatsache, dass virtuelle W\u00e4hrungen nicht immer als Zahlungsmittel fungieren, sondern vielmehr als Verm\u00f6genswert, Ware oder Wertpapier.<\/p>

    • Virtuelle W\u00e4hrungsumtauschplattformen und Walletanbieter, die die Anforderungen von AML (Anti-Geldw\u00e4sche) und CFT (Bek\u00e4mpfung der Terrorismusfinanzierung) erf\u00fcllen m\u00fcssen.<\/b><\/li><\/ul>

      \u201cEin Unternehmen, das Dienste zum Schutz privater kryptographischer Schl\u00fcssel im Namen seiner Kunden anbietet, um virtuelle W\u00e4hrungen zu halten, zu speichern und zu \u00fcbertragen.\u201d <\/i><\/p>

      Wenn also der private Schl\u00fcssel eines Nutzers nicht beim Wallet-Provider, sondern beim Nutzer liegt, dann erf\u00fcllt ein solcher Dienstleister nicht die Bestimmungen zur Bek\u00e4mpfung der Geldw\u00e4sche (AML) oder der Terrorismusfinanzierung (CFT). Zum Beispiel w\u00e4ren dies ab heute Trezor<\/b>, Ledger<\/b>, Jaxx<\/b> und Mist<\/b>.<\/p>

      • Die 5AMLD enth\u00e4lt keine Definition des Begriffs "virtueller W\u00e4hrungsaustausch".<\/b><\/li><\/ul>

        Eine solche Definition ergibt sich jedoch aus der Beschreibung der jeweiligen verpflichteten Stellen:"Anbieter, die Dienstleistungen zwischen virtuellen W\u00e4hrungen und Papierw\u00e4hrungen erbringen"<\/i>. Der EU-Gesetzgeber hat eindeutig beschlossen, dass Krypto-Krypto-B\u00f6rsen als nicht in den Anwendungsbereich der AML-Bestimmungen fallend zu betrachten. Zudem schafft die neu eingef\u00fchrte Gesetzgebung Rechtsunsicherheit dar\u00fcber, welche Intensit\u00e4t und Art von Austauschaktivit\u00e4ten in den Anwendungsbereich der AML-Bestimmungen fallen. Diese Unsicherheit ist vor allem f\u00fcr die ICO-Organisatoren von entscheidender Bedeutung, die Umtausch-Services anbieten und bei der Ausgabe neuer Tokens.<\/p>

        • Umwechselservice und Wallet-Provider werden registriert (autorisiert)<\/b><\/li><\/ul>

          Die Anbieter m\u00fcssen die erforderlichen Sorgfaltskontrollen durchf\u00fchren, Transaktionen \u00fcberwachen und verd\u00e4chtige Aktivit\u00e4ten den zust\u00e4ndigen nationalen Beh\u00f6rden melden. Solche Dienstleistungen sind nicht lizenziert und es sind keine besonderen Mindestkapitalanforderungen oder eine bestimmte Anzahl qualifizierter Leitungsorgane erforderlich.<\/p>

          • \n<\/b><\/p>

            Nationale Beh\u00f6rden, die autorisiert sind, alle Informationen von virtuellen Devisenb\u00f6rsen und Wallets zu erhalten.<\/p><\/li><\/ul>

            Ab dem Datum der Umsetzung von 5AMLD sind die nationalen Beh\u00f6rden (einschlie\u00dflich der Steuerbeh\u00f6rden) befugt, alle Informationen von virtuellen W\u00e4hrungsb\u00f6rsen und Wallets zu erhalten, die es ihnen erm\u00f6glichen, virtuelle W\u00e4hrungsadressen mit der Identit\u00e4t des Eigent\u00fcmers der virtuellen W\u00e4hrungen in Verbindung zu bringen. Folglich werden die Beh\u00f6rden alle Bank- und Zahlungskonten mit den entsprechenden Kontoinhabern, Bevollm\u00e4chtigten und wirtschaftlich Berechtigten abgleichen.<\/p>

            • Der Take-Away: Mehr Transparenz und weniger Anonymit\u00e4t<\/b><\/li><\/ul>

              Die implementierte 5AMLD wird definitiv mehr Transparenz und Glaubw\u00fcrdigkeit in der Kryptowelt bieten, und somit wird die Anonymit\u00e4t oder Pseudonymit\u00e4t, die derzeit im Kryptobereich herrscht, abnehmen. Es ist ein positives Ergebnis, dass die M\u00f6glichkeit der Geldw\u00e4sche und der Finanzierung terroristischer Aktivit\u00e4ten durch virtuelle W\u00e4hrungen verringert wird. Solche Neuerungen bringen jedoch alle Krypto-Nutzer unter die Pflicht, Steuern f\u00fcr Krypto-Verk\u00e4ufe und -Austausch zu zahlen (zum Beispiel, wenn Sie Bitcoin gegen Ethereum eintauschen, werden Sie als Verk\u00e4ufer von Bitcoin angesehen, und daher m\u00fcssen Sie Steuern zahlen), da alle Steuerbeh\u00f6rden die vollst\u00e4ndige Liste aller solcher Krypto-Transaktionen erhalten.<\/p>

              Die aktualisierte Richtlinie tritt drei Tage nach ihrer Ver\u00f6ffentlichung im Amtsblatt der EU in Kraft, und die Mitgliedstaaten haben dann 18 Monate Zeit, um die neuen Vorschriften in nationales Recht umzusetzen. Estland hat jedoch erneut seinen kryptoorientierten Ansatz und seine F\u00e4higkeit unter Beweis gestellt, rasch neue Vorschriften zu erlassen – es hat die Bestimmungen der Richtlinie bereits in virtuelle W\u00e4hrungen umgesetzt und es erm\u00f6glicht, dass Geldwechsel und Geldb\u00f6rsen zugelassen werden und transparente Dienstleistungen erbringen k\u00f6nnen.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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