{"id":80151,"date":"2022-06-02T07:52:00","date_gmt":"2022-06-02T07:52:00","guid":{"rendered":"https:\/\/de.cryptonews.com\/?p=80151"},"modified":"2023-02-09T14:54:29","modified_gmt":"2023-02-09T14:54:29","slug":"was-ist-kyc-know-your-customer-prozess-erklaert","status":"publish","type":"leitfaden","link":"https:\/\/cryptonews.com\/de\/leitfaden\/was-ist-kyc-know-your-customer-prozess-erklaert\/","title":{"rendered":"Was ist KYC? Know Your Customer Prozess erkl\u00e4rt"},"content":{"rendered":"
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Source: Adobe \/ artinspiring<\/figcaption>\r\n<\/figure>

KYC steht f\u00fcr Know Your Customer. KYC ist ein \u00dcberpr\u00fcfungsverfahren, das bei Transaktionen zur Best\u00e4tigung der Identit\u00e4t eines Kunden eingesetzt wird. Dieser Prozess wird haupts\u00e4chlich aus Sicherheits- und Regulierungsgr\u00fcnden durchgef\u00fchrt.<\/p>

KYC ist nicht auf Kryptow\u00e4hrungstransaktionen beschr\u00e4nkt. Sie sind ihm begegnet, wenn Sie ein Bankkonto er\u00f6ffnet, einen Handyvertrag abgeschlossen oder eine Kreditkarte in den USA er\u00f6ffnet haben.<\/p>

Das Verfahren ist seit der Einf\u00fchrung des Patriot Act von 2001<\/a> in Kraft. Es war ein Nebenprodukt des Gesetzes von 2001 und sollte die nationale Sicherheit verbessern. Es funktioniert folgenderma\u00dfen.<\/p>

Die Finanzinstitute arbeiten mit den Regierungsbeh\u00f6rden zusammen und verwenden die vom Kunden bereitgestellten Daten. Die bereitgestellten Daten werden dann in eine Datenbank eingegeben, in der die potenziellen Risiken von Gesch\u00e4ften mit diesem Kunden \u00fcberpr\u00fcft werden. Die Datenbanken enthalten Informationen, die Kunden mit negativen Merkmalen kennzeichnen w\u00fcrden. Dieses Verfahren dient dazu, Geldw\u00e4sche, Terrorismusfinanzierung und andere ruchlose Aktivit\u00e4ten zu verhindern. KYC tr\u00e4gt auch dazu bei, das finanzielle Risiko einer Gesch\u00e4ftsbeziehung mit einem Kunden zu verringern.<\/p>

Was ist der Unterschied zwischen AML und KYC?<\/h3>

KYC ist mit dem AML-Prozess (Anti-Geldw\u00e4sche) vergleichbar. AML ist eine regulatorische Standardisierung, die es schon etwas l\u00e4nger gibt als KYC. AML und KYC sind sich sehr \u00e4hnlich. Der Unterschied besteht darin, dass die KYC-Pr\u00fcfungen darauf abzielen, das Risiko einer Gesch\u00e4ftsbeziehung mit diesem Kunden zu ermitteln.<\/p>

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Source: Plaid.com<\/a><\/figcaption>\r\n<\/figure>

Was Sie f\u00fcr die KYC-Pr\u00fcfung ben\u00f6tigen<\/h3>

Im Allgemeinen m\u00fcssen Sie f\u00fcr die KYC-Pr\u00fcfung ein Foto eines amtlichen Ausweises, eines Reisepasses oder eines F\u00fchrerscheins vorlegen. Die Einreichung eines Fotos von Ihnen selbst ist ebenfalls erforderlich. Das Foto wird dann mit dem vorgelegten Ausweis verglichen.<\/p>

Manchmal ist es Teil des \u00dcberpr\u00fcfungsprozesses, ein Foto von sich selbst mit einem Ausweis einzureichen. Bei manchen \u00dcberpr\u00fcfungen wird sogar ein Foto verlangt, auf dem der Kunde ein St\u00fcck Papier mit einem kurzen handschriftlichen Satz in der Hand h\u00e4lt. Der Pr\u00fcfer wird Ihnen den zu schreibenden Satz vorgeben. Dieser Satz enth\u00e4lt oft auch Ihren Namen und das Datum. Mit dieser Technik l\u00e4sst sich \u00fcberpr\u00fcfen, dass die Person, die die KYC-Daten einreicht, keine Dokumente oder Fotos f\u00e4lscht.<\/p>

Auch hier handelt es sich um eine Verallgemeinerung, da jede Website\/Anwendung anders sein kann. Die folgenden Videos stammen von den Support-Websites der Krypto-B\u00f6rsen Celcius<\/a> und KuCoin<\/a>. Sie zeigen im Allgemeinen, wie ein KYC-Verifizierungsprozess bei einer typischen B\u00f6rse aussehen kann.<\/p>

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Tutorial – Individual KYC Verification On KuCoin<\/u><\/strong><\/a><\/p>

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Wer reguliert KYC?<\/h3>

KYC, AML und \u00e4hnliche Regulierungssysteme sind nationalen und internationalen Ursprungs. Das bedeutet, dass es mehrere Stellen gibt, die die KYC-\u00dcberpr\u00fcfungen weltweit standardisieren und regulieren. Jedes Land hat seine eigene Regulierungsbeh\u00f6rde, die f\u00fcr die \u00dcberpr\u00fcfung und Regulierung von AML, KYC oder anderen Systemen zust\u00e4ndig ist. In einigen L\u00e4ndern gibt es mehrere staatliche Stellen oder privatisierte Organisationen, die die \u00dcberpr\u00fcfungen durchf\u00fchren.<\/p>

SWIFT zum Beispiel ist eine gro\u00dfe Organisation, die sich mit der Abwicklung internationaler Finanztransaktionen befasst. Auf seiner Website<\/a> stellt SWIFT eine Liste derjenigen zur Verf\u00fcgung, die Standards festlegen, die \u00dcberpr\u00fcfungen durchf\u00fchren und die KYC regeln.<\/p>