{"id":137866,"date":"2024-12-26T13:00:00","date_gmt":"2024-12-26T13:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/cryptonews.com\/br\/?p=137866"},"modified":"2024-12-26T13:00:00","modified_gmt":"2024-12-26T13:00:00","slug":"russia-desenvolve-plataforma-para-combater-otc-ilegal-de-criptos","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/cryptonews.com\/br\/noticias\/russia-desenvolve-plataforma-para-combater-otc-ilegal-de-criptos\/","title":{"rendered":"R\u00fassia desenvolve plataforma para combater OTC ilegal de criptos"},"content":{"rendered":"
\"R\u00fassia<\/figure>

O Banco Central da R\u00fassia est\u00e1 desenvolvendo uma plataforma para identificar e bloquear atividades financeiras ilegais. O foco da ferramenta ser\u00e3o as \u201cmulas\u201d \u2014 indiv\u00edduos que usam suas contas banc\u00e1rias para transa\u00e7\u00f5es duvidosas, incluindo a negocia\u00e7\u00e3o de criptomoedas no mercado de balc\u00e3o (OTC).<\/p>

Segundo uma fonte pr\u00f3xima<\/a>, a iniciativa conta com a colabora\u00e7\u00e3o do Rosfinmonitoring. O objetivo \u00e9 aumentar a seguran\u00e7a financeira e reduzir o volume de transa\u00e7\u00f5es ocultas envolvendo cassinos online, exchanges de criptomoedas e neg\u00f3cios il\u00edcitos.<\/p>

A plataforma centralizar\u00e1 informa\u00e7\u00f5es sobre atividades suspeitas. Ent\u00e3o, permitir\u00e1 que os bancos ajam de forma preventiva, recusando-se a abrir contas para indiv\u00edduos de alto risco.<\/p>

Bogdan Shablya, chefe do Servi\u00e7o de Monitoramento Financeiro e Controle da Moeda do Banco Central da R\u00fassia, confirmou que o plano \u00e9 tornar as opera\u00e7\u00f5es financeiras ilegais economicamente invi\u00e1veis. Afinal, seria poss\u00edvel bloquear o acesso no ponto de entrada.<\/p>

Os sistemas atuais de Conhe\u00e7a Seu Cliente (KYC) monitoram principalmente empresas. Al\u00e9m disso, dependem fortemente de medidas reativas. Por outro lado, a nova plataforma ter\u00e1 como alvo as contas pessoais, concentrando-se na detec\u00e7\u00e3o em tempo real de padr\u00f5es an\u00f4malos em transa\u00e7\u00f5es.<\/p>

A ferramenta usar\u00e1 an\u00e1lises avan\u00e7adas de dados e modelos de risco baseados em intelig\u00eancia artificial (IA) para avisar sobre amea\u00e7as potenciais.<\/p>

Comunica\u00e7\u00e3o entre os bancos da R\u00fassia<\/h2><\/span>

A plataforma em desenvolvimento funcionar\u00e1 como um banco de dados compartilhado entre diferentes bancos russos. Portanto, permitir\u00e1 a dissemina\u00e7\u00e3o de informa\u00e7\u00f5es sobre \u201cdroppers\u201d.<\/p>

Os droppers s\u00e3o pessoas que, consciente ou inconscientemente, facilitam atividades financeiras ilegais, fornecendo acesso \u00e0s suas contas banc\u00e1rias.<\/p>

Atualmente, o Banco Central s\u00f3 pode alertar as institui\u00e7\u00f5es financeiras nas quais o depositante possui conta.<\/p>

No entanto, o novo sistema garantir\u00e1 que todos os bancos tenham acesso a essas informa\u00e7\u00f5es. Ent\u00e3o, impedir\u00e1 que os fraudadores explorem brechas no sistema ao abrir contas em diferentes institui\u00e7\u00f5es.<\/p>

De acordo com Shablya, o sistema n\u00e3o \u00e9 uma mera c\u00f3pia da plataforma de KYC que j\u00e1 existe, com foco em empresas. Em vez disso, trata-se de um mecanismo especializado que tem como alvo contas pessoais usadas para fins il\u00edcitos.<\/p>

A plataforma visa bloquear desde o in\u00edcio o acesso de indiv\u00edduos de alto risco aos servi\u00e7os banc\u00e1rios.<\/p>

No entanto, Shablya enfatiza tamb\u00e9m a necessidade de garantir um equil\u00edbrio entre as medidas de seguran\u00e7a e os direitos dos cidad\u00e3os. Afinal, seria necess\u00e1rio evitar interrup\u00e7\u00f5es desnecess\u00e1rias nos servi\u00e7os para titulares de contas leg\u00edtimas.<\/p>

Como a plataforma ir\u00e1 operar e as rea\u00e7\u00f5es da ind\u00fastria<\/h2><\/span>

A plataforma de vigil\u00e2ncia reunir\u00e1 informa\u00e7\u00f5es sobre transa\u00e7\u00f5es suspeitas e distribuir\u00e1 esses dados aos bancos participantes.<\/p>

O Banco Central da R\u00fassia fornecer\u00e1 apenas informa\u00e7\u00f5es iniciais. Em seguida, cada banco poder\u00e1 decidir a respeito de bloqueios ou restri\u00e7\u00f5es a servi\u00e7os.<\/p>

O objetivo \u00e9 ter uma abordagem com maior sincronia para o monitoramento financeiro, garantindo que os alvos n\u00e3o contornem as restri\u00e7\u00f5es migrando para institui\u00e7\u00f5es menores ou menos atentas a riscos.<\/p>

Bancos como Sber, VTB e Post Bank apoiaram a iniciativa.<\/p>

Os grandes bancos, que j\u00e1 t\u00eam estruturas de conformidade robustas, s\u00e3o capazes de detectar atividades suspeitas. No entanto, institui\u00e7\u00f5es menores, muitas vezes, n\u00e3o t\u00eam recursos suficientes para identificar e mitigar riscos de maneira eficaz.<\/p>

Os cr\u00edticos da plataforma levantaram preocupa\u00e7\u00f5es sobre falsos positivos e o impacto a longo prazo em indiv\u00edduos que venham a ser identificados erroneamente como droppers. Ali\u00e1s, Shablya tem preocupa\u00e7\u00f5es semelhantes.<\/p>

O Banco Central da R\u00fassia reconheceu esse problema e acenou com um processo de reabilita\u00e7\u00e3o. Ele permitiria que os indiv\u00edduos sinalizados contestassem seu status e recuperassem o acesso a servi\u00e7os financeiros ao longo do tempo.<\/p>

Em meio aos esfor\u00e7os de regulamenta\u00e7\u00e3o do mercado cripto no pa\u00eds, a R\u00fassia tamb\u00e9m baniu a minera\u00e7\u00e3o de BTC em algumas regi\u00f5es<\/a>.<\/p>

\"Nos<\/figure>

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